祥瑞往来型货币商场基金  招募阐明书（更新） 基金经管东说念主：祥瑞基金经管有限公司 基金托管东说念主：国泰海通证券股份有限公司                               祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                       重要领导   祥瑞往来型货币商场基金（以下简称“本基金”）根据 2016 年 6 月 22 日中国证券监督 经管委员会（以下简称“中国证监会”）《对于准予祥瑞大华往来型货币商场基金注册的批 复》（证监许可20161380 号）进行召募。本基金的基金合同于 2016 年 9 月 23 日肃肃生 效。   祥瑞基金经管有限公司（以下简称“基金经管东说念主”）保证招募阐明书的内容信得过、准确、 齐全。本招募阐明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的价值和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金为货币商场基金。投资东说念主购买本货币商场基金并不即是将资金作为进款存放在银 行或进款类金融机构，基金经管东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资东说念主在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特性，充分研讨自身的风险承受才调，感性判断商场， 并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券商场 价钱产生影响的商场风险，因金融商场利率的波动而导致证券商场价钱和收益率变动的利率 风险或负收益风险，因债券和单子刊行主体信用气象恶化而可能产生的到期不成兑付的信用 风险，因本产物关联技能、王法、操作等编削性形成基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生 的基金经管风险，因里面收敛存在弱势或者东说念主为因素形成操作诞妄或违背操作规程等引致的 风险。另外，本基金 E 类份额在上海证券往来所上市往来，对于遴选通过二级商场往来的投 资东说念主而言，其投资收益为买卖价差收益，往来用度和二级商场流动性因素都会在一定进程上 影响投资东说念主的投资收益，本基金的特定风险详见招募阐明书“风险揭示”章节。本基金持久 平均风险和预期收益率均低于股票型基金、羼杂型基金及债券型基金。投资东说念主在投成本基金 之前，请仔细阅读本基金的《招募阐明书》和《基金合同》，全面领会本基金的风险收益特 征和产物特性，并充分研讨自身的风险承受才调，感性判断商场，严慎作念出投资决策。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资东说念主有可能赢得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募阐明书》及《基金合同》。   基金的过往功绩并不预示其翌日走漏。   基金经管东说念主依照恪尽责守、结实信用、严慎发奋的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者阐发清爽并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金经管 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律法例、自律王法及关联开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金经管东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金经管东说念主有权 拒却投资者的申购央求，申购央求也曾阐发的，基金经管东说念主有权强制赎回相应的基金份额。 更新。2025 年 4 月 4 日，本基金主要对招募阐明书中基金托管东说念主关联信息进行了更新。除                             祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 上述事项外，本招募阐明书所载其他内容截止日历为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合论说 与基金功绩截止日历为 2024 年 6 月 30 日。关联财务数据未经审计。                                                                               祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                   第一部分 弁言   本招募阐明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息表露经管办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基 金流动性风险经管王法》(以下简称“《流动性风险经管王法》”)以及《祥瑞往来型货币市 场基金基金合同》编写。   基金经管东说念主承诺本招募阐明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐全性承担法律办事。本基金是根据本招募阐明书所载明的府上央求召募 的。本基金经管东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募阐明书中载明的信息，或对本 招募阐明书作任何解释或者阐明。   本招募阐明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同相当他关联王法享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额合手有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                                 祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                       第二部分 释义     本招募阐明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 的任何灵验纠正和补充 托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充 行政规章以相当他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施并在 2012 年 12 月 28 日经第十一届世界东说念主民代表大会 常务委员会第三十次会议纠正、自 2013 年 6 月 1 日实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改中华东说念主 民共和国口岸法等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其时时作念出的纠正 《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表露经管办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险经管王法》及颁布机关对其时时作念出的修 订 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》（及颁布机关对其时时作念出的纠正）及关联法律法例王法，经中国 证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、移动、转托管、按期定额投资及提供基金往来账户信息查询等行动 易的步地 系统进行基金份额认购、申购和赎回的步地 括场外代销机构和场内代销机构，场外代销机构包括办理本基金场外认购、申购和赎回业务 的销售机构，场内代销机构指发售代理机构和/或申购赎回代理券商 指定的、在召募时间代理本基金场内发售业务的机构 理东说念主指定的、在《基金合同》胜利后代理办理本基金场内申购、赎回业务的证券公司，又称 为代办证券公司 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并救助基金份额合手有东说念主名册和办理非往来过户等 受祥瑞基金经管有限公司寄予代为办理登记业务的机构；本基金 A 类基金份额、C 类基金份 额和 D 类基金份额的注册登记机构为祥瑞基金经管有限公司；E 类基金份额的注册登记机构 为中国证券登记结算有限办事公司                               祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 的基金份额余额相当变动情况的账户，通过场外进行基金份额认购、申购和赎回等业务阐发 的基金份额（以下简称场外份额）记录在该账户下 基金账户，通过场内进行认购、申购和赎回等业务阐发的基金份额（以下简称场内份额）记 录在该账户下 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 限办事公司的关联业务王法 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 份额进行变更登记的行动 金份额的上市。央求得胜后，投资者可在上海证券往来所进行本基金 E 类基金份额的买入和 卖出操作 文献                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 现款替代相当他对价 阐明书王法应托付给基金赎回东说念主的现款替代相当他对价 于替代组合证券的一定数目的现款 件，央求将其合手有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额移动为基金经管东说念主经管的其他基 金基金份额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金移动中转入央求份额总和后的余额) 特殊上一盛开日基金总份额的 10% 息以相当他收入，因运用基金财产带来的成本或用度的省俭计入收益 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益 法例联想的每万份基金份额的日已完了收益 份额的日已完了收益 金财产中扣除，属于基金的营运用度 他资产的价值总和                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 金份额每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率的过程 计未付收益 息表露办法》王法的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金 电子表露网站）等媒介。 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行按期进款（含 公约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支合手证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或 往来的债券等 金份额和 E 类基金份额。A 类、C 类和 D 类为场外基金份额，E 类为场内基金份额。种种基 金份额分设不同的基金代码，并分别公布每万份或每百份基金已完了收益和七日年化收益率 份额 份额 份额 份额                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                  第三部分 基金经管东说念主 一、基金经管东说念主概况   称呼：祥瑞基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   设立日历：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限办事公司（中外结伴）   注册成本：东说念主民币 130，000 万元   存续期限：合手续谋划   接洽东说念主：马杰   接洽电话：0755-22623179   鼓吹称呼、股权结构及合手股比例：     鼓吹称呼                 出资额（万元）     出资比例     祥瑞信托有限办事公司           88，647      68.19%     大华资产经管有限公司           22，763      17.51%     三亚盈湾旅业有限公司           18，590      14.30%     算计                   130，000     100%   基金经管东说念主无任何紧要行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东说念主员情况 （1） 董事会成员   罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华世界总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金经管有 限公司副总司理、祥瑞基金经管有限公司总司理。现任祥瑞基金经管有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资经管有限公司履行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金经管有限公司看管长。现 任祥瑞基金经管有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司企划部谋略经管岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司商场企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会文牍，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞信托有限办事公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞空洞金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国际(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源履行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券往来所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队履行副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与贸易部主管，现任大华银行集团番邦顺利投资磋商与机构互助统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“颠倒投资部门”首席投资员、 大华资产经管有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产经管有限公 司履行董事及首席履行长，兼任大华资产经管（泰国）有限公司董事、大华资产经管（马来 西亚）有限公司董事、大华资产经管（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，寂寥董事，硕士，曾任职江西省行政学院真挚、深圳市龙岗镇投资经管公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村贸易银行股份有限公司 寂寥董事。                             祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   李娟娟女士，寂寥董事，学士，曾任职安徽贸易高等专科学校教师、深圳兴粤司帐师事 务所神情司理、深圳职业技能学院经济系教师、司帐专科主任、深圳职业技能学院计财处处 长、深圳职业技能学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司寂寥董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司寂寥董事。   刘雪生先生，寂寥董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东说念主、文牍长助理，现任深圳市注册司帐师协会文牍长，兼任吉兆业集团控股有限公司寂寥董 事。   潘汉腾先生，寂寥董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档履行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 寂寥董事。 （2） 监事会成员   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞空洞金融 服务有限公司稽核监察神情中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控经管中心稽核监察部高档司理，兼任祥瑞信托有限办事公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞设立投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市设立科技（深圳）有 限公司监事。   冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产经管公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴成本经管公司，现任大华资产经管有限公司风控主管。   郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源经管岗，现 任祥瑞基金经管有限公司东说念主力资源室司理。   李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祥瑞基金经管有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高档经管东说念主员   罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华世界总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金经管有限公司副总 司理、祥瑞基金经管有限公司总司理，现任祥瑞基金经管有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资经管有限公司履行董事。   肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金经管有限公司看管长。现任祥瑞 基金经管有限公司总司理。   林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资产物销售主管、大                                     祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产经管公司大中华区业务开辟主管，高档董事。现任祥瑞基金 经管有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高档审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金经管有限公司看管长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祥瑞汇通投资经管有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金经管有限公司总司理助理。    罗薇女士，新南威尔士大学金融司帐学专科硕士，曾任红塔红土基金经管有限公司固定 收益往来员、基金司理助理、基金司理。2020 年 11 月加入祥瑞基金经管有限公司。现担任 祥瑞往来型货币商场基金（2022-05-24 于今）、祥瑞日增利货币商场基金（2022-06-13 至 今）、祥瑞合丰按期盛开纯债债券型发起式证券投资基金（2022-06-17 于今）、祥瑞惠兴纯 债债券型证券投资基金（2022-07-01 于今）、祥瑞惠隆纯债债券型证券投资基金（2022-07- 债债券型发起式证券投资基金（2022-07-01 于今）、祥瑞钞票宝货币商场基金（2022-07-01 于今）、祥瑞惠信 3 个月按期盛开债券型证券投资基金（2022-11-07 于今）基金司理。    罗薇女士也曾管的基金称呼及经管时期：祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金（2022-07-    历任基金司理，申俊华，2016 年 09 月 23 日至 2018 年 10 月 24 日任本基金基金司理； 李可颖，2022 年 08 月 05 日至 2023 年 12 月 11 日任本基金基金司理；段玮婧，2017 年 01 月 05 日至 2019 年 07 月 12 日任本基金基金司理；张文平，2019 年 06 月 14 日至 2020 年 07 月 06 日任本基金基金司理；田元强，2018 年 11 月 26 日至 2022 年 06 月 13 日任本基金基 金司理。    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。    上述东说念主员之间不存在至支属关系。                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 三、基金经管东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产彼此寂寥，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资； 何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的王法，按关联王法联想并公告基金种种基金份额的每万份已完了收益 和 7 日年化收益率； 同》相当他关联王法另有王法外，在基金信息公开表露前应予隐讳，不向他东说念主泄露； 益； 金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 法律法例王法的期限； 够按照《基金合同》王法的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到关联府上的复印件；                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 管东说念主； 承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担办事； 理东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期末端后 30 日 内退还基金认购东说念主； 四、基金经管东说念主的承诺 遴选灵验轮番，谨慎违背《证券法》行动的发生； 制轨制，遴选灵验轮番，谨慎下列行动的发生：   （1）将基金经管东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额合手有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律、行政法例和中国证监会王法遮挡的其他行动。 法例及行业表率，结实信用、发奋尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪谋划；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）特地损伤基金份额合手有东说念主或其他基金关联机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）拒却、滋扰、结巴或严重影响中国证监会照章监管；                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）  （6）轻佻包袱、虚耗权益，不按照王法履行职责；  （7）泄露在职职时间细察的关联证券、基金的贸易深重、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事关联的往来行动；  （8）协助、接受寄予或以其他任何体式为其他组织或个东说念主进行证券往来；  （9）违背证券往来步地业务王法，利用对敲、倒仓等技巧主管商场价钱，滋扰商场秩 序；  （10）贬损同行，以提高我方；  （11）在公开信息表露和告白中特地含有子虚、误导、诈骗身分；  （12）以不正大技巧谋求业务发展；  （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；  （14）法律、行政法例和中国证监会王法遮挡的行动。  为移动基金份额合手有东说念主的正当权益，本基金遮挡从事下列行动：  （1）承销证券和投资股票；  （2）违背王法向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有王法的除外；  （5）向基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱相当他不正大的证券往来行动；  （7）法律、行政法例和中国证监会王法遮挡的其他行动。  如法律、行政法例或监管部门取消上述遮挡性王法，在适用于本基金的情况下，则本基 金投资不再受关联限制。  （1）依照关联法律、法例和基金合同的王法，本着严慎的原则为基金份额合手有东说念主谋取 最大利益；  （2）不成利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；  （3）不泄露在职职时间细察的关联证券、基金的贸易深重，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事关联的往来行动；  （4）不以任何体式为其他组织或个东说念主进行证券往来。 五、基金经管东说念主的里面收敛轨制                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   为保证公司表率化运作，灵验地防护和化解谋划风险，促进公司诚信、正当、灵验谋划， 保障基金份额合手有东说念主利益，移动公司及公司鼓吹的正当权益，本基金经管东说念主建立了科学、严 密、高效的里面收敛体系。   （1）保证公司谋划经管行动的正当合规性；   （2）保证基金份额合手有东说念主的正当权益不受滋扰；   （3）完了公司恰当、合手续发展，移动鼓吹权益；   （4）促进公司全体职工遵守职业操守，朴直诚信，清廉自律，发奋尽责；   （5）保护公司最重要的成本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面收敛必须袒护公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务法子，并渊博适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面收敛的中枢是灵验防护多样风险，公司组织体系的组成、里面 经管轨制的建立都要以防护风险、审慎谋划为起点；   （3）彼此制约原则：公司建树的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡；   （4）寂寥性原则：公司根据业务的需要设立相对寂寥的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的建树必须权责分明；   （5）灵验性原则：多样里面经管轨制具有高度的泰斗性，应是通盘职工严格驯服的行 动指南；履行里面经管轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有超越轨制或违背规章的权力；   （6）当令性原则：里面收敛应具有前瞻性，况兼必须跟着公司谋划计谋、谋划方针、 谋划理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的谋划经管方法裁汰运作成本，提高经济效益， 力图以合理的收敛成本达到最好的里面收敛恶果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、履行、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上顺应阻隔。   公司制定了合理、完备、灵验并易于履行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效用大小分为四个层面：第一个层面是公司里面收敛大纲，它是公司制定各项 规章轨制的摘要和统治；第二个层面是公司基本经管轨制，包括风险收敛轨制、投资经管制 度、基金司帐轨制、信息表露轨制、监察稽核轨制、信息技能经管轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估探员轨制和难堪应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建树、岗亭办事、操作守则等的具体阐明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和经管办事的运行办法，是对业务各个细节、流                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 程进行的面目和敛迹。它们的制订、修改、实施、废止应该罢黜相应的程序，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵牾。公司爱重对轨制的合手续老师，联结业务的发展、法例及 监管环境的变化以及公司风险收敛的要求，不停查抄和增强公司轨制的完备性、灵验性。                                祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                       第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主简况   称呼：国泰海通证券股份有限公司（简称“国泰海通证券”）   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区商城路 618 号   法定代表东说念主：朱健   成速即间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监机构字199977 号   组织体式：其他股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 17，629，708，696 元整   存续时间：合手续谋划   基金托管阅历批文及文号：证监许可2014511 号   接洽东说念主：丛艳   通信地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼   接洽电话：021-38677336   本集团是中国证券行业持久、合手续、全面率先的空洞金融服务商。本集团跨越了中国资 本商场发展的一皆历程和多个周期，历经风雨，锐意跳跃，长期屹立在成本商场的最前哨， 成本范畴、盈利水平、业求实力和风险经管才调一直位居行业率先水平。放手 2024 年 12 月   国泰海通证券设资产托管部，下设商场经管组、产物经管组、投资绩效分析组、托管中 心、非公募运营服务中心、公募运营服务中心、国际运营组、客户服务组、数据运行组、系 统运行组、合规风控组、贪图经管组、东说念主力资源组 13 个职能组及大湾区业务部，在北京、 上海、深圳设有办公步地，共有职工 200 余东说念主。部门团队东说念主员平均从业年限 5 年以上，估 值、风控等中枢岗亭东说念主员具备 10 年以上大型托管行、基金公司关联办事教养。   国泰海通证券已取得证券投资基金托管阅历，可为种种公开召募基金、非公开召募基金 提供托管服务。国泰海通证券遵守“诚信专科、质料为本”的服务办法，通过组建教养丰富 的专科团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额合手有东说念主提供值得信托的托管服务。国泰 海通证券赢得证券投资基金托管阅历以来，闲居开展了公募基金、基金专户、券商资管谋略、 私募基金等基金托管业务，与易方达、华泰柏瑞、嘉实、中原、建信、天弘、富国、华安等                              祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 多家基金公司相当子公司建立了托管互助关系。放手 2024 年 12 月 31 日，托管与基金服务 业务范畴逾 30，000 亿元，其中，托管公募基金范畴逾 2，000 亿元，延续排行证券行业第 1 位， 托管公募基金逾 70 只，产物类型触及货币商场基金、债券型证券投资基金、指数型证券投 资基金、羼杂型证券投资基金等，专科的服务和可靠的运营赢得了经管东说念主的一致招供。   （二）基金托管东说念主的里面收敛轨制   严格驯服国度法律法例关联王法，保障业务正当合规、资产托管部规章轨制健全与灵验 履行。通过对托管业务风险进行识别、评估与经管，确保托管业务恰当运行，保护基金份额 合手有东说念主及关联当事东说念主正当权益。   （1）公司董事会是公司风险经管的最高决策机构，对公司全面风险经管负有最终办事。 公司董事会下设风险收敛委员会，负责审议风险经管的总体方向、基本政策，评估紧要决策 的风险和紧要风险的经管有谋略。   （2）公司谋划经管层对公司全面风险经管承担主要办事。公司谋划层设立合规与风险 经管委员会，对公司谋划风险实行统筹经管，对风险经管紧要事项进行审议与决策。   （3）履行风险经管职责的部门包括风险经管部、法律合规部、集团稽核审计中心等专 职履行风险经管职责的部门，以及谋略财务部、信息技能部、营运中心等其他履行风险经管 职责的部门。   （4）资产托管部建树合规风控组，负责牵头制定本部门风险经管规章轨制，分析论说 部门举座风险经管气象，评估检验风险经管履行情况并提议改进建议，收拢关键风险，协助 业务运营岗亭进行专项化解，监督风险薄弱法子的整改情况。同期部门建树风险评估及处置 小组，由资产托管部负责东说念主及各小组负责东说念主组成，负责对紧要风险事项进行评估、笃定风险 事件的处理见地、突发事件救急经管等事项。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作经管办法》、 《证券投资基金托管业务经管办法》等法律法例，基金托管东说念主制定了一整套严实、高效的证 券投资基金托管规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《国泰海通证 券股份有限公司资产托管业务经管办法》、《国泰海通证券资产托管部里面收敛与风险经管 办法》、《国泰海通证券资产托管部稽核监控经管办法》、《国泰海通证券资产托管部突发 事件与危险处理规程》、《国泰海通证券资产托管部隐讳经管办法》、《国泰海通证券资产 托管部资产救助规程》、《国泰海通证券资产托管部档案经管办法》等，并根据监管要乞降 基金托管业务的发展不停加以完善。   基金托管东说念主通过基金托管业务各法子风险的事前领导、事中收敛和过后稽核的动态经管 过程来实施里面风险收敛；安全救助基金财产，确保基金财产齐全与寂寥；实行办公步地多                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 重门禁经管，并配备灌音和摄像监控系统；配备寂寥的托管业务技能系统并进行防火墙建树； 岗亭建树权责分明，通过岗亭建树良善应授权等轮番灵验实施彼此制衡；关键业务法子建树 承办复核机制，建立严格灵验的操作制约体系；深化进行职业说念德老师，成立风险经管是首 要中枢竞争力的理念，培养部门全体职工的风险防护和隐讳意志；配备专门的稽核监控岗对 基金托管业务运行进行检验、评价，以保障基金托管业务里面收敛的灵验性。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和程序   基金托管东说念主根据法律法例的王法及基金合同、托管公约的约定，对投资界限、投资比例、 投资限制等进行严格监督，实时领导经管东说念主违纪风险，并按要求向证监会论说。在日常为基 金投资运作所提供的基金计帐和核算服务法子中，对基金经管东说念主发送的投资指示、基金经管 东说念主对基金资产的核算、基金资产净值的联想、对各基金用度的索求与开支情况、基金的申购 资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分派等行动的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主有违背法律法例王法及基金合同、托管公约约定的，应当及 时文牍基金经管东说念主给以纠正，基金经管东说念主收到文牍后实时查对阐发并进行治疗。基金托管东说念主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应根据要求实时论说中国证监会。                                祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                         第五部分 关联服务机构 一、基金份额销售机构      （1）祥瑞基金经管有限公司直销中心      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      法定代表东说念主：罗春风      接洽东说念主：郑权      接洽电话：0755-22627627      传真：0755-23990088      客服电话：400-800-4800      网址： fund.pingan.com      （2）祥瑞基金网上往来平台      网址： fund.pingan.com      接洽东说念主：张勇      客服电话：400-800-4800      本基金其他销售机构信息请详见基金经管东说念主官网公示的销售机构信息表。基金经管东说念主可 根据关联法律法例王法治疗销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。 二、登记机构      祥瑞基金经管有限公司      注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      法定代表东说念主：罗春风      电话：0755-22624581      传真：0755-23990088      接洽东说念主：张平                                祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）      中国证券登记结算有限办事公司      住所地址：北京市西城区太平桥大街 17 号      办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号      法定代表东说念主：于文强      电话：010-50938782      传真：010-50938991      接洽东说念主：赵亦清 三、出具法律见地书的讼师事务所      讼师事务所：广东仁东说念主讼师事务所      地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 23 楼      负责东说念主：杨少南      电话：0755- 82960158      传真：0755-82960236      承办讼师：段善武、陈福平      接洽东说念主：段善武 四、审计基金财产的司帐师事务所      司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）      住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室      办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室      法定代表东说念主：毛鞍宁      接洽电话：（010）58153000      传真电话：（010）85188298      承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇      接洽东说念主：高鹤                                祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                  第六部分 基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金设四类基金份额，A 类、C 类和 D 类为场外基金份额，E 类为场内基 金份额。A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的登记业务由祥瑞基金管 理有限公司办理；本基金 E 类基金份额的登记业务由中国证券登记结算有限办事 公司办理。种种基金份额单独建树基金代码，并分别公布种种基金份额的每万份 或每百份基金已完了收益和七日年化收益率。   二、基金份额类别的分裂   A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额通过基金经管东说念主指定的场外售 售机构办理认购、申购和赎回等业务。E 类基金份额通过上海证券往来所场内交 易平台办理认购、申购和赎回等业务，并在上海证券往来所上市往来。不同份额 类别之间不得彼此移动。种种基金份额适用的费率如下： 神情              A 类 基 金 份 C 类 基 金 份 D 类基金份 E 类基金份                 额       额          额       额 认（申）购费          0       0          0       0 赎回费             0       0          0       0 经管费（年费率%） 0.15          0.15       0.15    0.15 托管费（年费率%） 0.05          0.05       0.05    0.05 销 售 服 务 费 （ 年 费 0.01    0.25       0.02    0.01 率%）   三、基金份额分类办法及王法的治疗   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额合手有东说念主利益无本色性不 利影响的情况下，基金经管东说念主可增多、减少或治疗基金份额类别建树、对基金份 额分类办法及王法进行治疗并在治疗实施之日前依照《信息表露办法》的关联规 定在王法媒介上公告，不需要召开基金份额合手有东说念主大会。                                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                      第七部分 基金的召募    本基金由基金经管东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同相当他 关联王法召募，召募央求于 2016 年 6 月 22 日经中国证监会证监许可20161380 号文准予 注册。    自 2016 年 9 月 12 日至 2016 年 9 月 14 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）               第八部分 基金合同的胜利   （一）基金合同胜利   根据关联王法，本基金怡悦基金合同胜利条件，基金合同于 2016 年 9 月 23 日肃肃生 效。自基金合同胜利日起，本基金经管东说念主肃肃起始经管本基金。   （二）基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产范畴   《基金合同》胜利后，联结 20 个办事日出现基金份额合手有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在按期论说中给以表露；联结 60 个办事日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会论说并提议经管有谋略， 如移动运作方式、 与其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额合手有东说念主大会进行表决。 法律法例或 监管部门另有王法时，从其王法。                              祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）            第九部分 基金份额的折算与上市往来    一、基金份额的折算    本基金合同胜利后，本基金 E 类基金份额进行基金份额折算，A 类基金份额、C 类基金 份额和 D 类基金份额不进行基金份额折算。下述为 E 类基金份额的折算王法：    基金合同胜利当日，基金经管东说念主持理 E 类基金份额折算。    基金份额折算由基金经管东说念主持理，并由注册登记机构进行基金份额的变更登记。E 类基 金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额合手有东说念主合手有的基金份额数额将发生治疗， 但治疗后基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额的净值占基金资产净值的比例不发生变化。基金 份额折算对基金份额合手有东说念主的权益无本色性影响。    基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额在其对应的份额类别内领有对等的投票权。E 类基 金份额折算后，每份 E 类基金份额与每 100 份 A 类/C 类/D 类基金份额领有同等投票权。由 于 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的开动面值为 1 元，E 类基金份额在基金合 同胜利日折算后的面值为 100 元，因此在联想包括但不限于提议召开基金份额合手有东说念主大会、 参加基金份额合手有东说念主大会、基金份额合手有东说念主大会提案和表决、提名新任基金经管东说念主和基金托 管东说念主、基金财产计帐后剩余资产分派等事项的基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额和基金总份 额时，每 100 份 A 类/C 类/D 类基金份额等同于 1 份 E 类基金份额。基金份额合手有东说念主合手有的 归拢类别内的每一基金份额领有对等的投票权。    淌若基金份额折算过程中发生不可抗力，基金经管东说念主可蔓延办理基金份额折算。    折算后 E 类基金份额合手有东说念主合手有的基金份额=折算前 E 类基金份额合手有东说念主合手有的基金份 额/100    折算后 E 类每份基金份额对应的面值为 100 元 。    E 类基金份额折算的具体安排和结果将另行公告。    二、E 类基金份额的上市往来    基金合同于 2016 年 9 月 23 日胜利后，基金经管东说念主根据关联王法，央求本基金上市交 易。根据上证自律监管决定书【2016】246 号，本基金已在上海证券往来所上市往来。    （一）基金份额的上市    上海证券往来所。                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （二）上市往来的王法   本基金基金份额在上海证券往来所的上市往来需驯服《上海证券往来所往来王法》、                                       《上 海证券往来所证券投资基金上市王法》等关联王法。   （三）上市往来的用度   基金份额上市往来的用度按照上海证券往来所关联王法办理。   （四）上市往来的停复牌、暂停上市、规复上市和断绝上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、规复上市和断绝上市按照《基金法》关联王法和上 海证券往来所的关联王法履行。具体情况见基金经管东说念主届时关联公告。   （五）关联法律法例、中国证监会、上海证券往来所及中国证券登记结算有限办事公司 对基金上市往来的王法等关联王法内容进行治疗的，基金合同相应给以修改，且此项修改无 须召开基金份额合手有东说念主大会审议。   （六）其他事项   若上海证券往来所、中国证券登记结算有限办事公司增多本基金上市往来方面的新功能， 本基金经管东说念主不错在履行顺应的程序后增多相应功能。                                祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）              第十部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回步地   本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。本基金 A 类基金份额、C 类基 金份额和 D 类基金份额通过场外方式办理申购和赎回等业务；E 类基金份额通过场内方式办 理申购和赎回等业务；   场外申购和赎回：通过基金经管东说念主的直销网点及基金场外代销机构的代销网点办理。   场内申购和赎回：通过申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业步地或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理。   具体的销售网点及申购赎回代理券商名单将由基金经管东说念主在招募阐明书或经管东说念主网站 中列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在经管东说念主网站公示。基金投资东说念主应 当在销售机构办理基金销售业务的营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。若基金经管东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等往来方式，投资东说念主 不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时期   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往来所正常往来 日的往来时期（基金销售机构另有王法的，可在上述界限内王法具体的往来时期），但基金 经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的王法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券往来商场、证券往来所往来时期变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时期进行相应的治疗，但应在实施日前依照《信息 表露办法》的关联王法在王法媒介上公告。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或时期办理基金份额的申购、赎回或者移动。 投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或移动央求且登记机构阐发接受 的，视为下一盛开日的申购、赎回或移动央求。   三、场外申购与赎回   A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额通过场外进行申购赎回。   （一）申购、赎回的原则 的基准进行联想；                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 王法的，以基金销售机构的王法为准； 则进行赎回。   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治疗。基金经管东说念主必须在新规 则起始实施前依照《信息表露办法》的关联王法在王法媒介上公告。   （二）申购、赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构王法的程序，在盛开日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，不然所提交的申购央求不成立。投资 东说念主在提交赎回央求时须合手有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的赎回央求不成立。投资东说念主交 付申购款项，申购成立；登记机构阐发基金份额时，申购胜利。   基金份额合手有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资东说念主 T 日赎回央求得胜后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如 遇证券往来所或往来商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管 理东说念主及基金托管东说念主所能收敛的因素影响了业务历程，则赎回款项划付时期相应顺延。在发生 渊博赎回时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。   基金经管东说念主应以盛开日王法时期末端前受理灵验申购和赎回央求确本日作为申购或赎 回央求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的灵验性进行阐发。 T 日提交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不得胜，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机构如实 给与到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的阐发情况，投资东说念主 应实时查询并妥善期骗正当权利。   （三）申购、赎回的数额限制 低金额，具体以销售机构公布的为准。本基金分歧单笔最低赎回份额进行限制，基金份额合手 有东说念主可将其一皆或部分基金份额赎回，基金销售机构另有王法的，以基金销售机构的王法为 准；                                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 额/净申购金额上限、单笔申购上限。   基金经管东说念主可根据商场情况，在法律法例允许的情况下，治疗上述王法申购和赎回的数 额限制，基金经管东说念主必须在治疗实施前依照《信息表露办法》的关联王法在王法媒介上公告。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等轮番，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基金经管东说念主基于投资运作与风险 收敛的需要，可遴选上述轮番对基金范畴给以收敛。   （四）申购和赎回的价钱、用度相当用途 基金安详运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额合手有东说念主央求赎回基金份额特殊基 金总份额的 1%以上的赎回央求（特殊 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回费 用全额计入基金资产。基金经管东说念主与基金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的 情形除外：   （1）在怡悦关联流动性风险经管要求的前提下，当基金合手有的现款、国债、中央银行 单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计 低于 5%且偏离度为负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额合手有东说念主的合手有份额算计特殊基金总份额 50%的，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金 融器具占基金资产净值的比例算计低于 10%且偏离度为负时。   本基金的申购给与“金额申购、份额阐发”的方式。申购份额的联想公式为：   申购份额 = 申购金额/1.00   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100，000.00/1.00＝100，000.00 份   本基金 A 类/C 类/D 类基金份额的赎回给与“份额赎回、金额阐发”的方式。投资东说念主在 赎回基金份额时，基金份额对应的未付收益是否与赎回款一并支付给投资东说念主，以销售机构或 指定电子往来平台的具体王法为准。   （1）如销售机构或指定电子往来平台王法投资东说念主在赎回基金份额时将按比例结转的未 付收益一并结算并与赎回份额对应的款项一并支付给投资东说念主，赎回金额包括赎回份额对应的 款项和未付收益两部分，具体的联想方法为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元﹢赎回份额对应的未付收益                                      祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   例：某投资东说念主合手有本基金份额 100，000 份，赎回 50，000 份，赎回份额对应的未付收益 为 1.50 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50，000×1.00+1.50＝50001.50 元   （2）如销售机构或指定电子往来平台王法投资东说念主在赎回基金份额时未付收益不与赎回 份额对应的款项一并支付给投资东说念主，未付收益将结转为份额后留存在投资东说念主的基金账户。赎 回金额的联想公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元   例:某投资东说念主赎回本基金份额 10，000 份，则赎回金额＝10，000×1.00＝10，000 元   在销售机构或指定电子往来平台系统支合手的情况下，投资东说念主部分或一皆赎回基金份额时， 可同期遴选部分或一皆赢得未付收益。   申购份额的联想结果保留到极少点后 2 位，极少点后 2 位以后的部分放手，放手部分归 入基金财产。   赎回金额的联想结果保留到极少点后 2 位，极少点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产 生的舛错计入基金财产。   四、场内申购与赎回   E 类基金份额通过场内进行申购赎回。   （一）申购与赎回的原则 为基准进行联想； 算当日收益并分派，计入投资东说念主收益账户。投资东说念主赎回基金份额时，其对应比例的累计收益 将立即结清，以现款支付给投资东说念主；若累计收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中按比例扣 除。收益账户高于 100 元以上的整百元收益将兑付为基金份额转入投资东说念主的证券账户，投资 东说念主可在基金经管东说念主网站查询收益账户明细；   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治疗。基金经管东说念主必须在新规 则起始实施前依照《信息表露办法》的关联王法在王法媒介上公告。   （二）申购与赎回的程序                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商王法的程序，在盛开日的具体业务办理时期内提议申 购或赎回的央求。   投资东说念主在申购本基金时须根据申购赎回清单备足相应数目的现款。投资东说念主在提交赎回申 请时，必须有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求无效而不予成交。   投资东说念主 T 日赎回央求得胜后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机构如实 给与到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的阐发情况，投资东说念主 应实时查询并妥善期骗正当权利。   （三）申购和赎回的最小申购、赎回单元及数目限制 赎回单元为 10 份。 收敛并在基金经管东说念主网站公布。 制，基金经管东说念主必须在治疗实施前依照《信息表露办法》的关联王法在王法媒介上公告。   （四）申购和赎回的计帐交收与登记   本基金申购赎回过程中触及的资金和基金份额交收适用上海证券往来所和登记机构的 结算王法。   投资东说念主 T 日申购、赎回得胜后，登记机构在 T+1 日收市后为投资东说念主持理基金份额与现款 替代等的交收以及现款差额等的计帐，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金经管东说念主和基 金托管东说念主。基金经管东说念主与申购赎回代理券商在 T+2 日办理现款差额的交收。   登记机构可在法律法例允许的界限内，对计帐交收和登记的办理时期、方式进行治疗， 基金经管东说念主依照《信息表露办法》的关联王法在王法媒介上公告。   （五）申购和赎回的价钱、用度相当用途 值保合手在东说念主民币 100.00 元。 央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比 例算计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金安详运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个 基金份额合手有东说念主央求赎回基金份额特殊基金总份额的 1%以上的赎回央求（特殊 1%的部分） 征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金经管东说念主与基金托管东说念主 协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。                             祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例算计低于 10%且偏离度为负时，在业内技能条件允许的前提下，对 当日单个基金份额合手有东说念主央求赎回基金份额特殊基金总份额的 1%以上的赎回央求（特殊 1% 的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金经管东说念主与基 金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 投资东说念主赎回基金份额时，基金经管东说念主应托付给央求赎回的基金份额合手有东说念主的现款替代相当他 对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资东说念主申购、赎回的基金份额数额笃定。 市前公告。   （六）申购赎回清单的内容与步地   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的申赎现款、申购名额、赎 回名额相当他关联内容。   本基金给与现款申购、赎回，“申赎现款”的现款替代记号为“必须”，每一申赎份额 对应的申赎现款为 100.00 元东说念主民币。   预估现款部分是指由基金经管东说念主预料并在 T 日申购赎回清单中公布确当日现款差额的 预料值，预估现款部分的联想公式如下：   T 日预估现款部分＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值—T 日申赎现款。一般情 况下预估现款部分为 0。   T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其联想公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值—T 日申赎现款。一般情况下现 金差额为 0。   申购赎回清单的步地例如如下：   基本信息 最新公告日历：                 2016 年 9 月 12 日 基金称呼：                   祥瑞往来型货币商场基金 基金经管公司称呼：               祥瑞基金经管有限公司 基金代码：                   511700  T-1 日信息内容 现款差额（单元:元）：             0                                 祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 最小申购赎回单元资产净值（单元:元）：                             1，000.00 基金份额净值（单元:元）：                                    100.00  T 日信息内容 当日申购名额（单元：份）               ××× 当日赎回名额（单元：份）               ××× 预估现款部分（单元:元）：              0 现款替代比例上限：                                         100% 是否需要公布 IOPV：               否 最小申购赎回单元（单元:份）：            10 是否允许申购：                    是 是否允许赎回：                    是  成份股信息内容 证券代码    证券简称   证券数目   现款替代       申购溢价   赎回折价   替代 金                       记号         比例     比例     额 SSXJ  申赎现款  10        必须                        1，000.00   阐明：上述表格仅为示例。   五、拒却或暂停接受申购   发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的场外和/或场内申购央求： 购央求。 绩产生负面影响，或基金经管东说念主认定的其他损伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。 基金经管东说念主可暂停本基金的申购。 值达到 0.5%时。 达到或者特殊 50%，或者变相闪避 50%荟萃度的情形时。 单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 估值技能仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主 应当遴选暂停接受基金申购央求的轮番。                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   发生上述第 1 至 6 项、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停申购时， 基金经管东说念主应当根据关联王法在王法媒介上刊登暂停申购公告。对于上述第 7 项拒却申购 的情形，基金经管东说念主将在基金经管东说念主网站上公布关联申购上限设定。淌若投资东说念主的申购央求 被一皆或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金 经管东说念主应实时规复申购业务的办理。   六、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的场外和/或场内赎回央求或减速支付 赎回款项： 回央求或减速支付赎回款项。 的利益，基金经管东说念主可暂停本基金的赎回。 资东说念主的赎回央求。 值联结两个往来日特殊 0.5%时，基金经管东说念主决定履行顺应程序断绝基金合同。 估值技能仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，并遴选减速 支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的轮番。   发生上述第 1 至 6 项、8、9、10、11 项情形之一而基金经管东说念主决定暂停接受基金份额 合手有东说念主的赎回央求或者减速支付赎回款项时，基金经管东说念主应当根据关联王法在王法媒介上刊 登暂停赎回公告。对于上述第 7 项暂停接受赎回的情形，基金经管东说念主将在基金经管东说念主网站上 公布关联赎回上限设定。已阐发的赎回央求，基金经管东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联要求处理。基金份额合手有东说念主在央求赎 回时可预先遴选将当日可能未获受理部分给以铲除。在暂停赎回的情况排斥时，基金经管东说念主 应实时规复赎回业务的办理并公告。                               祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   七、渊博赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金移动中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金移动中转入央求份额总和后的余额)特殊前一 盛开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了渊博赎回。   为体现赎回央求占基金资产的实验比例相当影响，在认定渊博赎回的过程中，应将每一 份 E 类基金份额折算为 100 份 A 类基金份额。   当基金出现渊博赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主合计有才调支付投资东说念主的一皆赎回央求时，按正常赎回 程序履行。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有困难或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴选缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个盛开日延续赎回，直到一皆赎回为止；遴选取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被铲除。缓期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理， 无优先权，依此类推，直到一皆赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴选，投资 东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：联结 2 日以上(含本数)发生渊博赎回，如基金经管东说念主合计有必要，可 暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得特殊 20 个 办事日，并应当在王法媒介上进行公告。   （4）若本基金发生渊博赎回且单个基金份额合手有东说念主的赎回央求特殊上一盛开日基金总 份额的 20%，基金经管东说念主有权遴选具体轮番对其进行赎回央求缓期办理。基金经管东说念主有权先 行对该单个基金份额合手有东说念主超出 20%的赎回央求实施缓期办理，而对该单个基金份额合手有 东说念主 20%以内（含 20%）的赎回央求，基金经管 东说念主根据前段“（1）一皆赎回”或“（2）部 分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额 合手有东说念主的赎回央求一并办理。对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错 遴选缓期赎回或取消赎回。遴选缓期赎回的，将自动转入下 一个盛开日延续赎回， 直到一皆赎回为止；遴选取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被铲除。缓期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权，依此类推，直到 全 部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴选，投资东说念主未能赎回部分作 自动延 期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   渊博赎回业务的场内处理，按照上海证券往来所及中国证券登记结算有限办事公司的有 关王法办理。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募阐明书规 定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文牍等方式）在 3 个往来日 内文牍基金份额合手有东说念主，阐明关联处理方法，并于 2 日内在王法媒介上刊登公告。   基金经管东说念主与基金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   八、暂停申购或赎回的公告和重新盛开申购或赎回的公告 停公告。 最迟于重新盛开日在王法媒介上刊登重新盛开申购或赎回的公告；也不错根据实验情况在暂 停公告中明确重新盛开申购或赎回的时期，届时不再另行发布重新盛开的公告。   九、其他   基金经管东说念主不错根据关联法律法例以及本基金合同的王法决定开办本基金与基金经管 东说念主经管的归拢登记机构下的其他基金之间的移动业务，基金移动不错收取一定的移动费，相 关王法由基金经管东说念主届时根据关联法律法例及本基金合同的王法制定并公告，并提前奉告基 金托管东说念主与关联机构。   基金的非往来过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、合乎法律法例的其它非往来过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额合手有东说念主物化，其合手有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐赠指基金 份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据胜利司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的关联府上，对于合乎条件 的非往来过户央求按基金登记机构的王法办理，并按基金登记机构王法的圭臬收费。   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在归拢登记机构下的不同销售机构之间的转托 管，基金销售机构不错按照王法的圭臬收取转托管费。                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   基金经管东说念主不错为投资东说念主持理定投谋略，具体王法由基金经管东说念主另行王法。投资东说念主在办 理定投谋略时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东说念主在关联公告或 更新的招募阐明书中所王法的定投谋略最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的关联王法办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务王法来处理。   在关联法律法例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务王法，受理基金份额质押、 场外基金份额转让等业务，并收取一定的手续用度。                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）              第十一部分 基金的投资   一、投资方向   在收敛投资组合风险，保合手流动性的前提下，力图完了超越功绩比拟基准的 投资讲演。   二、投资界限   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款、期限在 一年以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限 在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支合手证券； 以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有雅致流动性的货币商场器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行顺应 程序后，不错将其纳入投资界限。   三、投资策略   本基金将给与积极经管型的投资策略，在收敛利率风险、尽量裁汰基金净值 波动风险并怡悦流动性的前提下，提高基金收益。   本基金将起先给与“从上至下”的研究方法，空洞研究主要经济变量方针、 分析宏不雅经济情况，建立经济远景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等 宏不雅经济政策取向。同期，本基金还将分析金融商场资金供求气象变化趋势，对 影响资金面的因素进行详备分析与预判，建立资金面的场景模拟。   在宏不雅分析与流动性分析的基础上，联结历史与教养数据，笃定当前资金的 时期价值、通货扩展补偿、流动性溢价等要素，得到当前宏不雅与流动性条件下的 平衡收益率弧线。区分当前利率债收益率弧线期限利差、曲率与券间利差所濒临 的历史分位，然后通过商场收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，判断收益率曲 线参数变动的进程和概率，笃定组合的平均剩余期限，并据此动态治疗投资组合。   当商场利率期限结构朝上歪斜况兼相对较陡时，投资并合手有债券一段时期， 跟着时期推移，债券剩余年限减少，商场雷同庚限的债券收益率较低，这时将债 券按商场价钱出售，投资东说念主除了赢得债券利息之外，还不错赢得成本利得。在多                     祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 数情况下，这么的骑乘操作策略不错赢得比合手有到期更高的收益。   放大策略即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融 入资金，并购买剩余年限相对较长的债券，以期获取逾额收益的操作方式。在回 购利率过高、流动性不及、或者商场气象不宜给与放大策略等情况下，本基金将 当令裁汰杠杆投资比例。   (1)信用风险收敛。本基金拟投资的每支信用债券必需经过祥瑞基金债券信 用评级系统进行里面评级，合乎基金所对应的里面评级王法的方可进行投资，以 事前防护和收敛信用风险。   (2)信用利差策略。信用产物相对国债、政策性金融债等利率产物的信用利 差是获取较高投资收益的开首。起先，陪同经济周期的波动，在经济周期上行或 下行阶段，信用利差频繁会缩小或扩大，利差的变动会带来趋势性的信用产物投 资契机。同期，研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以笃定不同 行业总体信用风险和利差水平的变动情况，投资具有积极因素的行业，闪避具有 潜在风险的行业。其次，信用产物刊行东说念主资信水柔软评级治疗的变化会使产物的 信用利差扩大或缩小，本基金将充分走漏里面评级在订价方面的作用，遴选评级 有上调可能的信用债，以获取因利差着落带来的价差收益。第三，对信用利差期 限结构进行研究，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置，以 及不同期限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资；第四，研 究分析疏通期限但不同信用评级债券的相对利差水平，发现偏离均值较多、相对 利差有收窄可能的债券。   (3)类属遴选策略。国内信用产物当今正经历着快速发展阶段，不同审批机 构批准刊行的信用产物在订价、产物价钱特性、信用风险方面具有一定诀别，本 基金将研讨产物订价的合感性、产物主要投资东说念主的需求特征、不同类属产物的合手 有收益和价差收益特质和实验信用风险气象，进行信用债券的类属遴选。   当前国内资产支合手证券商场以信贷资产证券化产物为主（包括以银行贷款资 产、住房典质贷款等作为基础资产），仍处于编削试点阶段。产物投资关键在于                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 对基础资产质料及翌日现款流的分析，本基金将在国内资产证券化产物具体政策 框架下，给与基本面分析和数目化模子相联结，对个券进行风险分析和价值评估 后进行投资。本基金将严格收敛资产支合手证券的总体投资范畴并进行分布投资， 以裁汰流动性风险。   本基金将密切追踪银行承兑汇票、贸易承兑汇票等贸易单子以及多样养殖产 品的动向，一朝监管机构允许基金参与此类金融器具的投资，本基金将在届时相 应法律法例的框架内，根据对该金融器具的研究，制定合乎本基金投资方向的投 资策略，在充分研讨该投资品种风险和收益特征的前提下，严慎投资。   四、投资限制   （一）本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票；   （2）可移动债券、可交换债券；   （3）以按期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参加终末一个利率调 整期的除外；   （4）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行遮挡投资的其他金融器具。   法律、行政法例和监管部门取消上述遮挡性王法的，在适用于本基金的情况 下，则本基金投资不再受关联限制。   （二）投资组合限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例 算计不得低于 5%；   （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个往来日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 10%；   （3）到期日在 10 个往来日以上的逆回购、银行按期进款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例算计不得特殊 30%；   （4）除发生渊博赎回、联结 3 个往来日累计赎回 20%以上或者联结 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 不得特殊 20%；   （5）归拢机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具相看成为原始权益东说念主 的资产支合手证券占基金资产净值的比例算计不得特殊 10%，国债、中央银行单子、 政策性金融债券除外；   （6）本基金经管东说念主经管的一皆基金合手有一家公司刊行的证券，不特殊该证 券的 10%；   （7）本基金投资于有固按期限银行进款的比例，不得特殊基金资产净值的 本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的归拢贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例算计不得特殊 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的归拢贸易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例算计不得特殊 5%。   （8）本基金投资组合的平均剩余期限在每个往来日均不得特殊 120 天，平 均剩孑遗续期不得特殊 240 天；   （9）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支合手证券的比例，不得特殊 基金资产净值的 10%；本基金合手有的一皆资产支合手证券，其市值不得特殊基金资 产净值的 20％；本基金合手有的归拢（指归拢信用级别）资产支合手证券的比例，不 得特殊该资产支合手证券范畴的 10%；本基金经管东说念主经管的一皆基金投资于归拢原 始权益东说念主的种种资产支合手证券，不得特殊其种种资产支合手证券算计范畴的 10%； 本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券时间，淌若其信用品级着落、不再合乎投资圭臬，应在评级论说发布 之日起 3 个月内给以一皆卖出；   （10）本基金投资的债券与非金融企业债务融资器具的信用评级，不得低于 AA+，债券与非金融企业债务融资器具的信用品级应主要参照最近一个司帐年度 的主体信用评级；   本基金合手有债券与非金融企业债务融资器具时间，淌若其信用品级着落、不 再合乎投资圭臬，应在评级论说发布之日起 20 个往来日内给以一皆减合手。   （11）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资 产净值的比例算计不得特殊 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值 的比例算计不得特殊 2%。金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行存                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 款、同行存单、关联机构作为原始权益东说念主的资产支合手证券及中国证监会认定的其 他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款与同行存 单的，应当经基金经管东说念主董事会审议批准，关联往来应当预先征得基金托管东说念主的 同意，并作为紧要事项履行信息表露程序；    （12）本基金总资产不得特殊基金净资产的 140%；    （13）本基金经管东说念主经管的一皆货币商场基金投资归拢贸易银行的银行进款 相当刊行的同行存单与债券，不得特殊该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%；    （14）当本基金前 10 名份额合手有东说念主的合手有份额算计特殊基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得特殊 60 天，平均剩孑遗续期不得特殊 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 30%；    （15）当本基金前 10 名份额合手有东说念主的合手有份额算计特殊基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得特殊 90 天，平均剩孑遗续期不得特殊 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 20%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得特殊本基金资产净 值的 10%。因证券商场波动、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的因素以致本基金 不合乎本要求所王法比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （17）在世界银行间同行商场的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期；在世界银行间债券商场债券回购的资金余额不得特殊基金资产净值的    （18）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范 围保合手一致；    （19）中国证监会王法的其他比例限制。    除上述第（1）、（9）、（10）、（16）、（18）项另有约定外，因证券市 场波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的因素以致基金投资 比例不合乎上述王法投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个往来日内进行治疗，                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 但中国证监会王法的特殊情形除外。法律法例另有王法的，从其王法。   基金经管东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同胜利之日 起起始。   淌若法律法例及监管政策等对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更 的，本基金可相应治疗投资比例限制王法，不需经基金份额合手有东说念主大会审议。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限 制。   （三）遮挡行动   为移动基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背王法向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有王法的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱相当他不正大的证券往来行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法遮挡的其他行动。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主相当控股鼓吹、实验 收敛东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，罢黜基金份 额合手有东说念主利益优先原则，防护利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公说念合理价钱履行。关联往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给以表露。紧要关联往来应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂寥董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法例和监管部门取消上述遮挡性王法的，在适用于本基金的情况 下，则本基金投资不再受关联限制。      五、投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期限联想方法                                祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）    货币商场基金投资组合平均剩余期限的联想公式为： ? 投资于金融器具产生的资产 ? 剩余期限－? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩余期限＋债券正回购 ? 剩余期限          投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债＋债券正回购    货币商场基金投资组合平均剩孑遗续期限的联想公式为：    （1）银行活期进款、计帐备付金、往来保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为 0 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以联想日死党收日的剩余往来日 天数联想；    （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以联想日至 回购公约到期日的实验剩余天数联想；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩孑遗续期限为该基 础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续 期限以联想日至回购公约到期日的实 际剩余天数联想；    （3）银行按期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以联想日至公约 到期日的实验剩余天数联想；有进款期限，根据公约可提前支取且莫得利息损失 的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以联想日至公约到期日的实验剩余天数计 算；银行文牍进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款公约中约定的文牍期联想；    （4）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以联想日至中央银行单子到 期日的实验剩余天数联想；    （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指联想日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以联想日至下一个利率调 整日的实验剩余天数联想。    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以联想日至债券到期 日的实验剩余天数联想。    （6）对其它金融器具，本基金经管东说念主将基于审慎原则，根据法律法例或中 国证监会的王法、或参照行业公认的方法联想其剩余期限。    平均剩余期限的联想结果保留至整数位，极少点后四舍五入。如法律法例或 中国证监会对剩余期限联想方法另有王法的从其王法。                             祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   六、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为同期中国东说念主民银行公布的七天文牍进款利率（税 后）。   根据基金的投资标的、投资方向及流动性特征，本基金中式同期七天文牍存 款税后利率作为本基金的功绩比拟基准。   淌若今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场渊博接受的功绩 比拟基准推出，或者是商场上出现愈加妥贴用于本基金功绩基准时，经与基金托 管东说念主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告， 而无需召开基金份额合手有东说念主大会。   七、风险收益特征   本基金为货币商场基金，其持久平均风险和预期收益率低于股票型基金、混 合型基金和债券型基金。   八、投资组合论说   基金经管东说念主的董事会及董事保证本论说所载府上不存在子虚纪录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带办事。   基金托管东说念主国泰海通证券股份有限公司根据本基金合同王法，复核了本论说中的财务指 标、净值走漏和投资组合论说等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性述说或者紧要 遗漏。   本投资组合论说所载数据放手 2024 年 06 月 30 日，本财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比例  序号            神情           金额（元）                                                    （%）        其中：债券                26，117，114，517.97          36.90             资产支合手证券                          -                -        其中：买断式回购的买入返售                        -                -        金融资产                             祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 序号    神情                   占基金资产净值的比例（％）       其中：买断式回购融资                                          - 序号    神情                   金额（元）              占基金资产净值的比                                               例（％）     其中：买断式回购融资               -          -   本论说期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为论说期内每个往来日融资余额 占资产净值比例的通俗平均值。   本论说期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未特殊资产净值的 20%。            神情                            天数 论说期末投资组合平均剩余期限                                        87 论说期内投资组合平均剩余期限最高值                                     91 论说期内投资组合平均剩余期限最低值                                     68   本论说期内本基金投资组合平均剩余期限未特殊 120 天。                            各期限资产占基金资          各期限欠债占基金资       序号        平均剩余期限                            产净值的比例（%）          产净值的比例（%）             其中：剩孑遗续期超                     -               -             过 397 天的浮动利率             债             其中：剩孑遗续期超                     -               -                              祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）             过 397 天的浮动利率             债             其中：剩孑遗续期超                        -               -             过 397 天的浮动利率             债             其中：剩孑遗续期超                        -               -             过 397 天的浮动利率             债             （含）             其中：剩孑遗续期超                        -               -             过 397 天的浮动利率             债             算计                         100.81           1.38   本基金本论说期内投资组合平均剩孑遗续期未特殊 240 天。                                                  占基金资产净值比例     序号           债券品种        摊余成本（元）                                                     （％）             其中：政策性金融债         3，506，802，017.24          5.02             天的浮动利率债券                                                   单元：东说念主民币元                                祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                                                            占基金资产                                债券数目         摊余成本   序号     债券代码        债券称呼                                  净值比例                                （张）           （元）                                                             （％）                     CD060                            99                     CD077                            88                     CD131                            35                     CD025                            68                     CD036                            22                     CD103                            96                     CD126                            40                     CD088                            79            神情                               偏离情况 论说期内偏离度的皆备值在 0.25（含）-                                          0.00 论说期内偏离度的最高值                                                 0.0542% 论说期内偏离度的最低值                                                 0.0262% 论说期内每个办事日偏离度的皆备值的通俗                                         0.0388% 平均值   本基金本论说期内未出现负偏离度的皆备值达到 0.25%的情况。   本基金本论说期内正偏离度的皆备值未达到 0.5%。                              祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   本基金本论说期末未合手有资产支合手证券。   本基金按实验利率联想账面价值，即计价对象以买入成本列示，按实验利率并研讨其买 入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益。 制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形   根据发布的关联公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，江苏银行股份有限公司、 广州银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、重庆银行股份有限公司在本论说编制日前 一年内受到监管部门的公开斥责或处罚。     本基金投资上述证券的投资决策程序合乎关联法律法例和公司轨制的要求。                                         单元：东说念主民币元        序号               称呼             金额（元）   由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。                                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                        第十二部分 基金的功绩    基金经管东说念主依照恪尽责守、结实信用、严慎发奋的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日走漏。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。 一、自基金合同胜利以来（2016 年 9 月 23 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率 相当与同期功绩比拟基准收益的比拟 祥瑞日鑫 A                                            功绩比拟                        份额净值      功绩比拟              份额净值                          基准收益    阶段                  收益率标      基准收益                ①-③       ②-④              收益率①                          率圭臬差                        准差②        率③                                              ④                                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 自基金合         24.1886%   0.0025%   10.6425%   0.0000%   13.5461%   0.0025% 同胜利起 于今 祥瑞日鑫 C                                              功绩比拟                         份额净值      功绩比拟              份额净值                            基准收益    阶段                   收益率标      基准收益                  ①-③       ②-④              收益率①                            率圭臬差                         准差②        率③                                                ④ 自基金合         4.7374%    0.0008%   3.2700%    0.0000%   1.4674%    0.0008% 同胜利起 于今 场内货币                                              功绩比拟                         份额净值      功绩比拟              份额净值                            基准收益    阶段                   收益率标      基准收益                  ①-③       ②-④              收益率①                            率圭臬差                         准差②        率③                                                ④                                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 自基金合         24.1883%   0.0025%   10.6425%   0.0000%   13.5458%   0.0025% 同胜利起 于今 二、自基金合同胜利以来基金份额累计净值增长率变动相当与同期功绩比拟基准收益率变 动的比拟                                  祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2016 年 9 月 23 日肃肃胜利； 使基金的投资组合比例合乎基金合同的约定，放手论说期末本基金已完成建仓。建仓期末端 时各项资产配置比例合乎合同约定。 始有份额，是以以上 C 类份额走势图从 2022 年 02 月 10 日起始。本基金于 2025 年 7 月 14 日增设 D 类份额。                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）               第十三部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以相当他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以相当他基金财产账户相寂寥。   四、基金财产的救助和责罚   本基金财产寂寥于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的王法责罚外，基金财产不得被责罚。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。                            祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）              第十四部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券往来步地的往来日以及国度法律法例王法需要对 外表露基金资产净值、种种基金份额每万份或每百份基金已完了收益及 7 日年化收益率的 非往来日。   二、估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 议利率并研讨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。本基金不 给与商场利率和上市往来的债券和单子的市价联想基金资产净值。 基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额合手有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结果，基金 经管东说念主于每一估值日，给与估值技能，对基金合手有的估值对象进行重新评估，即“影子订价”。   当影子订价笃定的基金资产净值与摊余成本法联想的基金资产净值的负偏离度皆备值 达到 0.25%时，基金经管东说念主应当在 5 个往来日内将负偏离度皆备值治疗到 0.25%以内。当正 偏离度皆备值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当暂停接受申购并在 5 个往来日内将正偏离度绝 对值治疗到 0.5%以内。当负偏离度皆备值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当使用风险准备金或 者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度皆备值收敛在 0.5%以内。当负偏离度皆备值连 续两个往来日特殊 0.5%时，基金经管东说念主应当给与公允价值估值方法对合手有投资组合的账面 价值进行治疗，或者遴选暂停接受通盘赎回央求并断绝基金合同进行财产计帐等轮番。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 王法估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序及关联法 律法例的王法或者未能充分移动基金份额合手有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商经管。   根据关联法律法例，基金资产净值、种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收益及 基金经管东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分筹商 后，仍无法达成一致的见地，按照基金经管东说念主对基金资产净值、种种基金份额的每万份或每 百份基金已完了收益及 7 日年化收益率的联想结果对外给以公布。                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   四、估值程序 日已完了收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金 7 日年化收益率 是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年收益率，精准到 0.001%，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有王法的，从其王法。 同的王法暂停估值时除外。基金经管东说念主每个办事日对基金资产估值后，将估值结果发送基金 托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外表露。   五、估值缺陷的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、顺应、合理的轮番确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份或每百份基金已完了收益极少点后 4 位或 7 日年化 收益率百分号内极少点后 3 位以内发生差错时，视为估值缺陷。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的缺陷形成估值缺陷，导致其他当事东说念主碰到损失的，缺陷的办事东说念主应当对由于该 估值缺陷碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值缺陷处理原则”给予抵偿， 承担抵偿办事。   上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据联想差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因技能原因引起的差错，若系同行业现存技能水平不 能预思、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述王法履行；   由于不可抗力原因形成投资东说念主的往来府上灭失或被缺陷处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿办事，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值缺陷办事方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷办事方承担；由于估值缺陷办事方未 实时更正已产生的估值缺陷，给当事东说念主形成损失的，顶牛贷由估值缺陷办事方对顺利损失承担抵偿 办事；若估值缺陷办事方也曾积极协调，况兼有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值缺陷办事方草率更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值缺陷已得到更正。   （2）估值缺陷的办事方对关联当事东说念主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责，况兼仅对 估值缺陷的关联顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （3）因估值缺陷而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值缺陷 办事方仍草率估值缺陷负责。淌若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不一皆返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值缺陷办事方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的界限内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；淌若赢得 不妥得利确当事东说念主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的不妥得利返还的总和特殊其实验损失的差额部分支付给估值缺陷办事方。   （4）估值缺陷治疗给与尽量规复至假定未发生估值缺陷的正确情形的方式。   估值缺陷被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值缺陷发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值缺陷发生的原因笃定 估值缺陷的办事方；   （2）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺陷形成的损失进行评估；   （3）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺陷的办事方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值缺陷的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金估值出现缺陷时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主，并遴选 合理的轮番谨慎损失进一步扩大。   （2）缺陷偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；缺陷偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。淌若行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形 估值技能仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商一 致的，基金经管东说念主 应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐发   用于基金信息表露的基金种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化 收益率由基金经管东说念主负责联想，基金托管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个办事日往来                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 末端后联想当日的种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核阐发后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主给以公布。   八、特殊情况的处理 金资产估值缺陷处理。 国度司帐政策变更、商场王法变更等，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然也曾遴选必要、顺应、 合理的轮番进行检验，但未能发现缺陷的，由此形成的基金资产估值缺陷，基金经管东说念主和基 金托管东说念主免除抵偿办事。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的轮番削弱或排斥由 此形成的影响。                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）              第十五部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额；基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、收益分派原则   本基金收益分派应罢黜下列原则： 益大于零时，为投资东说念主记正收益；基金经管东说念主将遴选必要轮番尽量幸免基金净收益小于零， 若当日已完了收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已完了收益即是零时，当日投资东说念主 不记收益； 原则。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已完了收益为基准，为投资东说念主逐日联想 当日收益并分派，逐日结转。投资东说念主当日收益分派的联想保留到极少点后 2 位，极少点后第 以每百份基金已完了收益为基准，为投资东说念主逐日联想当日收益并分派，记入投资东说念主收益账户。 投资东说念主赎回 E 类基金份额时，其对应比例的累计收益将立即结清，以现款支付给投资东说念主；若 累计收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中按比例扣除。投资东说念主当日收益分派的联想保留到 极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理； 投资东说念主记正收益；若当日已完了收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已完了收益即是 零时，当日投资东说念主不记收益； 金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分派权益； 份额时，以现款方式将一皆累计收益与投资东说念主结清； 自卖出当日起，不享有基金的收益分派权益； 的情况下，基金经管东说念主可治疗基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额合手有东说念主大 会；                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   三、收益分派有谋略   本基金按日联想并分派收益，基金经管东说念主不另行公告基金收益分派有谋略。   四、收益分派的时期和程序   本基金逐日进行收益分派。   在起始办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主将在每个办事日的次日，通过王法网 站、销售机构网站或者营业网点表露办事日的种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收 益和 7 日年化收益率。   若遇法定节沐日，于节沐日末端后第 2 个当然日，表露节沐日历间的种种基金份额的每 万份或每百份基金已完了收益、节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个办事 日的种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同 意，不错顺应蔓延联想或表露。法律法例另有王法的，从其王法。   本基金逐日例行的收益分派不再另行公告。   五、本基金种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收益及 7 日年化收益率的联想 见基金合同“基金的信息表露”章节。                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）               第十六部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。经管费的联想方法如下：   H＝E×年经管费率÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日联想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发 送基金经管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支 付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的联想方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日联想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的 A 类基金份额的销售服务费按前一日 A 类基金份额资产净值的 0.01%年费率计 提。销售服务费计提的联想公式具体如下：                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   H＝E×0.01%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费   E 为 A 类基金份额前一日的基金资产净值   本基金的 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.25%年费率计 提。销售服务费的联想方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   本基金的 D 类基金份额的销售服务费按前一日 D 类基金份额资产净值的 0.02%年费率计 提。销售服务费的联想方法如下：   H＝E×0.02%÷当年天数   H 为 D 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 D 类基金份额前一日的基金资产净值   本基金的 E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金份额资产净值的 0.01%年费率计 提。销售服务费的联想方法如下：   H＝E×0.01%÷当年天数   H 为 E 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 E 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日联想，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东说念主向基金托管 东说念主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个办事日内从基金 财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据关联法例及相应公约王法，按费 用实验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、用度治疗   在合乎关联法律法例及中国证监会关联王法，及不损伤基金份额合手有东说念主利益的前提下， 基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行相应程序后，可酌情治疗基金经管费和基金托管                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 费，此项治疗需要基金份额合手有东说念主大会决议通过。基金经管东说念主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在王法媒介上刊登公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。                            祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）              第十七部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：淌若《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表露； 按照关联王法编制基金司帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 司帐师事务所、司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在王法媒介公告。                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）              第十八部分 基金的信息表露      一、本基金的信息表露应合乎《基金法》、                        《运作办法》、                              《信息表露办法》、 《基金合同》相当他关联王法。关联法律法例对于信息表露的表露方式、登载媒 介、报备方式等王法发生变化时，本基金从其最新王法。      二、信息表露义务东说念主   本基金信息表露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主 大会的基金份额合手有东说念主等法律法例和中国证监会王法的当然东说念主、法东说念主和非法东说念主组 织。   本基金信息表露义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的王法表露基金信息，并保证所表露信息的信得过性、准确性和 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表露义务东说念主应当在中国证监会王法时期内，将应予表露的基金信 息通过合乎中国证监会王法条件的世界性报刊（以下简称“王法报刊”）及《信 息表露办法》王法的互联网网站（以下简称“王法网站”）等媒介表露，并保证 基金投资者梗概按照基金合同约定的时期和方式查阅或者复制公开表露的信息 府上。      三、本基金信息表露义务东说念主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行动： 字；      四、本基金公开表露的信息应给与中语文本。   如同期给与外文文本的，基金信息表露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。                     祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   本基金公开表露的信息给与阿拉伯数字；除颠倒阐明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开表露的基金信息   公开表露的基金信息包括：   （一）基金招募阐明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物府上概要、 基金份额上市公告往来书 基金份额合手有东说念主大会召开的王法及具体程序，阐明基金产物的特性等触及基金投 资东说念主紧要利益的事项的法律文献。 阐明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募阐明书的信息 发生紧要变更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募阐明书并登载 在王法网站上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募阐明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》胜利后，基金产物府上概要的信息发生紧要变 更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内，更新基金产物府上概要，并登载在王法 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物府上概要其他信息发生变更的， 基金经管东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金产物 府上概要。 市往来的三个办事日前，将基金份额上市往来公告书登载在王法网站上，并将上 市往来公告书领导性公告登载在王法报刊上。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募阐明书领导性公告和基金合同领导性公 告登载在王法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐明书、基金产物府上概                                             祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 要、《基金合同》和基金托管公约登载在王法网站上，并将基金产物府上概要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管 公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募阐明书确当日登载于王法媒介上。   （三）《基金合同》胜利公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在王法媒介上登载《基金 合同》胜利公告。   （四）基金每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率公告 经管东说念主将至少每周表露一次基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额 的每万份基金已完了收益、E 类基金份额的每百份基金已完了收益和 7 日年化收 益率；   （1）A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的每万份基金已完了收 益和 7 日年化收益率的联想方法如下：   每万份基金已完了收益＝当日该类基金份额的已完了收益/当日该类基金份 额总额×10000                             Ri                 ? (1 ?         )    7   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括联想当日)的每万份基金已完了收益。   （2）E 类基金份额的每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率的联想方法 如下：   每百份基金已完了收益＝当日该类基金份额的已完了收益/当日该类基金份 额总额×100   其中，当日该类基金份额总额包括放手上一办事日（包括节沐日）未结转份 额。                       Ri             ? (1 ?       )          7                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括联想当日)的每百份基金已完了收益。   每万份基金已完了收益和每百份基金已完了收益给与四舍五入保留特殊少 点后第 4 位，7 日年化收益率给与四舍五入保留至百分号内极少点后第 3 位。如 果基金成立不及七日，按近似王法联想。 放日的次日，通过王法网站、销售机构网站或者营业网点表露办事日的种种基金 份额的每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率。   若遇法定节沐日，应于节沐日末端后第 2 个当然日，表露节沐日历间的种种 基金份额的每万份或每百份基金已完了收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益 率，以及节沐日后首个办事日的种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收益 和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错顺应蔓延联想或公告。法律法例另 有王法的，从其王法。 露半年度和年度终末一个商场往来日（或当然日）基金种种基金份额的每万份或 每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率。   （五）基金起始申购、赎回公告   基金经管东说念主应于申购起始日、赎回起始日前依照《信息表露办法》的关联规 定在王法媒介上公告。   （六）基金申购赎回清单公告   在起始办理基金份额申购或者赎回之后，基金经管东说念主应当在每个盛开日公告 当日的申购赎回清单。   （七）基金份额上市往来公告书   E 类基金份额获准在证券往来所上市往来的，基金经管东说念主应当在基金份额上 市往来前 3 个办事日将基金份额上市往来公告书登载在王法媒介上。   （八）基金按期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金经管东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在王法网站上，并将年度论说领导性公告登载在王法报刊上。基金年 度论说中的财务司帐论说应当经过合乎《证券法》王法条件的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 中期论说登载在王法网站上，并将中期论说领导性公告登载在王法报刊上。   基金经管东说念主应当在季度末端之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在王法网站上，并将季度论说领导性公告登载在王法报刊上。   《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度论说、中 期论说或者年度论说。   本基金合手续运作过程中，应当在基金年度论说和中期论说中表露基金组结伴 产情况相当流动性风险分析等、表露论说期末基金前 10 名份额合手有东说念主的类别、 合手有份额及占总份额的比例等信息。   论说期内出现单一投资者合手有基金份额达到或特殊基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在基金按期论说“影响投资者决 策的其他重要信息”项下表露该投资者的类别、论说期末合手有份额及占比、论说 期内合手有份额变化情况及本基金的独有风险。中国证监会王法的特殊情形除外。   （九）临时论说   本基金发生紧要事件，关联信息表露义务东说念主应当在 2 日内编制临时论评话， 并刊登在王法报刊和王法网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金资产净值产生 紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更；                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特殊百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关联行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实验收敛东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有王法的除外； 方式和费率发生变更； 偏离度皆备值达到或特殊 0.5%的情形； 事项时； 单的； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会王法的其他事项。   根据基金合同约定，上述第 2 项基金合同断绝事项中，若《基金合同》胜利                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 后，联结 20 个办事日出现基金份额合手有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在按期论说中给以表露；联结 60 个办事日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会论说并提议经管有谋略，如移动运 作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额合手有东说念主大会进行 表决。法律法例另有王法时，从其王法。   （十）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场文明传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额合手有东说念主权益的，关联信息表露义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开清醒， 并将关联情况立即论说中国证监会、基金上市往来的证券往来所。   （十一）基金份额合手有东说念主大会决议   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十二）资产支合手证券的投资情况   基金经管东说念主应在基金年报及中期论说中表露其合手有的资产支合手证券总额、资 产支合手证券市值占基金净资产的比例和论说期内通盘的资产支合手证券明细。基金 经管东说念主应在基金季度论说中表露其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值 占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资 产支合手证券明细。   （十三）计帐论说   基金合同断绝的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在王法网站上， 并将计帐论说领导性公告登载在王法报刊上。   （十四）中国证监会王法的其他信息。   六、信息表露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表露经管轨制，指定专门部门及 高档经管东说念主员负责经管信息表露事务。   基金信息表露义务东说念主公开表露基金信息，应当合乎中国证监会关联基金信息 表露内容与步地准则等法例的王法。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的王法和《基金合同》的约                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 定，对基金经管东说念主编制的基金种种基金份额的每万份或每百份基金已完了收益、 计帐论说等公开表露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面 或电子阐发。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在王法媒介中遴选一家报刊表露本基金信息。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的 基金信息，并保证关联报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在王法媒介上表露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介表露信息，然而其他寰球媒介不得早于王法媒介表露信息，况兼 在不同媒介上表露归拢信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表露信息外、也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主培植信息表露服务的质料。具体要求应当合乎中 国证监会及自律王法的关联王法。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息表露义务东说念主公开表露的基金信息出具审计论说、法律见地书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。      七、信息表露文献的存放与查阅   照章必须表露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法 规王法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      八、本基金信息表露事项以法律法例王法及本章省俭定的内容为准。                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例王法和基金合同约定可不经 基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 胜利之日起 2 日内在王法媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 连续的；   三、基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》王法条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）聘用司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐论说出具法 律见地书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派；                               祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   本基金发生一般断绝的情形，本基金变现期末端且资产一皆变现的情况下，依据基金财 产计帐的分派有谋略，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳所欠税 款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分派（基金份额合手有东说念主合手 有的每一基金份额在其对应的份额类别内领有对等的分派权。每份 E 类基金份额与每 100 份 A 类/C 类/D 类基金份额领有同等分派权，下同）。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐论说经合乎《证券法》王法条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在王法网站上，并将计帐论说领导性公告登载 在王法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例王法的期限。                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                 第二十部分 风险揭示   一、本基金独有的风险   （1）本基金基金经管东说念主可在每个盛开日对本基金的累计申购/赎回或对单一账户的累计 申购/赎回设定上限。淌若投资东说念主的申购或赎回央求接受后将使当日申购或赎回关联收敛指 标特殊上限，则投资东说念主的申购或赎回央求可能阐发失败。   （2）特定条件下，如基金收益为负、往来所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投 资东说念主可能濒临无法申购本基金的风险。   （3）特定条件下，如基金收益为负、往来所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投 资东说念主可能濒临无法赎回本基金的风险。   （4）如若基金经管东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，可能影响投资东说念主的申购 赎回央求，损伤投资东说念主利益。   （5）基金经管东说念主可能治疗最小申购、赎回单元，由此可能导致投资东说念主按原最小申购、 赎回单元申购并合手有的基金份额，可能无法按照新的最小申购、赎回单元一皆赎回。   本基金 E 类份额在上海证券往来所上市往来。尽管本基金将通过灵验的套利机制使场 内基金份额二级商场往来价钱的折溢价收敛在一定界限内，但基金份额在证券往来所的往来 价钱受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   （1）作为货币基金，大多数情况下，逐日收益为正，但在极点情况下，当基金卖出债 券所得收益及利息收入在扣除关联费率之后可能为负，基金当日出现负收益。   （2）本基金场外初次申购和追加申购的最低金额均为 0.01 元，若投资东说念主申购份额较 少，由于投资东说念主当日收益分派的联想保留到极少点后 2 位，可能出现当日基金收益无法显露 的情况。   （3）本基金场内基金份额的逐日收益分派计入投资东说念主收益账户，当收益账户高于 100 元以上时，整百元收益才兑付为基金份额转入投资东说念主的证券账户。投资东说念主可在基金经管东说念主网 站查询收益账户明细。投资东说念主卖出部分本基金份额时，不支付对应的收益；但投资东说念主份额全 部卖出时，以现款方式将一皆累计收益与投资东说念主结清。   本基金 E 类份额在上海证券往来所上市往来，对于遴选通过二级商场往来的投资东说念主而 言，其投资收益为买卖价差收益，往来用度和二级商场流动性因素都会在一定进程上影响投 资东说念主的投资收益。                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （1）通过基金经管东说念主指定的部分券商在二级商场往来基金份额的投资东说念主将豁免征收交 易佣金。通过其他券商往来本基金基金份额的投资东说念主将被收取往来佣金，往来佣金会减少投 资东说念主的买卖价差收益。   （2）在其他条件不变的情况下，本基金的二级商场流动性可能影响本基金二级商场的 往来价钱。即在其他条件不变的情况下，当本基金二级商场流动性较差时，本基金可能出现 折价往来或溢价往来。特殊情况下，本基金也可能出现平价往来。   当本基金出现折价往来时，卖出本基金份额合手有东说念主需要承受折价卖出的损失；当本基金 出现溢价往来时，买入本基金的投资东说念主需要承受溢价买入的损失。当买卖价差收益为负值时， 时间投资东说念主的投资收益为负。   流动性风险是指因证券商场往来量不及，导致证券不成飞快、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现渊博赎回，以致莫得鼓胀的现款应付赎回支付所引致的风险。本基 金可能实施备用的流动性风险经管器具，以更好地草率流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐明书“十、基金份额的申购与赎回”章节。   在本基金发生流动性风险时，基金经管东说念主不错空洞利用备用的流动性风险经管器具以减 少或草率基金的流动性风险，投资者可能濒临赎回央求被暂停接受或缓期办理、赎回款项被 减速支付、被收取强制赎回费、基金估值暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好， 并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   （2）拟投资商场及资产的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券往来所、世界银行间债券商场等流动性较好的表率型往来 步地，主要投资对象为具有雅致流动性的金融器具（包括银行进款、同行存单、现款等）， 本基金经管东说念主在筛选投资标的及投资时也会充分研讨可能存在的流动性风险，神志投资组合 中种种资产及投资标的的往来活跃进程与价钱的联结秉性况，合理配置资产，以防护流动性 风险。要而言之，一般情况下拟投资商场及资产具有较好的流动性，然而在特殊商场环境下 本基金仍有可能出现流动性不及的情形。   （3）渊博赎回情形下的流动性风险经管轮番   基金出现场外渊博赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合气象或渊博赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额合手有东说念主在单个 盛开日央求赎回基金份额特殊基金总份额一定比例以上的，基金经管东说念主有权对其遴选缓期办 理赎回央求的轮番。   渊博赎回业务的场内处理，按照上海证券往来所及中国证券登记结算有限办事公司的有 关王法办理。                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   具体轮番详见本招募阐明书“十、基金份额的申购与赎回”中“七、渊博赎回的情形及 处理方式”。   （4）实施备用流动性风险经管器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性败落等极点情况下发生无法草率投资者渊博赎回的情形时，基 金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法例 及基金合同的约定，空洞运用种种流动性风险经管器具，对赎回央求进行限度治疗，作为特 定情形下基金经管东说念主流动性风险经管的缓助轮番。   本基金实施备用的流动性风险经管器具包括但不限于：   （1）缓期办理渊博赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取强制赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）中国证监会认定的其他轮番。   当基金经管东说念主实施流动性风险经管器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回央求不成阐发或者赎回款项蔓延到账等。领导投资者了解自身 的流动性偏好、合理作念好投资安排。   由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高，本基金必须保合手一定的现款 比例以应付赎回的需求，在经管现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险， 本基金持久收益可能低于商场平均水平。   本基金逐日进行计帐和收益分派，系统完了要求更高，可能出现系统故障导致基金无法 正常估值或办理关联业务的风险。   二、商场风险   证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资心情和往来轨制等多样因素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致商场价钱波动而产生风险； 基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会 受到利率变化的影响；                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 影响而导致购买力着落，从而使基金的实验收益着落。   三、经管风险   在基金经管运作过程中基金经管东说念主的知识、教养、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济面目、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成经管风险。但 从持久看，本基金的收益水平仍与基金经管东说念主的经管水平、经管技巧和经管技能等关联性较 大，可能因为基金经管东说念主的因素而影响基金的持久收益水平。   关联当事东说念主在业务各法子操作过程中，可能因里面收敛存在弱势或者东说念主为因素形成操作 诞妄或违背操作规程等引致风险，例如越权违纪往来、诈骗行动、计帐交收差错、份额登记 差错等风险。   四、法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比例、证券商场渊博 法例等作念出的概述性面目，代表了一般商场情况下本基金的持久风险收益特征。销售机构 (包括基金经管东说念主和其他销售机构)根据关联法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机 构给与的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与法律文献中风险收益特征的表述 可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产物风险 之间的匹配老师。   五、其他风险                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）            第二十一部分 基金合同的内容摘录   一、基金份额合手有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一） 基金经管东说念主的权利、义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寥运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例王法或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照王法召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律王法监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度关联法律王法，应申报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要轮番保护基 金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴选、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行动进行监督和处理；   （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；   （10）依据《基金合同》及关联法律王法决定基金收益的分派有谋略；   （11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）在驯服届时灵验的法律法例和监管王法，且对基金份额合手有东说念主利益无本色性不利 影响的前提下，为支付本基金应付的赎回、往来计帐等款项，基金经管东说念主有权代表基金份额 合手有东说念主在必要限制内以基金资产作为典质进行融资；   （13）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （14）遴选、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在合乎关联法律、法例的前提下，制订和治疗关联基金认购、申购、赎回、移动 和非往来过户等业务王法；   （16）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （3）自《基金合同》胜利之日起，以结实信用、严慎发奋的原则经管和运用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产彼此寂寥，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》相当他关联王法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选顺应合理的轮番使联想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的王法，按关联王法联想并公告种种基金份额的每万份或每百份基金已 完了收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》相当他关联王法，履行信息表露及论说义务；   （12）保守基金贸易深重，不泄露基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》相当他关联王法另有王法外，在基金信息公开表露前应予隐讳，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派有谋略，实时向基金份额合手有东说念主分派基金 收益；   （14）按王法受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项或对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相当他关联王法召集基金份额合手有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按王法保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关联府上不低 于法律法例王法的期限；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或府上在王法时期发出，况兼保证投资东说念主 梗概按照《基金合同》王法的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救助、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临罢了、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会并文牍基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额合手有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除；                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担办事；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金经管东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成胜利，基金 经管东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期末端后   （25）履行胜利的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利、义务   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的王法安全救助基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例王法或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应申报中国证监 会，并遴选必要轮番保护基金投资者的利益；   （4）根据关联商场王法，为基金开设证券账户、为基金办理证券往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以结实信用、发奋尽责的原则合手有并安全救助基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业步地，配备鼓胀的、及格的熟练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此寂寥；对 所托管的不同的基金分别建树账户，寂寥核算，分账经管，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面彼此寂寥；                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》相当他关联王法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）救助由基金经管东说念主代表基金将强的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按王法开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易深重，除《基金法》、《基金合同》相当他关联王法另有王法外， 在基金信息公开表露前给以隐讳，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金经管东说念主联想的种种基金份额每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息表露事项；   （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具见地，阐明基金经管 东说念主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的王法进行；淌若基金经管东说念主有未履行《基 金合同》王法的行动，还应当阐明基金托管东说念主是否遴选了顺应的轮番；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联府上不低于法律法例王法 的期限；   （12）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （13）按王法制作关联账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或关联王法向基金份额合手有东说念主支付基金收益和赎回款项或 对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相当他关联王法，召集基金份额合手有东说念主大会或配 合基金经管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的王法监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救助、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临罢了、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金经管东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担抵偿办事，其抵偿办事不因其 退任而免除；   （20）按王法监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）履行胜利的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额合手有东说念主的权利、义务   基金投资东说念主合手有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主作为《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照王法要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表露的基金信息府上；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）厚爱阅读并驯服《基金合同》、招募阐明书等信息表露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）神志基金信息表露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项或对价及法律法例和《基金合同》所王法的用度；   （5）在其合手有的基金份额界限内，承担基金亏本或者《基金合同》断绝的有限办事；   （6）不从事任何有损基金相当他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）履行胜利的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的程序和王法   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东说念主出席会议并表决。由于 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的开动 面值为 1 元，E 类基金份额在基金合同胜利日折算后的面值为 100 元，因此在本部分中，在 联想包括但不限于提议召开基金份额合手有东说念主大会、参加基金份额合手有东说念主大会以及基金份额合手 有东说念主大会提案和表决等事项的基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额和基金总份额时，每 100 份                            祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） A 类/C 类/D 类基金份额等同于 1 份 E 类基金份额。基金份额合手有东说念主合手有的归拢类别内的每 一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。   (一)召开事由   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）移动基金运作方式；   （5）治疗基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、界限或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会程序；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或算计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额联想，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额合手有东说念主 大会；   （12）断绝基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券往来所断绝上市的除外；   （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份额合手有东说念主大会 的事项。 不利影响的情况下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 合手有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增多、减少或治疗基金份额类别建树 及对基金份额分类办法、王法进行治疗；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金经管东说念主、销售机构、登记机构治疗关联基金认购、申购、赎回、移动、非交 易过户、转托管等业务的王法；                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （6）按照法律法例和《基金合同》王法不需召开基金份额合手有东说念主大会的之外的其他情 形。   (二)会议召集东说念主及召集方式 集； 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合； 额合手有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书 面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提 议的基金份额合手有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合； 有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻挠、干 扰；   (三)召开基金份额合手有东说念主大会的文牍时期、文牍内容、文牍方式 额合手有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地方和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地方；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 基金份额合手有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄予的公证机关相当接洽方式和接洽东说念主、表决 见地寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金经管东说念主到指定地方对表决见地 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书面文牍基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地方对表决见地的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的，不影响表决见地的计票效用。   (四)基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会或法律法例和监管机关允许的其 他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主合手有基金份 额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解说合乎法律法例、                          《基金合同》和会议文牍的王法， 况兼合手有基金份额的凭证与基金经管东说念主合手有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证显露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额合手有东说念主大会。重新召集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决放手日往常投递至召集东说念主指定的地址或系统。通信开会应以召集东说念主笃定的非 现场方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个办事日内联结公布关联 领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地方对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍王法的方式收取基金份额合手 有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文牍不参加收取表决见地的，不影响表决效用；   （3）本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额合手有东说念主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本东说念主顺利出具表 决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东说念主大会。重新召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主顺利出具表决见地或授权 他东说念主代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东说念主出具的寄予东说念主合手 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解说合乎法律法例、《基金合同》和会议通 知的王法，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额合手有东说念主不错给与书面、荟萃、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主笃定并在会议文牍中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   (五)议事内容与程序   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》王法的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额合手有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召聚会议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起先由大会主合手东说念主按照下列第七条王法程序笃定和公布监票东说念主， 然后由大会主合手东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东说念主为基金经管 东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主合手；淌若基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会， 则由出席大会的基金份额合手有东说念主和代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 生别称基金份额合手有东说念主作为该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后   (六)表决   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和颠倒决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所王法的须以颠倒决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。移动基金运作方式（本基金合同另有约定的除外）、 更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》（本基金合同另有约定的除外）、本基 金与其他基金合并以颠倒决议通过方为灵验。   基金份额合手有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄解说，不然提交合乎会议通 知中王法的阐发投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，口头合乎会议文牍王法的表 决见地视为灵验表决，表决见地虚浮不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见地的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的基金份额合手有东说念主大融会知为准。   (七)计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会 议起始后晓示在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额合手有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额合手有东说念主自行召集或大会诚然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手 有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议起始后晓示在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份 额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主马上公布计票 结果。   （3）淌若会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以 一次为限。重新盘货后，大会主合手东说念主应当马上公布重新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   (八)胜利与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额合手有东说念主大会决议自胜利之日起 2 日内在王法媒介上公告。淌若给与通信方式 进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当履行胜利的基金份额合手有东说念主大会的决议。 胜利的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。   (九)本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等王法， 但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联内容被取消或变更的，基金管 理东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和治疗，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   三、基金合同变更和断绝的事由、程序   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例王法和基金合同约定可不 经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 胜利之日起 2 日内在王法媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝：                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 连续的；   四、争议经管方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能经管的，应提交深圳国际仲裁院，根据该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁 地方为深圳市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应遵守各自的职责，延续诚恳、发奋、尽责地履行基金 合同王法的义务，移动基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公步地 和营业步地查阅。                               祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）            第二十二部分 基金托管公约的内容摘录   一、托管公约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：祥瑞基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   邮政编码：518048   法定代表东说念主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限办事公司（中外结伴）   注册成本：13 亿元   存续时间：合手续谋划   谋划界限：发起设立基金、基金经管及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：国泰海通证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号 19 楼   邮政编码：310106   法定代表东说念主：朱健   成速即间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关及批准设立文号：证监机构字199977 号   基金托管阅历批准文号：证监许可2014511 号   注册成本：17，629，708，696 元东说念主民币   存续时间：合手续谋划   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的王法及基金合同的约定，对基金投资界限、投资 比例进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴选圭臬的，基金经管东说念主应按照基金 托管东说念主要求的步地提供投资品种池和往来敌手库，以便基金托管东说念主运用关联技能系统，对基 金实验投资是否合乎基金合同对于证券遴选圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款、期限在一年以内(含 一年)的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397                            祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支合手证券；以及中国证监会、中国东说念主民银行认 可的其他具有雅致流动性的货币商场器具。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行顺应程序后，可 以将其纳入投资界限。    （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的王法及基金合同的约定，对基金投资、融资、融 券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和治疗期限进行监督：    （1）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例算计不得低 于 5%；    （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个往来日内到期的其他金融 器具占基金资产净值的比例算计不得低于 10%；    （3）到期日在 10 个往来日以上的逆回购、银行按期进款等流动性受限资产投资占基 金资产净值的比例算计不得特殊 30%；    （4）除发生渊博赎回、联结 3 个往来日累计赎回 20%以上或者联结 5 个往来日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得特殊 20%；    （5）归拢机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具相看成为原始权益东说念主的资产支合手 证券占基金资产净值的比例算计不得特殊 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外；    （6）本基金经管东说念主经管的一皆基金合手有一家公司刊行的证券，不特殊该证券的 10%；    （7）本基金投资于有固按期限银行进款的比例，不得特殊基金资产净值的 30%，但投 资于有进款期限，根据公约可提前支取的银行进款不受上述比例限制；本基金投资于具有基 金托管东说念主阅历的归拢贸易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例算计不得特殊 的比例算计不得特殊 5%。    （8）本基金投资组合的平均剩余期限在每个往来日均不得特殊 120 天，平均剩孑遗续 期不得特殊 240 天；    （9）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支合手证券的比例，不得特殊基金资产净 值的 10%；本基金合手有的一皆资产支合手证券，其市值不得特殊基金资产净值的 20％；本基金 合手有的归拢（指归拢信用级别）资产支合手证券的比例，不得特殊该资产支合手证券范畴的 10%； 本基金经管东说念主经管的一皆基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支合手证券，不得特殊其种种 资产支合手证券算计范畴的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支 合手证券。基金合手有资产支合手证券时间，淌若其信用品级着落、不再合乎投资圭臬，应在评级 论说发布之日起 3 个月内给以一皆卖出；    （10）本基金投资的债券与非金融企业债务融资器具的信用评级，不得低于 AA+，债券 与非金融企业债务融资器具的信用品级应主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级；                          祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   本基金合手有债券与非金融企业债务融资器具时间，淌若其信用品级着落、不再合乎投资 圭臬，应在评级论说发布之日起 20 个往来日内给以一皆减合手。   （11）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的 比例算计不得特殊 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例算计不得特殊 始权益东说念主的资产支合手证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金经管东说念主董事会审议批准，关联往来应 当预先征得基金托管东说念主的同意，并作为紧要事项履行信息表露程序；   （12）本基金总资产不得特殊基金净资产的 140%；   （13）本基金经管东说念主经管的一皆货币商场基金投资归拢贸易银行的银行进款相当刊行的 同行存单与债券，不得特殊该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%；   （14）当本基金前 10 名份额合手有东说念主的合手有份额算计特殊基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得特殊 60 天，平均剩孑遗续期不得特殊 120 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例算计不得低于 30%；   （15）当本基金前 10 名份额合手有东说念主的合手有份额算计特殊基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得特殊 90 天，平均剩孑遗续期不得特殊 180 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例算计不得低于 20%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得特殊本基金资产净值的 10%。 因证券商场波动、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的因素以致本基金不合乎本要求所王法比 例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）在世界银行间同行商场的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 在世界银行间债券商场债券回购的资金余额不得特殊基金资产净值的 40%；   （18）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限保合手一致；   （19）中国证监会王法的其他比例限制。   除上述第（1）、（9）、（11）、（16）、（18）项另有约定外，因证券商场波动、证 券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的因素以致基金投资比例不合乎上述王法投 资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个往来日内进行治疗，但中国证监会王法的特殊情形除外。 法律法例另有王法的，从其王法。   上述投资组合限制要求中，若属法律法例的强制性王法，则当法律法例或监管部门取消 上述限制，如适用于本基金，本基金投资可不受上述王法限制。                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   基金经管东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的关联约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当合乎基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金投资的监督和检验自基金合同胜利之日起起始。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的王法及基金合同的约定，对本公约第十五条第九 项基金投资遮挡行动进行监督。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的王法及基金合同的约定，对基金经管东说念主参与银行 间债券商场进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经清闲遴选的、 本基金适用的银行间债券商场往来敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基 金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券商场往来敌手名单进行往来。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券商场往来敌手名单进行更新，如基金经管东说念主根据商场情况需要 临时治疗银行间债券商场往来敌手名单，应向基金托管东说念主阐明情理，在与往来敌手发生往来 前 3 个办事日内与基金托管东说念主协商经管。基金经管东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发调 整的名单起始胜利，新名单胜利前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应 按照公约进行结算。基金经管东说念主负责对往来敌手的资信收敛，按银行间债券商场的往来王法 进行往来，基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的往来 敌手或往来方式进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损成仇办事。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的王法及基金合同的约定，对基金经管东说念主遴选进款 银行进行监督。   基金投资银行按期进款的，基金经管东说念主应根据法律法例的王法及基金合同的约定遴选存 款银行，并实时提供给基金托管东说念主。   本基金投资银行进款应合乎如下王法： 务账目及核算的信得过、准确。 账户府上、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。 办法》等关联法律法例，以及国度关联账户经管、利率经管、支付结算等的各项王法。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主在遴选进款银行时有违背关联法律法例的王法及基金合同 的约定的行动，应实时以书面体式文牍基金经管东说念主在 10 个办事日内纠正。基金经管东说念主对基 金托管东说念主文牍的违纪事项未能在 10 个办事日内纠正的，基金托管东说念主应论说中国证监会。基 金托管东说念主发现基金经管东说念主有紧要违游记动，应立即论说中国证监会，同期文牍基金经管东说念主在                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的王法及基金合同的约定，对基金资产净值联想、 种种基金份额每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率联想、应收资金到账、基金 用度开支及收入笃定、基金收益分派、关联信息表露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行监督和核查。   淌若基金经管东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假的功绩走漏数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何办事，并将在发现后立即论说中国证监会。   （七）基金经管东说念主应在基金初次投资中期单子前，与基金托管东说念主签署相应的风险收敛补 充公约，并按照法律法例的王法和补充公约的约定向基金托管东说念主提供经基金经管东说念主董事会批 准的关联基金投资中期单子的投资经管轨制。   （八）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或实验投资运作中违背法律法 规和基金合同的王法，应实时以书面体式文牍基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到文牍后应不才一办事日前实时查对并以书 面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，阐明违纪原因及纠正 期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内， 基金托管东说念主有权随时对文牍县项 进行复查， 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内 纠正的，基金托管东说念主应论说中国证监会。基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据往来程序也曾胜利 的投资指示违背法律、行政法例和其他关联王法，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍 基金经管东说念主，并论说中国证监会。   （九）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金经管东说念主应在王法时期内复兴并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报 送基金监督论说的事项，基金经管东说念主应积极配合提供关联数据府上和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有紧要违游记动，应实时论说中国证监会，同期文牍 基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金经管东说念主无正大情理，拒却、结巴 对方根据本公约王法期骗监督权，或遴选拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主提议警告仍不改正的，基金托管东说念主应论说中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全救助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管东说念主联想的基金资产 净值、种种基金份额每万份或每百份基金已完了收益和 7 日年化收益率联想、根据基金经管 东说念主指示办理计帐交收、关联信息表露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 履行或无故蔓延履行基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本公约相当他关联王法时，应实时以书面体式文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主                         祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 收到文牍后应不才一办事日前实时查对并以书面体式给基金经管东说念主发出回函，阐明违纪原因 及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金经管东说念主有权随时对通 知县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包 括但不限于：提交关联府上以供基金经管东说念主核查托管财产的齐全性和信得过性，在王法时期内 复兴基金经管东说念主并改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记动，应实时论说中国证监会，同期文牍 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金托管东说念主无正大情理，拒却、结巴 对方根据本公约王法期骗监督权，或遴选拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金经管东说念主提议警告仍不改正的，基金经管东说念主应论说中国证监会。   四、基金财产的救助   （一）基金财产救助的原则 制下的基金财产承担救助职责，对于非托管东说念主救助的财产不承担办事。 令，基金托管东说念主不得自走运用、责罚、分派基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商经管。 期并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，由此给基金财产形成损失的， 基金托管东说念主对此不承担任何办事。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 专户。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 合手有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等关联王法后，基金经管东说念主应将属于基金财产的 一皆资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在王法时期内，聘用具有从事证券、 期货关联业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资论说。出具的验资论说由参加验资的 金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行进款账户中。 款等事宜，基金托管东说念主应提供必要协助。                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   （三）基金资金账户的开立和经管 规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主救助和使用。本基金的一切货 币出入行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本 基金的资金账户进行。 基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行动。 资产的支付。 并使用企业网上银行（简称“网银”）办理托管资产的资金结算汇划业务。   （四）基金证券账户的开立和经管 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行动。 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东说念主计帐办事，基金 经管东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限办事公司的王法执 行。 账户的开设、使用的，按关联王法开设、使用并经管；若无关联王法，则基金托管东说念主应当比 照并驯服上述对于账户开设、使用的王法。   （五）投资东说念主场内申购或赎回时现款替代、现款差额的查收与划付   基金托管东说念主应根据登记机构的结算文牍或者基金经管东说念主的指示办理本基金因场内申购、 赎回产生的现款替代和现款差额的结算。   （六）债券托管专户的开设和经管   基金合同胜利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限办事公司、上 海计帐所的关联王法，以基金的口头在中央国债登记结算有限办事公司及上海计帐所开立债                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新） 券托管与结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主同期 代表基金将强世界银行间债券商场债券回购主公约。   （七）其他账户的开立和经管 经管东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按关联王法使用并经管。   （八）基金财产投资的关联有价凭证等的救助   基金财产投资的关联什物证券、银行按期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，救助凭证由基金托管东说念主合手有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主实验灵验收敛下的什物证券在基金托管东说念主救助时间的损坏、灭失， 由此产生的办事应由基金托管东说念主承担。托管东说念主对托管东说念主之外机构实验灵验收敛的证券不承担 救助办事。   （九）与基金财产关联的紧要合同的救助   由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金关联的紧要合同的原件分别由基金经管东说念主、基金 托管东说念主救助。除公约另有王法外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金关联的紧要合同期应保 证基金一方合手有两份以上的原来，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各合手有一份原来的原 件，基金经管东说念主在合同签署后 15 个办事日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原 件投递基金托管东说念主处。紧要合同的救助期限为不低于法律法例王法的期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供与原件查对一致后加 盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定界限内，合同原件不得升沉。   因基金经管东说念主未按本公约约定实时向基金托管东说念主投递紧要合同原件或传真件导致的法 律办事，基金托管东说念主不予承担。   五、基金资产净值联想与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   每万份或每百份基金已完了收益是按照关联法例联想的每万份或每百份基金份额的日 已完了收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的 7 日年化收益率 是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年收益率，精准到 0.001%，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有王法的，从其王法。   基金经管东说念主每办事日对基金资产进行估值后，将基金估值结果发送基金托管东说念主，经基金 托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主依据基金合同和关联法律法例的王法对外公布。   六、基金份额合手有东说念主名册的登记与救助                           祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   本基金的基金经管东说念主和基金托管东说念主须分别妥善救助的基金份额合手有东说念主名册，包括基金合 同胜利日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额合手有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 称呼和合手有的基金份额。   基金份额合手有东说念主名册由登记机构编制，由基金经管东说念主审核并提交基金托管东说念主救助。基金 托管东说念主有权要求基金经管东说念主提供任意一个往来日或一皆往来日的基金份额合手有东说念主名册，基金 经管东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金经管东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额合手有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额合手有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同胜利日、基金合同断绝日 等触及到基金重要事项日历的基金份额合手有东说念主名册应于发生辰后十个办事日内提交。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应妥善救助基金份额合手有东说念主名册，保存期限不低于法律法例规 定的期限。基金托管东说念主不得将所救助的基金份额合手有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应驯服隐讳义务。若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善救助基金份额合手 有东说念主名册，应按关联法例王法各自承担相应的办事。   七、争议经管方式   因本公约产生或与之关联的争议，两边当事东说念主应通过协商、和洽经管，协商、和洽不成 经管的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地方为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有敛迹力。   争议处理时间，两边当事东说念主应遵守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自延续诚恳、发奋、 尽责地履行基金合同和本托管公约王法的义务，移动基金份额合手有东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国（不包括香港、澳门颠倒行政区及台湾地区）法律并从其解 释。   八、托管公约的变更和断绝   （一）托管公约的变更程序   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的王法有任何打破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约断绝的情形                                    祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）               第二十三部分 基金份额合手有东说念主服务   本基金经管东说念主承诺向基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。同期，基金经管东说念主有权根据基 金份额合手有东说念主的需要和商场的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与往来服务   客户合手有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网往来平台，不错完了在线开户往来。   祥瑞基金网址： fund.pingan.com   二、府上的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 经管东说念主可控的原因邮寄府上可能无法投递，对此本基金经管东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也分歧因邮寄府上出现遗漏、泄露而导致的顺利或障碍损伤承担任何抵偿办事。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主隐讳，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是盛开性的公众荟萃，基金经管东说念主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此祥瑞基金经管公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因形成的信息不齐全、泄露等而导致的顺利或障碍损伤承担任何抵偿办事。   三、按期定额投资谋略   基金经管东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上往来系统为投资者提供按期定额 投资的服务（本公司网上往来系统的按期定额投资服务当今仅对个东说念主投资者通畅）。通过定 期定额投资谋略，投资者不错通过固定的渠说念，按期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、荟萃在线服务   基金份额合手有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、往来明细查询、对账单寄送方式或频率建树、修改查询密码等多项在线服务。   基金经管东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、理会刊物、基金学问等多样信息供投资东说念主 查询。   公司网址： fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                              祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时往来情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个往来日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心赢得业务磋商、信息查询、投诉建议、信息定制和府上修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免资料话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打祥瑞基金经管有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金经管东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非办事日提议的投诉，将在顺延的办事日当日进行处 理。   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   七、如本招募阐明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述方式接洽本基金 经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领略了本招募阐明书。                                    祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                    第二十四部分 其他应表露事项   本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                                 的公告                                 增上海万得基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 论说                                 券股份有限公司为销售机构的公告                                 泰证券股份有限公司为申购赎回代办机构的                                 公告                                 份有限公司为祥瑞往来型货币商场基金 C 类                                 份额销售机构的公告                                 西证券股份有限公司为申购赎回代办机构的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 申购、移动转入及按期定额投资业务的公告                                 更新                                 新）                                 论说                                 增深圳市前海排排网基金销售有限办事公司                                 为销售机构的公告                                 限公司为旗下基金销售机构的公告                                 部证券股份有限公司为申购赎回代办机构的                                 公告                      祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                    的公告                    更新                    新）                    完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                    的公告                    份有限公司为祥瑞往来型货币商场基金 A 类                    份额销售机构的公告                    论说                    份有限公司为祥瑞往来型货币商场基金 C 类                    份额销售机构的公告                    增北京汇成基金销售有限公司为销售机构的                    公告                    国中金钞票证券有限公司为销售机构的公告                    购、移动转入及按期定额投资业务的公告                    国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司费率优惠行动                    的公告                    售机构的公告                    申购、移动转入及按期定额投资业务的公告                    论说                    申购、移动转入及按期定额投资业务的公告                    增东方证券股份有限公司为申购赎回代办机                    构的公告                    货币商场基金销售机构的公告                    份有限公司为旗下基金销售机构的公告                       祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）                     增江苏银行股份有限公司为销售机构的公告                     增浙 商 银 行股份有限公司为销售机构的公告                      更新   注：其他表露事项详见基金经管东说念主发布的关联公告。                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）        第二十五部分 对招募阐明书更新部分的阐明   本招募阐明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他关联法律法例的要求及基 金合同的王法，对《祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）》进行了更新，本基金本 次更新招募阐明书主要对新增 D 类基金份额的关联信息进行了更新。                            祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）        第二十六部分 招募阐明书存放相当查阅方式   本基金招募阐明书存放于基金经管东说念主和基金托管东说念主的办公步地、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时期免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时期内取 得招募阐明书的复印件。对投资者按上述方式所赢得的文献相当复印件，基金经管东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错顺利登录基金经管东说念主的网站(fund.pingan.com)查阅和下载招募阐明书。                        祥瑞往来型货币商场基金招募阐明书（更新）            第二十七部分 备查文献 除第六项外，以下备查文献存放在基金经管东说念主的办公步地，在办公时期 可供免费查阅。 一、中国证监会准予本基金召募注册的文献； 二、《祥瑞往来型货币商场基金基金合同》； 三、《祥瑞往来型货币商场基金托管公约》； 四、法律见地书； 五、基金经管东说念主业务阅历批件、营业派司； 六、基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司； 七、中国证监会王法的其他备查文献。 查阅方式：投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                祥瑞基金经管有限公司

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