南边光元债券型证券投资基金基金居品贵府选录（更新）  南边光元债券型证券投资基金基金居品贵府选录（更新）                                      编制日历：2024 年 7 月 19 日                    送出日历：2024 年 8 月 14 日  本选录提供本基金的迫切信息，是招募说明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募说明书等销售文献。 一、居品能够 基金简称      南边光元债券              基金代码        015948           南边基金治理股份有限                      中国光大银行股份有限 基金治理东说念主                         基金托管东说念主           公司                              公司 基金合同奏效日   2022 年 9 月 21 日 基金类型      债券型                 走动币种        东说念主民币 运作款式      普通怒放式 怒放频率      每个怒放日                               初始担任本基金 基金司理      陶铄                  基金司理的日历                               证券从业日历      2002 年 7 月 23 日           《基金合同》奏效后，谄媚 20 个服务日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200           东说念主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金治理东说念主应当在按时报 其他        告中给以线路；谄媚 50 个服务日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主           或者基金金钱净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当休止，无需召开基           金份额捏有东说念主大会。法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值推崇 （一） 投资方向与投资策略   注:详见《南边光元债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 投资方向     本基金在严格适度风险的前提下，力图赢得长久踏实的投资收益。           本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市走动的国债、央行单子、金           融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、           次级债券、政府机构债券、场所政府债券偏激他经中国证监会允许投资           的债券）、金钱撑捏证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、按时存           款等）、同行存单、货币市集器用、国债期货、信用孳生品以及经中国证           监会允许基金投资的其他金融器用，但需相宜中国证监会的相干章程。 投资边界      本基金不投资股票、可相通债券、可交换债券。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱           的 80%；每个往将翌日终在扣除国债期货合约需交纳的走动保证金后，           本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基           金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购           款等。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行                      南边光元债券型证券投资基金基金居品贵府选录（更新）          得当神志后，不错将其纳入投资边界，并可依据届时灵验的法律法例适          时合理地协调投资边界。如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比          例限定，在履行得当神志后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例          将相应协调。          本基金将投资信用类债券，以升迁组合收益才气，并将在南边基金里面          信用评级的基础上和里面信用风险适度的框架下，积极投资信用债券， 主要投资策略   获取信用利差带来的高投资收益。具体投资策略包括：1、信用债投资策          略；2、收益率弧线策略；3、放大策略；4、国债期货投资策略；5、信          用孳生品投资策略。 事迹比较基准   中债概括指数收益率          本基金为债券型基金，一般而言，其长久平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征          票型基金、羼杂型基金，高于货币市集基金。 （二） 投资组合伙产确立图表/区域确立图表 （三） 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                                 南边光元债券型证券投资基金基金居品贵府选录（更新） 三、投本钱基金波及的用度 （一） 基金销售相干用度             份额（S）或金额    用度类型     （M）/捏有期限                收费款式/费率            备注               （N）            M申购费（前收费）                                      0.5%          -            万元            N   赎回费    投资东说念主叠加申购，须按每次申购所对应的费率脉络隔离计费。    基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集践诺、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作相干用度  以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别         收费款式/年费率或金额                      收取方 治理费                 0.30%                     基金治理东说念主和销售机构 托管费                 0.10%                     基金托管东说念主 销售服务费               -                         销售机构 审计用度                50，000.00                 管帐师事务所                           南边光元债券型证券投资基金基金居品贵府选录（更新） 信息线路费            120，000.00           章程线路报刊                  《基金合同》奏效后与基金                  相干的信息线路用度、管帐                  师费、公证费、审计费、律                  师费、诉讼费和仲裁费，基                  金份额捏有东说念主大会用度，基                  金的证券、期货、信用孳生 其他用度                                              -                  品走动用度，基金的银行汇                  划用度，基金相干账户的开                  户及珍藏用度，按照国度有                  关章程和《基金合同》商定                  不错在基金财产中列支的其                  他用度   注：本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金金钱扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终现实金额以基金按时证明线路为准。 （三） 基金运作概括用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技术，投资者需支拨的运作费率如下表：                         基金运作概括费率（年化）   基金治理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报线路的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切辅导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能赔本本金。   投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。   （1）本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金金钱的比例不低于 80%，因此， 本基金除承担由于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的 发借主体信用恶化形成的信用风险。   （2）本基金的投资边界包括金钱撑捏证券。金钱撑捏证券存在信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等。   （3）本基金投资边界包括国债期货，可能给本基金带来罕见风险，包括杠杆风险、期 货价钱与基金投资品种价钱的相干度裁减带来的风险等，由此可能加多本基金净值的波动性。   （4）本基金的投资边界包括信用孳生品。信用孳生品的投资可能濒临流动性风险、偿 付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信用孳生品在走动转让历程中因为无法找到走动对 手或走动敌手较少导致难以将其变现的风险。偿付风险是在信用孳生品的存续期内，由于不 可适度的市集及环境变化，创设机构可能出现狡计景色欠安或创设机构的现款流与预期发生 一定的偏差，从而影响信用孳生品结算的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债 券主体狡计情况出现变化，导致信用评级机构协调对创设机构或所保护债券的信用级别，引 起信用孳生品走动价钱波动，从而影响投资者的利益的风险。                     南边光元债券型证券投资基金基金居品贵府选录（更新）   （5）本基金收益分派款式有现款分成和红利再投资两种，关于采用红利再投资的投资 东说念主，其因红利再投资所得的份额自证明之日开头始料到捏无意刻，并于该份额赎回时按照本 基金相干法律文献的商定采用适用的赎回费率并料到赎回费，敬请投资东说念主寄望。   （6）基金合同休止的风险   《基金合同》奏效后，顶牛贷谄媚 20 个服务日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 金钱净值低于 5000 万元情形的，基金治理东说念主应当在按时证明中给以线路；谄媚 50 个服务日 出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金金钱净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当终 止，无需召开基金份额捏有东说念主大会。 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节相干风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比例、证券市 场大王人规章等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。销售 机构（包括基金治理东说念主直销机构和其他销售机构）把柄相干法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构罗致的评价轮换可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销 售机构基于本人罗致的评价轮换可能对基金的风险品级进行按时或不按时的协调，但销售机 构向投资东说念主推介基金居品时，所依据的基金居品风险品级评价效果不得低于基金治理东说念主作出 的风险品级评价效果。投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条件完成风险承受才气与产 品风险之间的匹配考核。   本基金事迹比较基准仅为基金事迹提供对比的参考基准，事迹比较基准的推崇并不代表 基金现实的收益情况，也不手脚对基金收益的瞻望。本基金现实运作中投资的对象偏激权重， 与事迹比较基准的组成偏激权重可能并非完满一致，可能出现投资组合收益率与事迹比较基 准收益率偏离的风险。   侧袋机制是一种流动性风险治理器用，是将特定金钱分离至专诚的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，倡导在于灵验阻碍并化解风险，确 保投资者得到公说念对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手线路基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和相通，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋机制时捏有基 金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定金钱的变面前刻具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而况有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定金钱的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临赔本。   实施侧袋机制技术，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金治理东说念主在基金按时 证明中线路证明期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不手脚特定金钱最终变现价钱的 承诺，因此关于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基金治理东说念主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金治理东说念主将把柄主袋账户运作情况合理笃定申购计谋，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东说念主料到各项投资运作方向和基金事迹方向时仅需商量主袋账 户金钱，并把柄相干章程对分割侧袋账户金钱导致的基金净金钱减少进行按投资赔本处理， 因此本基金线路的事迹方向不成反馈特定金钱的真不二价值及变化情况。 他风险等。 （二） 迫切辅导                        南边光元债券型证券投资基金基金居品贵府选录（更新）   南边光元债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2022 年 5 月 17 日 证监许可[2022]1026 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基 金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金治理东说念主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎窒碍的原则治理和欺诈基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主开心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争议，如经友 好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院（深圳仲裁委员会），把柄 该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有 拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   基金居品贵府选录信息发生要紧变更的，基金治理东说念主将在三个服务日内更新，其他信息 发生变更的，基金治理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的相干信息，敬请同期饶恕基金治理东说念主发布的相干临时 公告等。   投资东说念主明察并开心基金治理东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务说明详见招募说明书“基金份额捏有东说念主服务”章节。 五、其他贵府查询款式   以下贵府详见南边基金官方网站［www.nffund.com］［客服电话：400-889-8899］   ● 《南边光元债券型证券投资基金基金合同》、   《南边光元债券型证券投资基金托管条约》、   《南边光元债券型证券投资基金招募说明书》   ● 按时证明，包括基金季度证明、中期证明和年度证明   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及运筹帷幄款式   ● 其他迫切贵府 六、其他情况说明   暂无。

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