国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投         资基金         招募说明书      （2025 年 3 月第 1 次更新）    基金管束东谈主：国投瑞银基金管束有限公司    基金托管东谈主：中国银行股份有限公司                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                        【重要领导】   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会 2014 年 8 月 6 日证监许可2014812 号文注册召募。本基金基金合同于 2014 年 12 月 3 日庄重收效。经与基金托管东谈主协商一致，本基金于 2024 年 5 月 29 日发布《对于国投瑞银 信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金加多 C 类基金份额、颐养基金份额净值精度、投资 范围加多存托凭证及加多侧袋机制干系内容并修改法律文献的公告》，自 2024 年 5 月 30 日起增设 C 类基金份额、颐养基金份额净值精度、投资范围加多存托凭证及加多侧袋机制 干系内容，本基金的原有基金份额全部自动划归为本基金 A 类基金份额。   基金管束东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应考究阅读本招募说明书，全面意志 本基金产物的风险收益特征，应充分谈判投资者自身的风险承受才能，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出独处决策。投资者根据所持有份额享受基金的收 益，但同期也需承担相应的投资风险。投老本基金可能遭受的风险包括：市集风险、信用 风险、流动性风险、基金管束风险、操气派险、股指期货等金融繁衍品投资风险、其他风 险，等等。其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风 险和信用风险，可能加多本基金总体风险水平。基金管束东谈主提醒投资者瞩目基金投资的 “买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资 风险，由投资者自行负责。   本基金为夹杂型基金，股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%；投 资于本基金界说的信息耗损主题干系的证券资产不低于基金非现款资产的 80%；投资于权 证的比例不卓越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金属于中高风险、中高收益的基金品种， 其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，低于股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日履行的《证券期货投资者顺应性管束办法》，基金管束东谈主和销售机构已对本基金重 新进行风险评级，风险评级行动不改变本基金的本质性风险收益特征，但由于风险等第分                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 类程序的变化，本基金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管束 东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 升天的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险。   基金管束东谈主管束的其他基金的过往功绩不组成对本基金功绩发达的保证。基金管束东谈主 承诺以恪尽责守、老诚信用、费力尽责的原则管束和运用基金资产，但不保证本基金一定 盈利，也不保证最低收益。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管束东谈主履行相应要领后， 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等联系章节。侧袋机 制实施期间，基金管束东谈主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请 基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并随和本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书波及基金管束东谈主、基金司理信息以及管帐师事务所干系信 息更新，更新截止日为 2025 年 3 月 11 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截 止日历为 2024 年 6 月 6 日，其中投资组合呈文与基金功绩截止日历为 2024 年 3 月 31 日。 联系财务数据未经审计。                            目 录              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 一、引子   《国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开 召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售 管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管束办法》 （以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束规 定》（以下简称“《流动性轨则》”）和其他联系法律法例及《国投瑞银信息耗损生动配 置夹杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书诠释了国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金的投资方针、策 略、风险、费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   本基金管束东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚伪记录、误导性述说或紧要遗漏，并对 其真确性、准确性、竣工性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明尊府恳求召募。本招募说明书由国投瑞银基金管束有 限公司解释。本基金管束东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资者自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》终点他联系轨则享有权利、 承担义务，投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅《基金合同》。                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二、释义    本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用更正和补充 置夹杂型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用更正和补充 其更新 发售公告》 尊府撮要》终点更新（本基金基金产物尊府撮要的编制、败露及更新等内容，将不晚于 20 行政规章以终点他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文牍等 十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其常常作念出的更正 券投资基金销售管束办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 《公开召募证券投资基金信息败露管束办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其常常作念出的更正                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束轨则》及颁布机关对其常常作念出的更正 主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经联系政府部门批准缓助并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金份额的申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东谈主坚决了基金销售服务代理左券，代 为办理基金销售业务的机构 金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、 建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 司或接受国投瑞银基金管束有限公司托福代为办理登记业务的机构 金份额余额终点变动情况的账户 购、申购、赎回、调治及转托管业务的基金份额变动及结余情况的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面证据的日历                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 三个月 日 基金管束东谈主所管束的绽放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管束东谈主和投资东谈主共 同谨守 金份额的行动 金份额的行动 要求将基金份额兑换为现款的行动 件，恳求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额调治为基金管束东谈主管束的其他 基金基金份额的行动 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购恳求的一种投资方式                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调治中转入恳求份额总额后的余额) 卓越上一绽放日基金总份额的 10% 息、已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 他资产的价值总和 份额净值的过程 销售服务费的基金份额 提销售服务费的基金份额 持有东谈主服务的用度 计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管束工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的资产 格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按期进款（含 左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开刊行股票、 资产维持证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交易的债券等 刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网站、             国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 中国证监会基金电子败露网站）                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 三、基金管束东谈主  （一）基金管束东谈主概况  称号：国投瑞银基金管束有限公司  英文称号：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.， LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  缓助日历：2002 年 6 月 13 日  批准缓助机关：中国证监会  批准缓助文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织形貌：有限使命公司  注册老本：壹亿元东谈主民币  存续期限：持续筹谋  接洽东谈主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   推进称号                            持股比例              国投泰康信赖有限公司                             51%                   瑞银集团                              49%                     算计                              100%  （二）主要东谈主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商管束硕士，现任国投泰康信赖有限公司总司理，曾 任国投信赖有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰信赖投资有限公司总司理 助理、信赖资产运营部司理，国度开发投资公司金融投资部使命样式司理，国融资产管束               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 有限公司高档样式司理、证券投资部副司理，中兴信赖投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东谈主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，管帐学硕士。现任国投泰康信赖有限公司财务副总监兼 有筹画财务部负责东谈主，兼任国彤创丰私募基金管束有限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限 公司有筹画财务部高档财务司理、有筹画财务部临时负责东谈主、有筹画财务部总司理助理、有筹画财 务部副总司理、有筹画财务部总司理，北京派克兰帝有限使命公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高档主管，天职国际管帐师事务通盘限使命公司审计样式司理， 北京铁谈大厦有限使命公司财务管帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管束(中国)有限公司总 司理、瑞银资产管束中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限使命公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产管束部负责东谈主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 使命公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金管束有限公司销售总监， 天治基金管束有限公司总司理助理，泰信基金管束有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东谈主寿保障股份有限公司、职业部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商管束硕士。 现任瑞士银行香港分行参谋人、瑞银环球资产管束(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金管束股份有限公司独处董事，大瀚东谈主力资源集团掂量董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国国际运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷管束负责东谈主，北京大学异邦民众。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银老本管束有限公司董事。曾任泰达宏利基金管束有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产管束投资主管，复华投信香港资产管束有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，独处董事，中国籍，经济学博士。现任容诚管帐师事务所上海分所管束 合伙东谈主。曾任职于致同管帐师事务所、上海国度管帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，独处董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师经验。现任                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东谈主，兼任香港国际仲裁中心绪事会成员和委任委员 会成员，中国买卖法研究会常务理事，中国国际经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳国际仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国国际经济贸易仲裁委员会案件承办东谈主。   郝演苏先生，独处董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、证明、博士生导师，兼任中宏东谈主寿保障有限公司独处董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国有筹画生养委员会常务理事、宇宙保障专科学位 研究生教训携带委员会常务副主任、教训部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险管束有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 证明等。还曾担任中国再保障集团公司独处董事、新华东谈主寿保障公司独处董事、中国东谈主民 健康保障公司独处董事、鼎和财产保障公司独处董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金管束有限公司 产物及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金管束有限公司产物及业务拓展部产物经 理、高档产物司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金管束有限公司产物司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，管束学硕士。现任国投泰康信赖有限公司投资管束总部 总司理，历任国投泰康信赖有限公司交易部二级业务助理、投资助理，信赖财务部投资助 理，资产管束总部助理研究员，投资管束总部投资司理助理、投资司理、高档投资司理、 临时负责东谈主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产管束(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高档客户参谋人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管束有限公司交易部部门 总司理。曾任大成基金管束有限公司高档交易员，国信证券有限使命公司投资部一级投资 司理。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银老本管束有限公司董事。曾任泰达宏利基金管束有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产管束投资主管，复华投信香港资产管束有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。      靳赟女士，副总司理，中国籍，管束学学士。曾任国泰基金管束有限公司机构部董事 总司理，东莞信赖有限公司信赖司理，北京电力华商大业资产管束有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。      李涛先生，副总司理兼财务负责东谈主，中国籍，管束学硕士。兼任国投瑞银老本管束有 限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限公司信赖财务部业务主管、副司理、司理，有筹画财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会布告， 国彤创丰私募基金管束有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国投创丰投资管束有限公 司法定代表东谈主、董事长、总司理，国度开发投资公司金融投资部样式司理，国融资产管束 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司有筹画财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。      王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银老本管束 有限公司董事，曾任国投瑞银基金管束有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险管束部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。      刘艳梅女士，首席国际业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商管束（国际）硕士。 兼任国际业务部部门总司理，曾任国投瑞银基金管束有限公司国际业务部总监兼东谈主力资源 部总监、公司总司理助理兼国际业务部部门总司理兼国投瑞银资产管束（香港）有限公司 总司理，华安基金管束有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资参谋人有限公司投 资银行部样式司理，中国农业银行天津市分行信贷管束部法律参谋人。      冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金管束有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金管束有限公司运作保障部计帐主管， 深圳投资基金管束有限公司研究员，湖南省税务学校教养。      章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管束专科本科学历。兼任 信息期间部部门总司理，曾任国投瑞银基金管束有限公司开发工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息期间股份有限公司开发部司理，杭州恒生电子股份有限公司开发工程师、样式经 理。                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   吴默村先生，基金司理，中国籍，清华大学工学硕士。10 年证券从业经历。2015 年 7 月加入国投瑞银基金管束有限公司研究部，2019 年 12 月 9 日至 2020 年 12 月 25 日历间担 任国投瑞银秀丽中国生动配置夹杂型证券投资基金的基金司理助理，2021 年 12 月 9 日起担 任国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金的基金司理，2021 年 12 月 29 日起兼任 国投瑞银精选收益生动配置夹杂型证券投资基金基金司理。曾于 2021 年 1 月 23 日至 2023 年 9 月 25 日历间担任国投瑞银改革医疗生动配置夹杂型证券投资基金基金司理，2020 年 1 基金司理。   马柯先生，基金司理，中国籍，厦门大学金融学硕士。13 年证券从业经历。2012 年 7 月至 2014 年 3 月期间任安信证券股份有限公司研究中心研究员，2014 年 3 月至 2016 年 6 月期间任招商基金管束有限公司研究部研究员，2016 年 6 月加入国投瑞银基金管束有限公 司研究部，2019 年 12 月 9 日至 2022 年 8 月 5 日历间担任国投瑞银稳健增永生动配置夹杂 型证券投资基金的基金司理助理。2022 年 8 月 6 日起担任国投瑞银锐意改革生动配置夹杂 型证券投资基金基金司理，2025 年 3 月 11 日起兼任国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券 投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   刘潇潇先生，2015 年 07 月 29 日至 2017 年 06 月 16 日；   陈小玲女士，2014 年 12 月 03 日至 2018 年 01 月 15 日；   吴潇先生，2018 年 01 月 06 日至 2019 年 12 月 27 日；   汤海波先生，2018 年 09 月 01 日至 2021 年 12 月 16 日；   （1）投资决策委员会召集东谈主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：    王彦杰先生：总司理    綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理    李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理    桑俊先生：研究部部门总司理，基金司理    殷瑞飞先生：量化投资部部门总司理，基金司理    杨俊先生：交易部部门总司理                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      焦洁女士：信用研究部部门副总司理      周宏成先生：资产配置部，基金司理      张弛先生：专户投资部部门副总司理      （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。      （三）基金管束东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分派收益； 为；      （四）基金管束东谈主承诺 监会的联系轨则，建立健全里面收敛轨制，采选有用措施，谨防违背现行有用的联系法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会联系轨则的行动发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待本基金管束东谈主管束的不同基金财产；                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交易行动；      （7）草率包袱，不按照轨则履行职责；      （8）法律法例或中国证监会辞谢的其他行动。 律、法例及行业表率，老诚信用、费力尽责，不从事以下行动：      （1）越权或违法筹谋；      （2）违背基金合同或托管左券；      （3）有益毁伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；      （5）拒却、骚动、阻难或严重影响中国证监会照章监管；      （6）草率包袱、滥用权益；      （7）违背现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系轨则，泄 露在职职期间细察的联系证券、基金的买卖秘要沙门未照章公开的基金投资内容、基金投 资有筹画等信息；      （8）违背证券交易风景业务规则，利用对敲、倒仓等技巧阁下市集价钱，淆乱市集秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不高洁技巧谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息败露和告白中有益含有虚伪、误导、讹诈因素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的行动。      （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东谈主等的利益发生糟塌时，坚持基金份额持有东谈主利益优先的原则；              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 司各项规章轨制，不为了基金功绩名次等实施拉抬尾市、打压股价等毁伤证券市集次序的 行动，或者进行其他违背轨则的操作； 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、公正的独处判断； 息为我方或者他东谈主谋取利益，不得违背联系轨则向公司推进、与公司有业务接洽的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行动联系的未公开信息； 或者配合他东谈主从事毁伤基金份额持有东谈主利益的行动。   （六）基金管束东谈主的里面收敛轨制   （1）在有用收敛风险的前提下，收场基金份额持有东谈主利益最大化；   （2）确保国度联系法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；   （3）建立合乎现代企业轨制要求的法东谈主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；   （4）将种种风险收敛在合理的范围内，保障公司发展计谋和筹谋方针的全面实施，维 护基金份额持有东谈主、公司及公司推进的正当权益；   （5）建立行之有用的风险收敛系统，保障业务稳健运行，闲散或侧目种种风险对公司 发展计谋和筹谋方针的骚动。   （1）最高性原则：风险收敛看成基金管束公司的中枢办事，代表着公司筹谋管束层对 企业长进的承诺，公司筹谋管束层将遥远把风险收敛放在公司里面收敛的首要隘位并对此 作出注重承诺。   （2）实时性原则：风险收敛轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在筹谋运作之前建章立制。   （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的轨制体系和量化方针体系，使风 险收敛办事更具科学性和可操作性。   （1）风险收敛轨制体系                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   公司风险收敛轨制体系由五个不同线索的轨制组成：第一个线索是公司轨则；第二个 线索是里面收敛大纲；第三个线索是基本管束轨制；第四个线索是部门管束轨制；第五个 线索是各项具体业务规则。   （2）风险收敛组织体系   风险收敛组织体系包括两个线索：   第一线索：公司董事会层面对公司筹谋管束过程中的种种风险进行退却和收敛的组织， 主如果通过董事会下设的合规风险收敛委员会和督察长来收场的。它们在风险收敛中的职 责分别是：   ①合规风险收敛委员会的主要职责是：对公司筹谋管束和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产筹谋的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险收敛轨制的有用性进行评价，建议建议有筹画提交董事会。   ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面管束、轨制执行及遵规称职情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司筹谋管束层通报并建议整改和处理意 见；按期向合规风险收敛委员会提交办事呈文；发现公司的违法行动，应立即向董事长和 中国证监会呈文。   第二线索：公司筹谋管束层设合规与风险收敛委员会、法律合规部、风险管束部及各 职能部门对筹谋风险的退却和收敛。   ①合规与风险收敛委员会的主要职责是：评估公司里面收敛轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和当令性；评估公司合规与风险收敛的现象；审议基金投资的风险评估与绩效 分析呈文；审议基金投资的紧要关联方股票名单；评估公司业务授权有筹画；审议业务联结 伙伴（如席位券商、交易敌手、其他销售机构等）的风险展望呈文；评估公司新产物、新 业务、新市集营销渠谈等的风险展望和合规评价呈文；和谐各干系部门制定突发性紧要风 险事件和违法事件的治理有筹画；界定紧要风险事件和违法事件的使命；评估法例政策、市 场环境等发生紧要变化对公司产生的影响等。   合规与风险收敛委员会下设功绩与风险评估小组，负责投资的功绩与风险分析评价， 并向合规与风险收敛委员会提供干系呈文。   ②法律合规部的主要职责是组织和和谐公司里面收敛轨制的编写、更正办事，确保公 司里面收敛轨制合规、完善；查验公司里面收敛轨制和业务经由的执行情况，出具监察稽 核呈文；负责信息败露事务管束；访问基金终点他类型产物的异常投资和交易以及对违法               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 行动的访问；负责公司的法律事务、合规掂量、合规培训等办事。   ③风险管束部是履行风险管束职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我管束的 基础上，从上至下建立公司层面风险管束体系，全面、细巧地开展风险管束办事。风险管 理部在风险收敛中的职责包括对公司种种风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 管束等。   ④公司各职能部门的主要职责是对自身办事中潜在风险的自我查验和收敛，各业务部 门看成公司风险收敛的具体实施单元，应在公司各项基本管束轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务管束轨则、操作经由及里面收敛轨则并严格执行。   （1）授权轨制   公司的授权轨制纠合于通盘公司业务。推进会、董事会、监事会和筹谋管束层必须充 分履行各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和管束要领必须慑服管束层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项办事必须是在业务 授权范围内进行；公司紧要业务的授权必须采选书面形貌，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要顺应，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究办事应保持独处、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不高洁影响；建立严实的研究工 功课务经由，形成科学、有用的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资 产物的特征，在充分研究的基础上建立和保重备选库；建立研究与投资的业务交流轨制， 保持携带的交流渠谈；建立研究呈文质料评价体系，握住提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险谨防原则和效浮松原则制定合理的 决策要领；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制 和考查轨制；建立严格的投资辞谢和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与管束轨制，将要点投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资管束功绩评价体系。   （4）交易业务   建立交易部，实行集会交易轨制，投资指示通过交易部完成；建立交易监测系统、预警               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 系统和交易反馈系统，完善干系的安全设施；交易部应酬交易指示进行审核，建立自制的 交易分派轨制，确保各基金利益的自制；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档 看护；建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   根据法律法例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险收敛点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户独处建账，独处核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值要领等管帐措施真确、竣工、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算；建立了管帐档案看护轨制，确保档案真确竣工。   （6）信息败露   建立了完善的信息败露轨制，保证公开败露的信息真确、准确、竣工；缓助了信息披 露负责东谈主，并建立了相应的要领进行信息的采集、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息合乎法律法例的轨则；加强对信息败露的查验和评价，对存在的问 题实时建议改进方法。   （7）监察稽核   公司缓助督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会干系派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律法例和公司轨则的轨则履行职责，不错列席公司任何干系 会议，调阅公司任何干系轨制、文献；要求被督察部门对所建议的问题提供联系材料和作念 出理论或书面说明；诈欺中国证监会赋予的其他呈文权和监督权。   公司缓助法律合规部，开展监察稽核办事，并保证法律合规部的独处性和巨擘性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了监察稽核 办事的专科任职条件、操作要领和组织规律；法律合规部强化里面查验轨制，通过按期或 不按期查验里面收敛轨制的执行情况，确保公司各项筹谋管束行动的有用运行；公司董事 会和筹谋管束层充分深爱和维持监察稽核办事，对违背法律、法例和公司里面收敛轨制的， 根究干系部门和东谈主员的使命。   （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东谈主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行动有顺应的组织和授权，确保监察行动的独处进行，并得到 高管东谈主员的维持，同期，置备操作手册，并对其进行按期更新。   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 开，研究、决策分开，基金交易集会，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和谨防风险。   （3）建立、健全岗亭使命制：建立、健全了岗亭使命制，使每个职工都明确我方的任 务、职责，并实时将各自办事鸿沟中的风险隐患上报，以谨防和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、呈文、领导要领：建立了合规与风险收敛委员会及 其功绩与风险评估小组，使用适合的要领，证据和评估与公司运作联系的风险；建立了自 下而上的风险呈文要领，对风险隐患进行层层求教，使各个线索的东谈主员实时掌执风险现象， 从而以最快速率作念出决策。   （5）建立有用的里面监控系统：建立了有余、有用的里面监控系统，如贪图机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的种种风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险管束技巧：采选数目化、期间化的风险收敛技巧，建立数目化 的风险管束模子，用以领导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时采选有用的措施， 对风险进行踱步、收敛和侧目，尽可能地减少损失。   （7）提供有余的培训：制定了竣工的培训有筹画，为通盘职工提供有余温顺应的培训， 使职工明确其职责所在，收敛风险。 化及公司的发展握住完善合规收敛。                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露接洽东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部缓助于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员用具有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业训戒，且具有国外办事、学习或培训经历，60％以上的员用具有硕 士以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。   看成国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、 基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管束有筹画、信赖有筹画、企业年金、银行剖释产物、股权基金、私募基金、资金托管 等门类都全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等升值服务，为种种客户提供个性化的托管升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   结果 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，粉饰了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等 多种类型的基金，自尊了不同客户多元化的投资剖释需求，基金托管规模位居同行前方。   （四）托管业务的里面收敛轨制   中国银行托管业务部风险管束与收敛办事是中国银行全面风险收敛办事的组成部分， 承袭中国银行风险收敛理念，坚持“表率运作、稳健筹谋”的原则。中国银行托管业务部                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 风险收敛办事纠合业务各枢纽，通过风险识别与评估、风险收敛措施设定及轨制开发、内 外部查验及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后取得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅呈文。2020 年，中国银行不竭取得了基于“ISAE3402”和“SSAE 有用保证托管资产的安全。   （五）托管东谈主对管束东谈主运作基金进行监督的方法和要领   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管束办法》 的干系轨则，基金托管东谈主发现基金管束东谈主的投资指示违背法律、行政法例和其他联系轨则， 或者违背基金合同约定的，应当拒却执行，实时文牍基金管束东谈主，并实时向国务院证券监 督管束机构呈文。基金托管东谈主如发现基金管束东谈主依据交易要领曾经收效的投资指示违背法 律、行政法例和其他联系轨则，或者违背基金合同约定的，应当实时文牍基金管束东谈主，并及 时向国务院证券监督管束机构呈文。                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 五、干系服务机构  （一） 基金份额销售机构  A 类基金份额销售机构：  称号：国投瑞银基金管束有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  接洽东谈主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  （1）吉祥银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  接洽东谈主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）中国民生银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦  法定代表东谈主：高迎欣  电话：010-58560975  传真：010-58560720                       国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    接洽东谈主：卿涛    客服电话：95568    网址：www.cmbc.com.cn    （3）中国银行股份有限公司    住所：北京市复兴门内大街 1 号    办公地址：北京市复兴门内大街 1 号    法定代表东谈主：葛海蛟    电话：010-66596688    传真：010-66016871    接洽东谈主：史辰方    客服电话：95566    网址：www.boc.cn    （4）中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东谈主：廖林    电话：66108608    传真：010-66107571    接洽东谈主：吴于念念    客服电话：95588    网址：www.icbc.com.cn    （5）东亚银行（中国）有限公司    住所：上海市浦东新区花圃石桥路 66 号 25-2501 室、26、27-2701、28、37、38 楼 （理论楼层 28-2801、29、30-3001、31、41、42 楼）    办公地址：上海浦东新区花圃石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼    法定代表东谈主：李国宝    电话：021-3866 3866    传真：021-3866 3966    接洽东谈主：李雪姣                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：95382 网址：www.hkbea.com （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：张金良 电话：95580 传真：010-68858165 接洽东谈主：李红霞 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （7）招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南通衢 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 接洽东谈主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （8）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 接洽东谈主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （9）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市黄浦区中山东一谈 12 号 办公地址：上海市黄浦区中山东一谈 12 号 法定代表东谈主：张为忠 电话：021-61618888 传真：021-63230807 接洽东谈主：吴雅婷 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （10）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区中山路 88 号 法定代表东谈主：彭寿斌 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 接洽东谈主：卜书慧 客服电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com （11）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路 218 号 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东谈主：王锦虹 电话：022-58789668 传真：022-58316529 接洽东谈主：刘碧城、潘鹏程 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （12）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 电话：0574-87050028 传真：0574-87050027 接洽东谈主：陈佳瑜 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （13）中信证券(山东)有限使命公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东谈主：肖海峰 电话：0532-85725062 传真：0532-85022301 接洽东谈主：赵如意 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com （14）万联证券股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 办公地址：广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层 法定代表东谈主：王达 电话：020-38286588 传真：020-38286588 接洽东谈主：吕祥崟 客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn （15）渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济期间开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区水上公园东路东侧宁汇大厦 A 座 法定代表东谈主：安志勇                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 电话：022-28451991 传真：022-28451892 接洽东谈主：王星 客服电话：400-651-5988 网址：www.ewww.com.cn （16）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东谈主：张伟 电话：025-83387793 传真：025-83387784 接洽东谈主：刘蓉 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （17）长城证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东谈主：张巍 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244 接洽东谈主：王涛 客服电话：95514、400-6666-888 网址：www.cgws.com （18）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主：刘秋明 电话：021-22169999 传真：021-62151789                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 接洽东谈主：姚巍 客服电话：95525、4008888788 网址：www.ebscn.com （19）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 接洽东谈主：鲍清 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （20）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈福华一谈 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 电话：0755-82558305 传真：0755-81688000 接洽东谈主：彭洁联 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （21）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主：范力 电话：0512-62601555 传真：0512-62938812 接洽东谈主：陆晓 客服电话：95330                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 网址：www.dwzq.com.cn （22）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 29 层 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 29 层 法定代表东谈主：王怡里 电话：0351-8686668 传真：0351-8686667 接洽东谈主：王谷雨 客服电话：95573、400-666-1618 网址：www.sxzq.com （23）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主：李福春 电话：0431-85096806 传真：0431-85096816 接洽东谈主：安岩岩 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （24）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东谈主：祝瑞敏 电话：010-63080906 传真：010-63080953 接洽东谈主：唐静、付婷 客服电话：95321 网址：www.cindasc.com （25）东莞证券股份有限公司                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表东谈主：陈照星 电话：0769-22119350 传真：0769-22116999 接洽东谈主：陈士锐 客服电话：95328 网址：www.dgzq.com.cn （26）中信证券华南股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表东谈主：胡伏云 电话：020-88836999 传真：020-88836900 接洽东谈主：郭杏燕 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （27）吉祥证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层 法定代表东谈主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 接洽东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （28）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 29 楼                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：章宏韬 电话：0551-65161691 传真：0551-65161600 接洽东谈主：孙懿 客服电话：95318 网址：www.hazq.com （29）上海证券有限使命公司 住所：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表东谈主：何伟 电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008 接洽东谈主：邵珍珍 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （30）国联证券股份有限公司 住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表东谈主：葛小波 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124 接洽东谈主：郭逸斐 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （31）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东谈主：王晟 电话：010-86359022                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：010-66568640 接洽东谈主：辛国政 客服电话：4008-888-888、95551 网址：www.chinastock.com.cn （32）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主：王洪 电话：0531-68889038 传真：0531-68889001 接洽东谈主：李明娟 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （33）华福证券有限使命公司 住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1 楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：上海市虹口区欧阳路 218 弄 1 号 4 层 409 室 法定代表东谈主：苏军良 电话：021-20655183 传真：021-20655196 接洽东谈主：陈家旭 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （34）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼 法定代表东谈主：冉云 电话：028-86690021 传真：028-86695681 接洽东谈主：周一涵                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （35）爱建证券有限使命公司 住所：中国（上海）解放贸易历练区世纪通衢 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址：中国（上海）解放贸易历练区世纪通衢 1600 号 1 幢 32 楼 法定代表东谈主：祝健 电话：021-32229888 传真：021-68728875 接洽东谈主：姚盛盛 客服电话：4001-962-502 网址：www.ajzq.com （36）江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区改革三路 833 号 法定代表东谈主：赵洪波 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 接洽东谈主：周俊 客服电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （37）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层 法定代表东谈主：丛中 电话：010-59562468 传真：010-59562637 接洽东谈主：王紫雯 客服电话：95335 网址：www.avicsec.com                          国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （38）申万宏源西部证券有限公司      住所：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室      办公地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 200      法定代表东谈主：王献军      电话：0991-2307105      传真：010-88085195      接洽东谈主：陈宇      客服电话：95523、4008895523      网址：www.swhysc.com      （39）华宝证券股份有限公司      住所：中国（上海）解放贸易历练区世纪通衢 100 号 57 层      办公地址：上海市浦东新区世博通衢 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼      法定代表东谈主：刘加海      电话：021-20657517      传真：021-68777992      接洽东谈主：闪雨晴      客服电话：400-820-9898      网址：www.cnhbstock.com      （40）国都证券股份有限公司      住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层      办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层      法定代表东谈主：翁振杰      电话：010-84183203      传真：010-84183129      接洽东谈主：蓝天      客服电话：400-818-8118      网址：www.guodu.com      （41）中信建投证券股份有限公司                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 电话：010-65608107 传真：010-65186399 接洽东谈主：许梦园 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （42）招商证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街谈福华一谈 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一谈 111 号 法定代表东谈主：霍达 电话：0755-82943666 传真：0755-82944669 接洽东谈主：业清扬 客服电话：95565/0755-95565 网址：www.cmschina.com （43）中国国际金融股份有限公司 住所：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层 法定代表东谈主：沈如军 电话：010-65051166 传真：010-65051156 接洽东谈主：刘澜 客服电话：4009101166 网址：www.cicc.com.cn （44）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4                       国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   法定代表东谈主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861   接洽东谈主：杨柳   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （45）东海证券股份有限公司   住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层   办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦   法定代表东谈主：王文卓   电话：0519-81595100   传真：021-50498825   接洽东谈主：王一彦   客服电话：95531、400-888-8588   网址：www.longone.com.cn   （46）第一创业证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区福华一谈 115 号投行大厦 20 楼   办公地址：广东省深圳市福田区福华一谈 115 号投行大厦 16-20 楼   法定代表东谈主：刘学民   电话：0755-23838868   传真：0755-23838877   接洽东谈主：单晶   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （47）华龙证券股份有限公司   住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州资产中心 21 楼   办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼   法定代表东谈主：祁建邦                        国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    电话：0931-4890208    传真：0931-4890628    接洽东谈主：谢彦虎    客服电话：95368    网址：www.hlzq.com    （48）中国中金资产证券有限公司    住所：深圳福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层选取 04 层 01-    办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层    法定代表东谈主：高涛    电话：0755-820236907    传真：0755-82026539    接洽东谈主：陈梓基    客服电话：400-600-8008、95532    网址：www.ciccwm.com    （49）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：黄昊    电话：0991-2301870    传真：021-33388224    接洽东谈主：陈宇    客服电话：95523、4008895523    网址：www.swhysc.com    （50）长城国瑞证券有限公司    住所：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼    办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼    法定代表东谈主：李鹏    电话：0592-5161642                       国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     传真：0592-5161140     接洽东谈主：林静怡     客服电话：0592-5163588     网址：www.ykzq.com     （51）华鑫证券有限使命公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南通衢 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南通衢 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     法定代表东谈主：俞洋     电话：021-64339000     传真：021-54967293     接洽东谈主：刘熠     客服电话：95323     网址：www.shchinafortune.com     （52）国泰君安证券股份有限公司     住所：上海市浦东新区解放贸易历练区商城路 618 号     办公地址：上海市静安区南京西路 768 号     法定代表东谈主：贺青     电话：021-38676798     传真：021-38670798     接洽东谈主：钟伟镇     客服电话：95521、4008888666     网址：www.gtja.com     （53）国海证券股份有限公司     住所：广西桂林市辅星路 13 号     办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦     法定代表东谈主：何春梅     电话：0771-5539038     传真：0771-5530903                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 接洽东谈主：李健 客服电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （54）东方资产证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 接洽东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （55）阳光东谈主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 电话：95510 传真：010-59053929 接洽东谈主：王超 客服电话：95510 网址：https://fund.sinosig.com/ （56）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表东谈主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 接洽东谈主：董一锋 客服电话：952555                          国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      网址：www.5ifund.com      （57）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济期间开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      接洽东谈主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com      （58）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      接洽东谈主：伍豪      客服电话：400-032-5885      网址：www.leadfund.com.cn      （59）通华资产（上海）基金销售有限公司      住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室      办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦      法定代表东谈主：沈丹义      电话：400-101-9301      传真：021-60810695      接洽东谈主：庄洁茹      客服电话： 400-101-9301      网址： www.tonghuafund.com                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （60）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号 11 号楼 4 楼 法定代表东谈主：金佶 电话：021-34013999-3011 传真：021-34013999 接洽东谈主：甄宝林 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （61）天相投资参谋人有限公司 住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 法定代表东谈主：林义相 电话：010-66045182 传真：010-66045518 接洽东谈主：谭磊 客服电话：010-66045678 网址：http://jijin.txsec.com/ （62）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 接洽东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （63）腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港联结区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   接洽东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （64）北京汇成基金销售有限公司   住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401   法定代表东谈主：王伟刚   电话：010-62680527   传真：010-62680827   接洽东谈主：王骁骁   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （65）上海好买基金销售有限公司   住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号   办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室   法定代表东谈主：杨文斌   电话：021-36696820   传真：021-68596919   接洽东谈主：鲁育铮   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （66）上海基煜基金销售有限公司   住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 接洽东谈主：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （67）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 接洽东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （68）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 接洽东谈主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （69）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥资产大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：021-22066653 接洽东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （70）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东谈主：章知方 电话：010-85657353 传真：010-65884788 接洽东谈主：陈慧慧 客服电话：400 920 0022 网址：http://licaike.hexun.com/ （71）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法定代表东谈主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 接洽东谈主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （72）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 接洽东谈主：龚江江                        国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     客服电话：4006-788-887     网址：www.jjmmw.com     （73）诺亚正行基金销售有限公司     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼     法定代表东谈主：汪静波     电话：021-80358523     传真：021-38509777     接洽东谈主：李娟     客服电话：400-821-5399     网址：www.noah-fund.com     （74）上海大智谋基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易历练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     办公地址：中国（上海）解放贸易历练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     法定代表东谈主：申健     电话：021-20292031     传真：021-20219923     接洽东谈主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （75）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东谈主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     接洽东谈主：梁好意思娜 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（80）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东谈主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 接洽东谈主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （81）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 接洽东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （82）中国东谈主寿保障股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 16 号                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东谈主：白涛 电话：010-63631752 传真：010-66222276 接洽东谈主：杨子彤 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （83）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区开发路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 接洽东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （84）济安资产（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表东谈主：杨健 电话：010-65309516 传真：010-65330699 接洽东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （85）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 电话：010-59403028 传真：010-59403027 接洽东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （86）北京创金启富基金销售有限公司 住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 电话：010-66154828 传真：010-63583991 接洽东谈主：魏素清 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （87）博时资产基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 接洽东谈主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （88）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东谈主：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 接洽东谈主：何源 客服电话：4006767523 网址：https://www.zhongzhengfund.com （89）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易历练区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）解放贸易历练区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 接洽东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （90）泰信资产基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 接洽东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （91）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济期间开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 接洽东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com                       国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    （92）上海攀赢基金销售有限公司    住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东谈主：沈茹意    电话：021-68889082    传真：021-68889283    接洽东谈主：邓琦    客服电话：021-68889082    网址：www.pytz.cn    （93）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦    法定代表东谈主：宋晓言    电话：021-50712782    传真：021-50712782    接洽东谈主：董怡芳    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （94）嘉实资产管束有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心旅店 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东谈主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    接洽东谈主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn                      国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   C 类基金份额销售机构：   称号：国投瑞银基金管束有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼   法定代表东谈主：傅强   电话：(0755)83575993 83575994   传真：0755-82904048   接洽东谈主：马征、李沫   客服电话：400-880-6868、0755-83160000   网址：www.ubssdic.com   （1）深圳前海微众银行股份有限公司   住所：深圳前海深港联结区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东谈主：顾敏   电话：95384   接洽东谈主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港联结区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）   （2）东方资产证券股份有限公司   住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦   法定代表东谈主：其实   电话：021-23586603   传真：021-23586860   接洽东谈主：付佳   客服电话：95357                          国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      网址：www.eastmoney.com      （3）阳光东谈主寿保障股份有限公司      住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层      办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心      法定代表东谈主：李科      电话：95510      传真：010-59053929      接洽东谈主：王超      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （4）浙江同花顺基金销售有限公司      住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室      办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层      法定代表东谈主：吴强      电话：952555      传真：0571-86800423      接洽东谈主：董一锋      客服电话：952555      网址：www.5ifund.com      （5）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济期间开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      接洽东谈主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （6）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 法定代表东谈主：李兴春 电话：400-032-5885 传真： 86-21-61101630 接洽东谈主：伍豪 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （7）通华资产（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东谈主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 接洽东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （8）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 接洽东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （9）腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港联结区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   接洽东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （10）上海好买基金销售有限公司   住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号   办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室   法定代表东谈主：杨文斌   电话：021-36696820   传真：021-68596919   接洽东谈主：鲁育铮   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （11）上海长量基金销售有限公司   住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室   办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层   法定代表东谈主：张跃伟   电话：021-20691935   传真：021-20691861   接洽东谈主：刘畅   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （12）北京展恒基金销售股份有限公司   住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607   办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 接洽东谈主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （13）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥资产大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 接洽东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （14）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东谈主：章知方 电话：010-85657353 传真：010-65884788 接洽东谈主：陈慧慧 客服电话：400 920 0022 网址：http://licaike.hexun.com/ （15）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法定代表东谈主：肖雯 电话：020-89629099                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：020-89629011 接洽东谈主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （16）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 接洽东谈主：龚江江 客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （17）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼 法定代表东谈主：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 接洽东谈主：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （18）上海大智谋基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易历练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）解放贸易历练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表东谈主：申健 电话：021-20292031 传真：021-20219923 接洽东谈主：张蜓                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn/ （19）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 办公地址：河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 法定代表东谈主：温丽燕 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 接洽东谈主：高培 客服电话：4000555671 网址：www.hgccpb.com （20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 接洽东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （21）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 接洽东谈主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （22）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东谈主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 接洽东谈主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （23）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 接洽东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （24）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区开发路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 接洽东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （25）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 接洽东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （26）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易历练区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）解放贸易历练区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 接洽东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （27）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济期间开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 接洽东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com 基金管束东谈主可根据联系法律法例的要求，采选其他合乎要求的机构代理销售本基金。 （二）注册登记机构 称号：国投瑞银基金管束有限公司 住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层 办公地址：深圳市福田区福华一谈 119 号安信金融大厦 18 楼                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：傅强 接洽东谈主：冯伟 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律意见书的讼师事务所 称号：上海源泰讼师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼 负责东谈主：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 接洽东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、范佳斐 （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：安永华明管帐师事务所(特殊普通合伙) 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙东谈主：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册管帐师：王珊珊、邓雯 接洽东谈主：王珊珊                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 六、基金的召募与基金合同的收效   （一）基金的召募   本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、《基金合同》终点它法律法例的联系轨则，经 2014 年 8 月 6 日中国证监会证监许可 2014812 号文注册召募。 售，共召募 2，032，582，761.76 份基金份额，有用认购户数为 18，807 户。   （二）基金合同的收效   根据联系轨则，本基金自尊基金合同收效条件，基金合同于 2014 年 12 月 3 日庄腾达 效。自基金合同收效日起，本基金管束东谈主庄重脱手管束本基金。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》收效后，一语气 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按期呈文中赐与败露；一语气 60 个办事 日出现前述情形的，基金管束东谈主应当向中国证监会呈文并建议治理有筹画，如调治运作方式、 与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或监管部门另有轨则时，从其轨则。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 七、基金份额的申购、赎回和调治   （一）申购和赎回风景   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主在招募说 明书中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管束东谈主网站公示。基 金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时候   本基金 A 类基金份额自 2015 年 1 月 28 日起脱手办理申购、赎回业务，C 类基金份额自   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购或者赎回或 者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调治恳求且登记机构 证据接受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回或调治 的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行贪图； 金管束东谈主应当实时暂停申购、赎回业务。   基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管束东谈主必须在新 规则脱手实施前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构轨则的要领，在绽放日的具体业务办理时候内建议申购或赎 回的恳求。               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立； 登记机构证据基金份额时，申购收效。   投资东谈主在提交赎回恳求时，必须有有余的基金份额余额。基金份额持有东谈主递交赎回申 请，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回恳求收效后，基金管束东谈主将 在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户。在发生多数赎回或基金合同 载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条 款处理。   遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管束东谈主及基金托管东谈主所能收敛的因素影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形消 除后的下一个办事日划往基金份额持有东谈主银行账户。   基金管束东谈主应以交易时候结果前受理有用申购和赎回恳求确今日看成申购或赎回恳求 日(T 日)，在浅近情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行证据。T 日提 交的有用恳求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他 方式查询恳求的证据情况。若申购不得胜或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定得胜，而仅代表销售机构确乎 接收到申购、赎回恳求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申购恳求及 申购份额的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利。   （五）申购和赎回的数额限制 购费），追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。在不低于上述轨则的金额下 限的前提下，如基金销售机构有不同轨则，投资者在销售机构办理波及上述规则的业务时， 需同期罢黜该销售机构的干系轨则。 份。在不低于上述轨则的基金份额下限的前提下，如基金销售机构有不同轨则，投资者在 销售机构办理波及上述规则的业务时，需同期罢黜该销售机构的干系轨则。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体轨则请参见招募说明书                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 更新或干系公告。 限制。基金管束东谈主必须在颐养前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度终点用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在今日收市后贪图， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错顺应蔓延贪图或公告。 上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 用，赎回金额单元为元。上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。其中，维持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全 额计入基金财产。 产，C 类基金份额不收取申购用度。 种种基金份额时收取。   （七）申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额根据投资东谈主申购金额的大小，将申购用度分离为三档：            申购金额（M）                         申购费率            M＜100 万元                          1.50%   投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别贪图。   本基金 C 类基金份额不收取申购用度。                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：    持有期（Y）                                  赎回费率    Y＜7 日                                   1.50%   对于持续持有 A 类基金份额少于 30 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 维持续持有 A 类基金份额长于 30 日但少于 3 个月的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费 总额的 75%计入基金财产；维持续持有 A 类基金份额长于 3 个月但少于 6 个月的投资东谈主收取 的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；维持续持有 A 类基金份额长于 6 个月 的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。未计入基金财产的部 分用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：                持有期（Y）                              赎回费率                 Y＜7 日                              1.50%                 Y≥30 日                             0.00%   对于持续持有 C 类基金份额少于 30 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。 履行必要的报备和信息败露手续。   （八）申购份额与赎回金额的贪图                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    本基金申购给与金额申购的方式。    （1）本基金 A 类基金份额申购份额的贪图公式为：    申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）    （注：对于申购金额在 500 万元（含）以上的投资东谈主，适用固定金额申购费）    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额=净申购金额÷申购当日 A 类基金份额净值    例：某投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，适用的申购费率为 1.50%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购用度=10，000×1.50%÷（1+1.50%）=147.78 元    净申购金额=10，000－147.78=9，852.22 元    申购份额＝9，852.22÷1.0500=9，383.07 份    即该投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 9，383.07 份 A 类基金份额。    （2）本基金 C 类基金份额申购份额的贪图公式为：    申购份额=申购金额÷申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净 值为 1.0400 元，则可得到的申购份额为：    申购份额＝10，000÷1.0400=9，615.38 份    即该投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0400 元，则其可得到 9，615.38 份 C 类基金份额。    在 C 类基金份额存续期间，本基金从 C 类基金份额的基金资产上钩提销售服务费。    本基金给与“份额赎回”方式，赎回金额为按现实证据的有用赎回份额以当日该类基 金份额净值为基准并扣除相应的用度来贪图，赎回金额贪图结果保留到少量点后 2 位，小 数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的舛讹计入基金财产。赎回金额的贪图公式为：    赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额－赎回用度                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   例：某投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持巧合候为 5 天，适用的赎回费率 为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度＝10，500×1.50%=157.50 元   净赎回金额=10，500－157.50＝10，342.50 元   即：投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持巧合候为 5 天，假定赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10，342.50 元。   C 类基金份额与 A 类基金份额赎回金额贪图方法相易。   （九）申购和赎回的登记   浅近情况下，投资东谈主 T 日申购基金得胜后，登记机构在 T+1 日为投资东谈主加多权益并办 理登记手续，投资东谈主自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主 T 日赎回基金得胜后，浅近情况下，登记机构在 T+1 日为其办理扣除 权益的登记手续。   在法律法例允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时候进行颐养，基金管束东谈主 最迟于脱手实施日前依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。   （十）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 益时。 绩产生负面影响，从而毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 达到或者卓越基金总份额的 50%，或者变相侧目 50%集会度的情形时。 基金管束东谈主应当暂停接受基金申购恳求。               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形时，基金管束东谈主应当根据联系轨则在指定 媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购恳求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还 给投资东谈主。在暂停申购的情况扼杀时，基金管束东谈主应实时规复申购业务的办理。   （十一）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 回恳求或减速支付赎回款项。 基金管束东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述第 1、2、3、6 项情形时，基金管束东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的 赎回恳求，基金管束东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付，并以后续绽放日的该 类基金份额净值为依据贪图赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系条 款处理。基金份额持有东谈主在恳求赎回时可事前采选将当日可能未获受理部分赐与根除。在 暂停赎回的情况扼杀时，基金管束东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   （十二）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金调治中转出 恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调治中转入恳求份额总额后的余额)卓越前一 绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回 或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按浅近赎回 要领执行。               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （2）部分脱期赎回：当基金管束东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有艰难或以为因支付投 资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管束东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求脱期 办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，笃定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采选脱期赎回或取 消赎回。采选脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日不竭赎回，直到全部赎回为止；采选 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被根除。脱期的赎回恳求与下一绽放日赎回 恳求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础贪图赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确采选，投资东谈主未能赎回部 分作自动脱期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现多数赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回恳求卓越前一绽放日基金 总份额 30%的情形下，基金管束东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部赎回恳求有艰难或者 因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，可对该基金份额持有东谈主的赎回恳求卓越前一绽放日基金总份额 30%的部分进行 脱期办理。脱期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一绽放日的 该类基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金 份额持有东谈主赎回比例在前一绽放日基金总份额 30%以内（含 30%）的赎回恳求与其他投资者 的赎回恳求一并按上述（1）、（2）方式处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管束东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回恳求；曾经接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管束东谈主应当依照《信息败露办法》的联系规 定在指定媒介上刊登公告，同期通过邮寄、传真或者招募说明书轨则的其他方式在 3 个交 易日内文牍基金份额持有东谈主，说明联系处理方法。   （十三）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 停公告。                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的种种基金份额净值。 或赎回时，基金管束东谈主应当依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介上刊登基金再行 绽放申购或赎回公告，并公告最近 1 个绽放日的种种基金份额净值。 次。当一语气暂停时候卓越 2 个月的，基金管束东谈主不错颐养刊登公告的频率。暂停结果，基 金再行绽放申购或赎回时，基金管束东谈主应当依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介 上一语气刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公告最近 1 个绽放日的种种基金份额净值。      （十四）基金调治      基金管束东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管束东谈主 管束的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，干系规则由基金管束 东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前文牍基金托管东谈主与干系机 构。      （十五）基金的非交易过户      基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构招供、合乎法律法例的其它非交易过户，或者按照干系法律法例 或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必 须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或者按照干系法律法例或国度有权机关要求 的方式进行处理。      继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强制划转给其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系尊府，对于 合乎条件的非交易过户恳求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的程序收 费。      （十六）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照轨则的程序收取转托管费。      （十七）按期定额投资有筹画                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金管束东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资有筹画，具体规则由基金管束东谈主另行轨则。 投资东谈主在办理按期定额投资有筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管束东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定额投资有筹画最低申购金额。   （十八）基金的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 招供、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有 权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先 行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分派。   如干系法律法例允许基金管束东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管束 东谈主将制定和实施相应的业务规则。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章 节或届时发布的干系公告。               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 八、基金的投资   （一）投资方针   在有用收敛风险的前提下，本基金通过股票与债券等资产的合理配置，并精选信息消 费主题的干系上市公司股票进行投资，力图基金资产的持续稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板终点他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央行单子、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分离交易可调治债券）、次级债、短 期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产维持证券、债券回购、银行进款、货 币市集用具、股指期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它金融用具 （但须合乎中国证监会的干系轨则）。   基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%； 投资于本基金界说的信息耗损主题干系的证券资产不低于基金非现款资产的 80%；投资于 权证的比例不卓越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行顺应要领后， 不错将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金的投资策略包括类别资产配置策略和个股精选策略。类别资产配置策略将采选 主动的类别资产配置，注重风险与收益的平衡，奋勉有用侧目系统性风险。个股精选策略 通过精选信息耗损主题终点干系行业中的优质上市公司股票，奋勉收场基金资产的持续稳 健升值。   本基金根据种种资产的市集趋势和预期收益风险的比较判别，对股票、债券及货币市 场用具等类别资产的配置比例进行动态颐养，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。   本基金给与多因素分析框架，从宏不雅经济环境、政策因素、市集利率水平、市集投资 价值、资金供求因素、证券市集运行内在动量等方面，采选定量与定性相结合的分析方法，               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 对质券市集投资契机与风险进行概括研判。   （1）宏不雅经济环境。主如果对质券市集基本面产生宽阔影响的宏不雅经济环境进行分析， 研判宏不雅经济运行趋势以及对质券市集的影响。分析的主要方针包括：GDP 增长率，相差 口总额与汇率变动，固定资产投资增速，PPI 和 CPI 数据，社会商品零卖总额的增长速率， 要点行业坐褥才能利用率等；   （2）政策因素。进行政策的前瞻性分析，研究不同政策发布对不同类别资产的影响。 分析内容包括：表率与发展老本市集的政策与举措，财政政策与货币政策，产业政策，地 区经济发展政策，对外贸易政策等；   （3）市集利率水平。分析市集利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影响。分析指 标包括存贷款利率、短期金融用具利率和债券收益率弧线形态变化，等等；   （4）资金供求因素。指证券市集供求的平衡关系，主要考量方针包括：货币供应量及 流向的变化，保证金数据，市集换手率水平；IPO 及再融资速率，限售股份开释日历与数 量，种种型绽放式基金认购与赎回现象，融资融券政策的进展，等等；   （5）投资价值。包括内在价值—市集举座或行业盈利现象（收入、利润、现款流等） 变化，市集价值—市集或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化以及国际比较；   （6）市集运行内在动量。指证券市集自身的内在运行惯性与纪念（规矩）。参考内容 包括：对政策的市集反应特征，国际股市趋势性特征，投资者基于对上市公司投资价值认 可程度的市集信心，市集投资主题，等等；然而，分析中枢着眼于发现驱动证券市集朝上 或向下的基本因素。   本基金管束东谈主概括以上因素的分析结果，给出股票、债券和货币市集用具等资产投资 契机的举座评估，看成资产配置的重要依据。基金管束东谈主将根据股市、债市等的相对风险 收益预期，颐养股票、债券和货币市集用具等资产的配置比例。   此外，本基金还将利用基金管束东谈主在历久投资管束过程中所聚积的训戒，根据市集突 发事件、市集非有用例外效应等所形成的市集波动作念战术性资产配置颐养。   本基金通过对信息耗损主题终点干系行业进行研究、精选，以及对干系行业的股票进 行细巧、真切的分析，承袭价值投资的理念，真切挖掘信息耗损主题终点干系行业股票的 投资价值，共享信息耗损主题所带来的投资契机。   构建股票组合的要领是：界定信息耗损主题终点干系行业并笃定股票初选库；基于公               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 司基本面全面考量、筛选上风企业，运用现款流贴现模子等估值方法，分析股票内在价值； 结合风险管束，构建股票组合并对其进行动态颐养。   （1）信息耗损主题终点干系行业的界定   本基金对信息耗损主题限制的投资范围界定为：1）传统的信息传媒行业，主要包含通 信（电信运营、通讯终局及配件、汇聚粉饰优化与运维、系统开导、线缆、升值服务等领 域）、传媒（平面媒介、播送电视、电影动画、互联网等鸿沟）、电子元器件（半导体、 电子开导终点他元器件等鸿沟）、贪图机（贪图机硬件、PC 及服务器硬件、专用贪图机设 备、基础软件及套装软件、行业应用软件等鸿沟）等鸿沟；2）信息化进度迤逦带动的其他 投资鸿沟，指不错利用或受益于信息期间与汇聚平台发展的干系行业，包括但不限于零卖、 物流、医疗保健、文化教训、买卖贸易、金融服务等受益于信息化进度的行业或相应主题。 为主要利润开端的公司。   将来跟着经济增长方式转变和产业结构升级，从事或受益于上述投资主题的行业将会 发生变化，本基金将视现实情况颐养上述对信息耗损主题类股票的识别及认定。   （2）行业配置策略   本基金管束东谈主将精选与信息耗损主题干系的行业进行投资。在进行行业配置时，将采 用从上至下与从下到上相结合的方式笃定行业权重。在投资组合管束过程中，基金管束东谈主 也将根据宏不雅经济时事以及各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地颐养。   从上至下的行业配置策略是指通过真切分析宏不雅经济方针和不同行业自身的周期变化 特征以及在国民经济中所处的位置，笃定在当前宏不雅配景下稳当投资的要点行业。   从下到上的行业配置策略是指从行业的成长才能、盈利趋势、价钱动量、市集估值等 因素来笃定基金要点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下方面：   ①景气分析   行业的景气程度可通过不雅测销量、价钱、产能利用率、库存、毛利率等要害方针进行 追踪。行业的景气程度与宏不雅经济、产业政策、竞争阵势、科技发展与期间最初等因素密 切干系。   ②财务分析                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   行业财务分析的主要目的是评价行业的成长性、成长的可持续性以及盈利质料，同期 亦然对行业景气分析论断的进一步证据。财务分析考量的要害方针主要包括净资产收益率、 主营业务收入增长率、毛利率、净利率、存货盘活率、应收账款盘活率、筹谋性现款流状 况、债务结构等等。   ③估值分析   结合上述分析，本基金管束东谈主将根据各行业的不同特色笃定适合该行业的估值方法， 同期参考可比国度访佛行业的估值水平，来笃定该行业的合理估值水平，并将合理估值水 平与市集估值水平比拟较，从而得出该行业高估、低估或中性的判断。估值分析中还将运 用行业估值历史比较、行业间估值比较等相对估值方法进行辅助判断。   此外，本基金还将运用数目化方法对上述行业配置策略进行辅助，并在顺应情形下对 行业配置进行战术性颐养，使用的方法包括行业动量与回转策略，行业间干系性追踪与分 析等。   （3）优选个股策略   本基金将给与定量与定性分析相结合的方式笃定股票初选库。定量分析方面，基金管 理东谈主将概括谈判个股的价值程度、成长才能、盈利趋势、价钱动量等量化方针对个股进行 初选。为克服纯量化策略的污点，投研团队还将根据行业景气程度、个股基本面预期等基 本面分析方针，结合对干系上市公司实地调研结果，提供优质个股组合并纳入股票初选库。   本基金严格罢黜“价钱/内在价值”的投资理念。诚然证券的市集价钱波动不定，但随 着时候的推移，价钱一定会反馈其内在价值。   个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现款流展望和行业环境评估 等。基本面分析的目的是从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、短期和历久内公司现 金流增长的主要驱动因素，业务发展的要害点等，从而明确财务展望（包括现款流贴现模 型输入变量）的重要假定条件，并对这些假定的可靠性加以评估。   ①价值评估。分析师根据一系列历史和预期的财务方针，结合定性方法，分析公司盈 利踏实性，判断相对投资价值。主要方针包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNA V、股息率、ROE、筹牟利润率和净利润率等。   ②成长性评估。主要基于收入、EBITDA、净利润等的预期增长率来评价公司盈利的持                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 续增长长进。      ③现款流展望。通过对影响公司现款流各因素的前瞻性地臆测，得到公司将来解放现 金流量。      ④行业所处阶段终点发展长进的评估。沿着典型的期间人命周期，产业的发展一般经 历改革期、增长欢快期 I、颠簸期、增长欢快期 II 和期间熟习期。其中增长欢快期 I 和增 长欢快期 II 是投资的黄金期。      用现款流贴现模子等方法对股票估值是基本面分析中的重要内容。本基金给与的现款 流贴现模子是一个多阶段解放现款流折现模子，其中，解放现款流的增长率被分红四个阶 段。      ①启动阶段：这个阶段现款流的增长率会受到表里部因素的影响。外部因素包括总体 经济现象和其他因素，比如货币政策、税收政策、产业政策对收入和成本的影响等等。公 司里面因素包括新产物的引入导致的市集份额变化、业务重整、以及资金面变化，比如债 务削减和老本回购。      ②浅近阶段：在启动阶段结果时，咱们假定公司处于一个浅近的经济环境中，既非繁 荣也非阑珊，公司达到了可持续的历久增长水平。当今，公司现款流的增长速率和所在的 行业增长速率基本一致。      ③变迁阶段：在这个阶段，公司老本支拨比率、权益呈文、盈利增长和 BETA 值都向市 场平均水平迫临。这是市集竞争的结果，因为高额的利润会诱骗新的参加者，竞争越来越 浓烈，新参加者握住挤压利润空间，直到通盘行业利润水平跌落到市集平均水平，在这个 水平上，不会再有新的参加者。      ④终极阶段：在临了阶段，老本支拨比率、BETA 和现款流增长率都便是市集平均水平。      模子临了得到股票的内在价值，即四阶段现款流的现值总和。      市集价钱与内在价值的差额是基金买入或卖出股票的依据。市集价钱低于内在价值的 幅度，标明股票的诱骗力大小。本基金在使用现款流贴现模子方法的同期，还将谈判中国 股票市集特色和某些行业或公司的具体情况。在实践中，现款流量贴现模子可能有应用效 果不睬想的情形，为此，咱们不摒除选用其它合适的估值方法，如 P/E、P/B、EV/EBITDA、 PE/G、P/RNAV 等。                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      本基金结合多年的研究训戒，在充分评估风险的基础上，将分析师最有价值的研究成 果引入，评估股票价钱与内在价值偏离幅度的可靠性，买入估值更具诱骗力的股票，卖出 估值诱骗力下降的股票，构建股票投资组合，并对其进行颐养。      ①考量标的股票合理价值、标的股票价钱、行权价钱、行权时候、行权方式、股价历 史与预期波动率和无风险收益率等要素，臆测权证合理价值。      ②根据权证合理价值与其市集价钱间的差幅即“估值差价(Value Price)”以及权证合 理价值对订价参数的明锐性，结合标的股票合理价值考量，决策买入、持有或沽出权证。      （4）股指期货投资策略      为更好地收场投资方针，本基金在注重风险管束的前提下，以套期保值为目的，戒指 运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特色，通过股指 期货就本基金投资组合进行实时、有用地颐养，并提高投资组合的运作效率。      （5）存托凭证投资策略      本基金将根据本基金的投资方针和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的真切研 究判断，进行存托凭证的投资。      本基金采选“从上至下”的债券分析方法，并结合对将来信息耗损主题及干系行业的 基本面研判，笃定债券投资组合，并管束组合风险。      （1）基本价值评估      债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。均 衡收益率弧线是指，当通盘干系的风险都得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风险补偿 包括五个方面：资金的时候价值（补偿）、通货膨大补偿、期限补偿、流动性补偿及信用 风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线终点预期变化。 市集收益率弧线与平衡收益率弧线的相反是估算种种剩余期限的个券及组合预期呈文的基 础。      基于平衡收益率弧线，贪图不同资产类别、不同剩余期限配置的预期逾额呈文，并对 预期逾额呈文进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于平衡收益率的 债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。      （2）债券投资策略                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别采选策略和个券采选策略。 在不同的时期，给与以善策略对组合收益和风险的孝顺不尽相易，具体给与何种策略取决 于债券组合允许的风险程度。      久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市集风险评估，以及基金债券投资对 风险收益的特定要求，笃定债券组合的久期配置。      收益率弧线策略是指，早先评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态。然 后通过市集收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离程度。 在自尊既定的组合久期要求下，根据风险颐养后的预期收益率大小进行配置。      类别采选策略是指在国债、金融债、企业债和次级债等债券类别间的配置。债券类别 间估值比较基于类别债券市集基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转变概率、流 动性等数目分析），在罢黜价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差合感性进行债券 类别采选。      个券采选策略是指，通过从下到上的债券分析经由，阔别出价值被市集误估的债券， 择机投资低估债券，抛出高估债券。个券分析建立在价钱/内在价值分析基础上，并将谈判 信用风险、流动性和个券的私有因素等。      对于中小企业私募债券，本基金将要点随和刊行东谈主财务现象、个券增信措施等因素， 以及对基金资产流动性的影响，在充分谈判信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决 策。      对于资产维持证券，其订价受市集利率、刊行条件、标的资产的组成及质料、提前偿 还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市集宏不雅分析的基础上，以数目化模 型笃定其内在价值。      （3）组合构建及颐养      本公司债券策略组将结合各成员债券投资管束训戒，评估债券价钱与内在价值偏离幅 度是否可靠，据此构建债券投资组合。      债券策略组每两周开会筹议债券投资组合，买入低估债券，卖出高估债券。同期从风 险管束的角度，评估颐养对组合久期、类别权重等的影响。      （四）投资管束要领      （1）须合乎联系法律、法例和《基金合同》的轨则；               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （2）以保重基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析；   投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，按期就投资管束紧要问题进行筹议， 笃定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和交易员，他们独处办事，使命明确， 相互间密切联结。   （1）投资决策委员会每月或不按期召开，决定基金投资管束计谋、资产分派等紧要事 项，笃定对基金司理的授权，审批卓越投资权限的投资有筹画。   （2）债券策略组和股票策略组投资决策会议按期分别或联合召开一次，笃定下周资产 组合的配置安排，包括对基金大类资产配置有筹画作念战术性颐养、行业配置和个券采选。同 时，检查近一周投资功绩，建议下周投资有筹画。   （3）基金司理在其授权范围内，根据例会笃定的资产配置策略，充分参考分析师组合， 进行具体的个券配置。   （4）基金司理下达投资交易指示，由交易部完成交易。   （5）定量分析师负责完成基金里面功绩和风险评估，提交评价呈文。   投资决策委员会有权根据市集变化和现实情况，对上述管束要领作出颐养。   （五）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×60%＋中债概括指数收益率×40%。   沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市集第一个统 一指数，该指数编制合理、透明，有一定市集粉饰率，抗阁下性强，何况有较高的着名度 和市集影响力。中债概括指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有泛泛的市集代表性，涵盖主要交易市集、不同刊行主体和期限，简略很好地 反馈中国债券市集总体价钱水善良变动趋势。概括谈判基金资产配置与市集指数代表性等 因素，本基金选用沪深 300 指数和中债概括指数加权看成本基金的投资功绩评价基准。   在本基金的运作过程中，在分歧份额持有东谈主利益产生本质性不利影响的情况下，如果 法律法例变化或者出现更有代表性、更巨擘、更为市集宽阔接受的功绩比较基准，则基金 管束东谈主与基金托管东谈主协商一致，并报中国证监会备案后公告，对功绩比较基准进行变更， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）       本基金为夹杂型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益 高于债券型基金和货币市集基金，低于股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日履行的《证券期 货投资者顺应性管束办法》，基金管束东谈主和销售机构已对本基金再行进行风险评级，风险 评级行动不改变本基金的本质性风险收益特征，但由于风险等第分类程序的变化，本基金 的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管束东谈主和销售机构提供的评 级结果为准。       （七）投资限制       基金的投资组合应罢黜以下限制：       （1）本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%；       （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现款或到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；       （3）本基金投资于本基金界说的信息耗损主题干系的证券资产不低于非现款资产的 8       （4）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不卓越基金资产净值的       （5）本基金管束东谈主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不卓越 该证券的 10％；本基金管束东谈主管束的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的 按期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 上市公司可流通股票的 30%；       （6）本基金持有的全部权证，其市值不得卓越基金资产净值的 3％；       （7）本基金管束东谈主管束的全部基金持有的并吞权证，不得卓越该权证的 10％；       （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得卓越上一交易日基金资产净值的 0.       （9）本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产维持证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；       （10）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （11）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产维持证券的比例，不得卓越该资产支 持证券规模的 10％；      （12）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产维持证券，不 得卓越其种种资产维持证券算计规模的 10％；      （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。基金持有资 产维持证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资程序，应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （15）本基金参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净 值的 40%，本基金在宇宙银行间市集中债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得卓越基金资产净值的 10%；      （17）本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得卓越基金资产 净值的 10%；      （18）本基金在职何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不 得卓越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、权证、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；      （19）本基金在职何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得卓越基金持有的股票 总市值的 20%；      （20）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧差贪图） 占基金资产的 0%-95%；      （21）本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%；      （22）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；      （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得卓越基金资产净值的 15%；      因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基 金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （24）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行，与内地照章发 行上市的股票合并贪图；   （26）干系法律法例以及监管部门和《基金合同》轨则的其它投资限制。   除上述第（2）、（13）、（23）、（24）项之外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述轨则投资比 例的，基金管束东谈主应当在 10 个交易日内进行颐养。法律、法例另有轨则时，从其轨则。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎本基金合同的约定。基金托管 东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起脱手。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   为保重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、阁下证券交易价钱终点他不高洁的证券交易行动；   （6）依照法律法例联系轨则，由中国证监会轨则辞谢的其他行动。   本基金运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主终点控股推进、现实收敛东谈主或者与 其有其他紧要厉害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 交易的，应当罢黜基金份额持有东谈主利益优先的原则，谨防利益糟塌，合乎中国证监会的规 定，并履行信息败露义务。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基 金投资不再受干系限制。   （八）基金管束东谈主代表基金诈欺干系权利的处理原则及方法                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 利益； 欠妥利益。      （九）基金的融资融券      本基金不错根据届时有用的联系法律法例和政策的轨则进行融资融券。      （十）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并掂量管帐师事务所意见后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。      （十一）投资组合呈文      本投资组合呈文所载数据结果 2024 年 3 月 31 日，本呈文中所列财务数据未经审计。                                                          占基金总资产的 序号             样式                      金额(元)                                                           比例(%)       其中：股票                              31，966，988.97        90.78       其中：债券                                 315，292.37         0.90           资产维持证券                                    -               -                    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）         其中：买断式回购的买入返售金                                                     -               -         融资产     注：1、本基金本呈文期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。     （1）呈文期末按行业分类的境内股票投资组合                                                          占基金资产净 代码               行业类别                 公允价值（元）                                                          值比例（％）     A   农、林、牧、渔业                          7，730，253.81      22.07     B   采矿业                               1，302，634.00       3.72     C   制造业                              18，723，472.16      53.46         电力、热力、燃气及水坐褥和供     D                                     1，044，567.00       2.98         应业     E   建筑业                                          -          -     F   批发和零卖业                            2，465，556.00       7.04     G   交通运载、仓储和邮政业                                  -          -                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） H    住宿和餐饮业                                        -             -      信息传输、软件和信息期间服务 I                                                  -             -      业 J    金融业                                  410，256.00         1.17 K    房地产业                                          -             - L    租借和商务服务业                                      -             - M    科学研究和期间服务业                                    -             - N    水利、环境和人人设施管束业                        290，250.00         0.83 O    住户服务、修理和其他服务业                                 -             - P    教训                                            -             - Q    卫生和社会办事                                       -             - R    文化、体育和文娱业                                     -             - S    概括                                            -             -      算计                                 31，966，988.97       91.27 （2）呈文期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。                                                         占基金资产净 序号       股票代码     股票称号      数目(股)       公允价值(元)                                                         值比例(％)                       国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                                                            占基金资产净值 序号                 债券品种                  公允价值(元)                                                             比例(％)          其中：政策性金融债                                     -              -                        国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                                                             占基金资产净      序号       债券代码      债券称号      数目(张)       公允价值(元)                                                             值比例(％) 细      无。      无。      无。      （1）呈文期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细      本呈文期末无股指期货投资。      （2）本基金投资股指期货的投资政策      为更好地收场投资方针，本基金在注重风险管束的前提下，以套期保值为目的，戒指 运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特色，通过股指 期货就本基金投资组合进行实时、有用地颐养，并提高投资组合的运作效率。      （1）本期国债期货投资政策      根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交易。      （2）呈文期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细      本呈文期末无国债期货投资。                     国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （3）本期国债期货投资评价   无。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未被监管部门立案访问，也未在呈文 编制日前一年内受到公开贬抑、处罚。   （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同轨则的备选库的情况。   （3）其他资产组成  序号               称号                       金额(元)   （4）呈文期末持有的处于转股期的可调治债券明细                                                         占基金资产净       序号          债券代码       债券称号        公允价值(元)                                                         值比例(%)   （5）呈文期末前十名股票中存在流通受限情况的说明           国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 无。 （6）投资组合呈文附注的其他翰墨描摹部分 由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                         国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 九、基金的功绩    基金管束东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎费力的原则管束和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来发达。投资有风险， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金历史各时候段净值增长率与同期功绩 比较基准收益率比较表（截止 2024 年 3 月 31 日）    国投瑞银信息耗损夹杂 A：                                                功绩比较                            净值增长     功绩比较                 净值增长                           基准收益      阶段                    率程序差     基准收益               ①－③       ②－④                  率①                            率程序差                               ②       率③                                                 ④  至 2015.12.31  至 2016.12.31  至 2017.12.31                 -26.40%     1.40%    -14.01%   0.80%   -12.39%   0.60%  至 2018.12.31  至 2019.12.31                       国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                 -8.67%    1.70%    -13.01%   0.77%    4.34%    0.93%                 -19.80%   0.84%    -6.03%    0.51%   -13.77%   0.33%                 -0.74%    1.24%     2.47%    0.61%   -3.21%    0.63%  自基金合同生   效日起于今    注：1、本基金属于生动配置夹杂型基金，沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券 交易所共同推出的沪深两个市集第一个补救指数，该指数编制合理、透明，有一定市集覆 盖率，抗阁下性强，何况有较高的着名度和市集影响力。中债概括指数由中央国债登记结 算有限使命公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具有泛泛的市集代表性，涵盖主要交易 市集、不同刊行主体和期限，简略很好地反馈中国债券市集总体价钱水善良变动趋势。综 合谈判基金资产配置与市集指数代表性等因素，本基金选用沪深 300 指数和中债概括指数 加权看成本基金的投资功绩评价基准。具体为沪深 300 指数收益率×60% +中国债券概括指 数收益率×40%。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种证券、银行进款本息和基金应收的款项以终点他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以终点他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的看护和责罚   本基金财产独处于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 看护。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律使命，代还其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章根除或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东谈主管束运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易风景的交易日以及国度法律法例轨则需要对 外败露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、期货、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （三）估值方法 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参 考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交易市价，笃定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券和权证，给与估值期间笃定公允价值，在估值 期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开刊行有明确锁按期的股票，并吞股票在交易所上市后，按交易所上市的 并吞股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会联系 轨则笃定公允价值。   （1）评估金融繁衍品价值时，应当给与市集公认或者合理的估值方法笃定公允价值；   （2）股指期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近交易日结算价估值。   （1）对在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的可调治债券给与交易所收盘价 估值；                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （2）上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种、宇宙银 行间债券市集交易的债券、资产维持证券等固定收益品种，给与估值期间笃定公允价值；      （3）交易所的中小企业私募债、以巨额交易方式转让的资产维持证券，给与估值期间 笃定公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量；      （4）对只在上海证券交易所固定收益平台或只在深圳证券交易所概括左券平台进行交 易的债券，给与估值期间笃定公允价值或按成本法进行估值；      （5）并吞债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别估值；      （6）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利 息；      （7）本基金持有的银行进款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 轨则估值。      如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领及干系 法律法例的轨则或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商治理。      根据联系法律法例，基金净值信息贪图和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主承担。本 基金的基金管帐使命方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系 各方在对等基础上充分筹议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管束东谈主对基金净值信息 的贪图结果对外赐与公布。      （四）估值要领 份额的余额数目贪图，种种基金份额净值均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 国度另有轨则的，从其轨则。      每个办事日贪图基金资产净值及种种基金份额净值，并按轨则公告种种基金份额净值 和基金份额累计净值。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 的轨则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个办事日对基金资产估值后，将种种基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主对外公布种种基金份额净 值和基金份额累计净值。   （五）估值短处的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采选必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值短处时，视为该类 基金份额净值短处。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的邪恶形成估值短处，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的使命东谈主应当对由 于该估值短处遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值短处处理原则”给予 补偿，承担补偿使命。   上述估值短处的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据贪图差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值短处已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值短处使命方应实时和谐各方， 实时进行更正，因更正估值短处发生的用度由估值短处使命方承担；由于估值短处使命方 未实时更正已产生的估值短处，给当事东谈主形成损失的，由估值短处使命方对平直损失承担 补偿使命；若估值短处使命方曾经积极和谐，何况有协助义务确当事东谈主有有余的时候进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值短处使命方应酬更正的情况向联系当事 东谈主进行证据，确保估值短处已得到更正；   （2）估值短处的使命方春联系当事东谈主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅对 估值短处的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值短处而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值短处 使命方仍应酬估值短处负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得 利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值短处使命方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如 果取得欠妥得利确当事东谈主曾经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其曾经获                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 得的补偿额加上曾经取得的欠妥得利返还的总和卓越其现实损失的差额部分支付给估值错 误使命方；      （4）估值短处颐养给与尽量规复至假定未发生估值短处的正确情形的方式。      估值短处被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：      （1）查明估值短处发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值短处发生的原因笃定 估值短处的使命方；      （2）根据估值短处处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值短处形成的损失进行评估；      （3）根据估值短处处理原则或当事东谈主协商的方法由估值短处的使命方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值短处处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值短处的更正向联系当事东谈主进行证据。      （1）基金份额净值贪图出现短处时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的措施谨防损失进一步扩大；      （2）任一类基金份额净值估值短处偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束 东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；短处偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管束东谈主应当公告；      （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。      （六）暂停估值的情形 有东谈主的利益，决定蔓延估值时；出现紧迫事故，导致基金管束东谈主不可出售或评估基金资产 时； 应当暂停基金估值；      （七）基金净值的证据                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管束东谈主负责贪图，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管束东谈主应于每个绽放日交易结果后贪图当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值贪图结果复核证据后发送给基金管束东谈主，由基金管束 东谈主对种种基金份额净值和基金份额累计净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值短处处理； 原因，基金管束东谈主和基金托管东谈主诚然曾经采选必要、顺应、合理的措施进行查验，然而未 能发现该短处的，由此形成的基金资产估值短处，基金管束东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。 但基金管束东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施扼杀由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账 户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十二、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后 的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已收场收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不采选，本基金默许的收益 分派方式是现款分红； 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值。 本基金并吞类别的每一基金份额享有同等分派权；   （四）收益分派有筹画   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有筹画的笃定、公告与实施   本基金收益分派有筹画由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的联系轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润贪图截止日）的时候不得卓越   （六）基金收益分派中发生的用度             国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的贪图方法，依照《业务 规则》执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的轨则。                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十三、基金用度与税收      （一）基金用度的种类 用度；      本基金拒绝计帐时所发生用度，按现实支拨额从基金财产总值中扣除。      （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式      本基金的管束费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管束费的贪图方法如下：      H＝E×1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管束费      E 为前一日的基金资产净值      基金管束费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管束东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金管束东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的贪图方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管束东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%，销售服务费计提的贪图公式如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管 理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中 一次性支付给基金管束东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付本基金市集扩充、销售以及基金份额持有东谈主服务的用度等。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应左券轨则， 按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）用度颐养   基金管束东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例轨则和 基金合同约定调低基金管束费率、基金托管费率或销售服务费率。   调低基金管束费率、基金托管费率或销售服务费率，无谓召开基金份额持有东谈主大会。   基金管束东谈主必须于新的费率实施日前按照《信息败露办法》的轨则在指定媒介上公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度             国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费，其他用度详 见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则或干系公告。   （六）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照联系轨则编制基金管帐报表； 式证据。   （二）基金的年度审计 管帐师事务所终点注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介公告。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十五、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《基金合同》终点他联系轨则。干系法律法例对信息败露的败露方式、登载媒介、报备方 式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主终点日常机构（如有）等法律法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和犯警 东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法例 和中国证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、竣工性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予败露的基金信息通过中 国证监会指定的宇宙性报刊（简称“指定报刊”）及指定互联网网站（简称“指定网站”） 等媒介败露，并保证基金投资东谈主简略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公 开败露的信息尊府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息给与阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的规则及具体要领，说明基金产物的脾气等波及基金投资东谈主紧要利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资东谈主决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息败露及基金份额持有 东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管束 东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他 信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管束东谈主不再更新 基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金管束东谈主在基金财产看护及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物尊府概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。《基金合同》收效后，基金产物尊府撮要的信息发生紧要变更的，基金管束东谈主 应当在三个办事日内，更新基金产物尊府撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金产物尊府撮要其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金 拒绝运作的，基金管束东谈主不再更新基金产物尊府撮要。   基金产物尊府撮要编制、败露与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。   上述紧要变更主要包括：   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管束东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招 募说明书、《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金管束东谈主、基金托管东谈主应当将《基金 合同》、基金托管左券登载在网站上。   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 明书确当日登载于指定媒介上。   基金管束东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》生 效公告。   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少每 周公告一次基金资产净值和种种基金份额净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露绽放日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和年 度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明种种基金份额申 购、赎回价钱的贪图方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东谈主简略在基金销售机构网站 或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   基金管束东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈文，将年度呈文登 载在指定网站上，并将年度呈文领导性公告登载在指定报刊上。基金年度呈文中的财务会 计呈文应当经过具有证券、期货干系业务经验的管帐师事务所审计。   基金管束东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈文，将中期呈文 登载在指定网站上，并将中期呈文领导性公告登载在指定报刊上。   基金管束东谈主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度呈文，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度呈文领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度呈文、中期呈文或 者年度呈文。   基金管束东谈主应当在基金年度呈文和中期呈文中败露基金组合股产情况终点流动性风险 分析等。   如呈文期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情形，为保障              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 其他投资者的权益，基金管束东谈主应当在基金按期呈文“影响投资者决策的其他重要信息” 项下败露该投资者的类别、呈文期末持有份额及占比、呈文期内持有份额变化情况及产物 的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的联系轨则编 制临时呈文书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管束东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管束东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管束公司变更持有百分之五以上股权的推进、变更公司的现实收敛东谈主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管束东谈主高档管束东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管束东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓越百分之五十，基金管束东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管束业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管束东谈主或其高档管束东谈主员、基金司理因基金管束业务干系行动受到紧要行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主终点控股推进、现实控 制东谈主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联交易事项，但中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （15）基金管束费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提程序、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值短处达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）本基金颐养基金份额类别竖立；   （23）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的音书可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的， 干系信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开表露，并将联系情况立即呈文中国 证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管束东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介 败露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度呈文、中期呈文、年度呈文等按期呈文和招募说明书（更新）等文 件中败露中小企业私募债券的投资情况。   基金管束东谈主在季度呈文、中期呈文、年度呈文等按期呈文和招募说明书（更新）等文 件中败露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分 揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资方针等。   基金管束东谈主在基金年报及中期呈文中败露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 市值占基金净资产的比例和呈文期内通盘的资产维持证券明细。基金管束东谈主在基金季度报 告中败露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和呈文期末 按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。      基金合同拒绝的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐呈文。计帐呈文应当经过具有证券、期货干系业务经验的管帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐呈文登载在指定网站上，并 将计帐呈文领导性公告登载在指定报刊上。      本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说 明书的轨则进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。      （六）信息败露事务管束      基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管束轨制，指定专门部门及高档管束 东谈主员负责管束信息败露事务。      基金管束东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开败露基金信息的管控，并建立基金明锐信息 知情东谈主登记轨制。基金管束东谈主、基金托管东谈主及干系从业东谈主员不得透露未公开败露的基金信 息。      基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息败露内容 与格式准则等法例轨则。      基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基 金管束东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、种种基金份额申购赎回价钱、基金定 期呈文、更新的招募说明书、基金产物尊府撮要、计帐呈文等公开败露的干系基金信息进 行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或者电子证据。      基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采选败露信息的报刊，单只基金只需采选 一家报刊。基金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基 金信息，并保证干系报送信息的真确、准确、竣工、实时。      基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介败露信息，然而其他人人媒介不得早于指定媒介败露信息，何况在不同媒介上败露                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 并吞信息的内容应当一致。   为强化投资者保护，造就信息败露服务质料，基金管束东谈主应当自中国证监会轨则之日 起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息，基金销售机 构应当按照中国证监会轨则作念好干系信息传递办事。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金浅近投资操作的 前提下，自主造就信息败露服务的质料，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计呈文、法律意见书的专科机构， 应当制作办事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例轨则将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金干系信息：               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施要领   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并掂量管帐师事务所意见后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。基金管束东谈主应当在启用侧袋机制当日报中 国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管束东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础，证据相 应侧袋账户份额。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管束东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金份额持有 东谈主恳求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治恳求将被拒却。   （2）主袋账户   基金管束东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主 袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金管束东谈主在干系公告中轨则。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋账户资产 为基准。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管束费。   基金管束东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变 现后方可列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自尊基金合同收益分派条件的情形下，基金管束 东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累 计净值。   （2）按期呈文   基金管束东谈主应当在基金按期呈文中败露呈文期内特定资产处置进展情况，败露呈文期 末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价 格，不看成基金管束东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时呈文   基金管束东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及要领、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额持 有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等重要信息。   基金管束东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时遴聘合乎《中华东谈主民共和国 证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的干系轨则，但凡平直援用法律法例或监管规则的部分， 如将来法律法例或监管规则修改导致干系内容被取消或变更的，基金管束东谈主经与基金托管 东谈主协商一致并履行顺应要领后，在对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，可 平直对本部安分容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，法律法例另有规 定的除外。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十七、基金的风险揭示   基金功绩受证券市集价钱波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能升天。   本基金主要投资于证券市集，影响证券价钱波动的因素主要有：财政与货币政策变化、 宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货膨大风险、债券刊行东谈主的信用风险、公 司筹谋风险以及政事因素的变化等。   （一）投资组合的风险   基金的证券投资组合所靠近的风险主要包括市集风险、信用风险及流动性风险。   证券价钱受种种因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券市集的价钱 波动，影响基金收益。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，受宏不雅经济运行的影响，证券市集也呈现周期性变化特 征。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益 水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   金融市集的利率波动平直影响种种型证券市集价钱的走势变化，从而影响基金投资的 收益水平。   （4）购买力风险   如果发生通货膨大，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货膨大对消，从而影响 基金资产的保值升值。   （5）上市公司筹谋风险   上市公司的筹谋好坏受多种因素影响，如管束才能、财务现象、市集长进、行业竞争、 东谈主员教诲等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司筹谋不善， 其股票价钱可能下降，或者简略用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金可 以通过投资种种化来踱步这种非系统风险，但不可十足侧目。                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （6）投资创业板上市证券的特定风险      创业板市集相对于主板市集而言，上市公司规模相对较小，且多处于创业及成历久， 发展相对不熟习，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多私有的风险，包括且不限于： 存在较高的流动性风险、上市公司的筹谋风险、上市公司诚信风险、股价大幅波动的风险、 创业企业期间风险。      （7）再投资风险      再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上 升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。      信用风险是指债券刊行东谈主出现爽约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料 镌汰导致债券价钱下降的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因爽约而产生的证券 交割风险。      流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不可飞速、低成腹地变现的风险。 在本基金绽放期内，流动性风险还包括由于本基金出现多数赎回，致使本基金莫得有余的 现款应付赎回支付所引致的风险。      （1）基金申购、赎回安排      在申购、赎回安排方面，本基金将加强对绽放式基金申购枢纽的管束，合理收敛基金 份额持有东谈主集会度，审慎证据大额申购恳求，在当接受申购恳求对存量基金份额持有东谈主利 益组成潜在紧要不利影响时，基金管束东谈主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模赐与收敛，切实保护存 量基金份额持有东谈主的正当权益。此外，当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的， 经与基金托管东谈主协商证据后，基金管束东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购恳求、 赎回恳求或减速支付赎回款项。投资东谈主应瞩目本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险， 合理安排投资有筹画。      本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“七、基金份额的申购、赎回和调治”章 节。      （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估      本基金的投资市集主要为证券交易所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的表率型交              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 易风景，主要投资对象为具有细密流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、债 券和货币市集用具等），同期本基金基于踱步投资的原则在行业和个券方面未有高集会度 的特征，概括评估在浅近市集环境下本基金的流动性风险适中。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管束措施   基金出现多数赎回情形下，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合现象或多数赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个 绽放日恳求赎回基金份额卓越基金总份额一定比例以上的，基金管束东谈主有权对其采选脱期 办理赎回恳求的措施。   （4）实施备用的流动性风险管束用具的情形、要领及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法应酬投资者多数赎回的情形时， 基金管束东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的轨则，严慎 中式脱期办理多数赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值等流动性风险管束用具看成辅助措施。对于种种流动性风险管束用具的使用， 基金管束东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用 前经过里面审批要领并与基金托管东谈主协商一致。在现实运用种种流动性风险管束用具时， 投资者的赎回恳求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管束东谈主将严格依照法律法例 及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （二）合规性风险   合规性风险是指本基金的投资运作不合乎干系法律、法例的轨则和《基金合同》的要 求而带来的风险。   （三）管束风险   在基金管束运作过程中，基金管束东谈主的研究水平、投资管束水平平直影响基金收益水 平，如果基金管束东谈主对经济时事和证券市集判断不准确、获取的信息不十足、投资操作出 现特地，都会影响基金的收益水平。   （四）操气派险   操气派险是指基金运作过程中，因里面收敛存在残障或者东谈主为因素形成操作特地或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、管帐部门讹诈、交易短处、IT 系统故障 等风险。   （五）本基金的特定风险                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      本基金的股票资产主要投资于单一主题——信息耗损主题，主题投资集会度相对较高。 本基金须承受政府政策变化、行业基本面变化等影响信息耗损主题投资结果的种种因素可 能带来的风险。当信息耗损主题举座发达较差时，本基金的净值增长率可能低于主要市集 指数。      本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险， 可能加多本基金总体风险水平。      （六）股指期货等金融繁衍品投资风险      金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要 源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受市集风险、信用风险、 流动性风险、操气派险和法律风险等。由于繁衍品时常具有杠杆效应，价钱波动比标的工 具更为剧烈，巧合候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于繁衍品订价相称复杂， 不顺应的估值有可能使基金资产靠近损失风险。      股指期货给与保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股 价指数渺小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货给与逐日无欠债结算制 度，如果莫得在轨则的时候内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来紧要损 失。      （七）存托凭证投资风险      本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基 金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大升天的风险，以及与中国存托凭证发 行机制干系的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推进在法律地位、享有 权利等方面存在相反可能激发的风险；存托凭证持有东谈主在分红派息、诈欺表决权等方面的 特殊安排可能激发的风险；存托左券自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存 托凭证价钱相反以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息败露监管方面与境内可能存在相反的风 险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。      （八）启用侧袋机制的风险      当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手败露基金份额净 值，并不得办理申购、赎回和调治。因特定资产的变当前候具有不笃定性，最终变现价钱             国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主 可能因此靠近损失。   （九）其他风险   构兵、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基 金资产受损。金融市集危急、行业竞争、代理商爽约、托管行爽约等超出基金管束东谈主自身 平直收敛才能之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十八、《基金合同》的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 议收效后依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系要领后，《基金合同》应当拒绝： 贯串的；   （三）基金财产的计帐 小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组补救接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （5）遴聘管帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈文出具法 律意见书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，种种基金份额按基金份额持有东谈主办有的该类基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐呈文经具有证券、期货干系业 务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐呈文报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十九、《基金合同》的内容选录      （一）基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （1）根据《基金法》、《运作办法》终点他联系轨则，基金管束东谈主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度联系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护 基金投资东谈主的利益； 合同》轨则的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律行动； 部机构；                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 和非交易过户的业务规则；      （2）根据《基金法》、《运作办法》终点他联系轨则，基金管束东谈主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管束东谈主的财产相互独处，对所管束的不同基金分别管束，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则贪图并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、 赎回的价钱； 合同》终点他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予秘密，不向他东谈主透露； 收益； 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 以上； 简略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开尊府，并在支付 合理成本的条件下得到联系尊府的复印件； 托管东谈主； 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主 追偿； 为承担使命； 管束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；      （1）根据《基金法》、《运作办法》终点他联系轨则，基金托管东谈主的权利包括但不限 于： 家法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应呈报中国证监                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 会，并采选必要措施保护基金投资东谈主的利益；      （2）根据《基金法》、《运作办法》终点他联系轨则，基金托管东谈主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金分别竖立账户，独处核算，分账管束，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 管束东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 基金信息公开败露前赐与秘密，不得向他东谈主透露； 各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管束东谈主有未执行《基 金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选了顺应的措施；                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 机构，并文牍基金管束东谈主； 退任而免除； 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管束东谈主追 偿；      基金投资东谈主办有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资东谈主自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当 事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不 以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。      除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同等的正当 权益。      （1）根据《基金法》、《运作办法》终点他联系轨则，基金份额持有东谈主的权利包括但 不限于： 表决权；                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》终点他联系轨则，基金份额持有东谈主的义务包括但 不限于：   （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的要领和规则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，基金份 额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 求提高该等报酬程序或销售服务费率的除外）；                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金管束东谈主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会； 的事项。      （2）以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大 会： 利影响的情况下，颐养本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或颐养收费 方式，颐养基金份额类别竖立、对基金份额分类办法、规则进行颐养； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化； 内，在分歧份额持有东谈主权益产生本质性不利影响的情况下，颐养联系认购、申购、赎回、 调治、非交易过户、转托管等业务规则； 利影响的情况下，基金推出新业务或服务；      （1）除法律法例轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金管束东谈主               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 召集；   （2）基金管束东谈主未按轨则召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金份额持有东谈主大会未缓助日常机构的，基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持 有东谈主大会的，应当向基金管束东谈主建议书面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由 基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管束东谈主，基金管束 东谈主应当配合。   （4）基金份额持有东谈主大会未缓助日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基 金份额持有东谈主就并吞事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主建议书面 提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍建议提议 的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持 有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面 提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管束 东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就并吞事项要求召开基金份 额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得阻难、骚动。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责采选笃定开会时候、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 等）、投递时候和地点;   （2）采选通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文牍中说明本 次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通讯方式、托福的公证机关终点接洽方式和接洽东谈主、 书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管束东谈主，还应另行书面文牍基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管束东谈主到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文牍基金管束东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票着力。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开及法律法例、中国证监 会允许的其他方式，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福证明托付代表出席， 现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管束 东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合乎法律法例、《基金合同》和会议文牍的轨则， 何况持有基金份额的凭证与基金管束东谈主办有的登记尊府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   参加基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东谈主 不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事 项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会，应当有代表 1/3 以上 （含 1/3）基金份额的基金份额持有东谈主或其代理东谈主参加，方可召开。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面形貌在表               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 决结果日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通讯开会的方式视为有用： 领导性公告； 东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍轨则的方式收取基金 份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管束东谈主经文牍不参加收取书面表决意见的， 不影响表决着力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；   参加基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东谈主 不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事 项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会，应当有代表 1/3 以上 （含 1/3）基金份额的基金份额持有东谈主或其代理东谈主参加，方可召开。 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东谈主出具的托福东谈主办 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合乎法律法例、《基金合同》和会议 文牍的轨则，并与基金登记注册机构记录相符；   （3）在不与法律法例糟塌的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过汇聚、电话或其他方 式召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、汇聚、电话或其他方式进行表决，具体方式由会 议召集东谈主笃定并在会议文牍中列明。   （4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权方式不错给与书面、汇聚、 电话或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 拒绝《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会筹议的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事要领   在现场开会的方式下，早先由大会主办东谈主按照下列第七条文定要领笃定和公布监票东谈主， 然后由大会主办东谈主宣读提案，经筹议后进行表决，并形成大会决议。大会主办东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主办；如果基金管束东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号） 和接洽方式等事项。   在通讯开会的情况下，早先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特地决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 5 其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特地决议，特地决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 拒绝《基金合同》、与其他基金合并应当以特地决议通过方为有用。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交合乎会议 文牍中轨则的证据投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，理论合乎会议文牍轨则 的书面表决意见视为有用表决，表决意见无极不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会诚然 由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管束东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金 份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主办东谈主应当马上公布再行盘货结果。 响计票的着力。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进 行监督的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起按照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介 上公告。如果给与通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行收效的基金份额持有东谈主大会的决 议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管束东谈主、基金托管东谈主均 有敛迹力。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系基金份额持有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或代表的基金份额或表 决权合乎该等比例：   （1）基金份额持有东谈主诈欺提议权、召集权、提名权所需单独或算计代表干系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日干系 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通讯开会的平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额持有东谈主所 持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个 月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）特地决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，并吞类别账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的干系轨则以本节特殊约定内容为准， 本节莫得轨则的适用上文干系约定。 定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系内容被取消或变更的， 基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部安分容进行修改和颐养， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金收益分派原则、执行方式   （1）在合乎联系基金分红条件的前提下，本基金每年收益分派次数最少为 1 次，最多 为 6 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 50%，若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行收益分派；   （2）本基金收益分派方式分两种：现款分红与红利再投资，投资东谈主可采选现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不采选，本基金默许的收 益分派方式是现款分红；   （3）基金收益分派后任一类基金份额净值不可低于面值；即基金收益分派基准日的任 一类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值。   （4）本基金各基金份额类别在用度收取上不同，其对应的可供分派利润可能有所不同。 本基金并吞类别的每一基金份额享有同等分派权；   （5）法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则。   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   本基金收益分派有筹画由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的联系轨则在指定媒介公告。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润贪图截止日）的时候不得卓越   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的贪图方法，依照《业务 规则》执行。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则。   （四）与基金财产管束、运作联系用度的索取、支付方式与比例   （1）基金管束东谈主的管束费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）除法律法例、中国证监会另有轨则外，《基金合同》收效后与基金干系的信息披 露用度；   （5）《基金合同》收效后与基金干系的管帐师费、讼师费和诉讼费或仲裁费；   （6）基金份额持有东谈主大会用度；   （7）基金的证券、期货交易用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户保重用度；   （10）按照国度联系轨则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   本基金拒绝计帐时所发生用度，按现实支拨额从基金财产总值中扣除。   （1）基金管束东谈主的管束费   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管束费的贪图方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      E 为前一日的基金资产净值      基金管束费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管束东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金管束东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      （2）基金托管东谈主的托管费      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的贪图方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管束东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      （3）C 类基金份额的销售服务费      本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%，销售服务费计提的贪图公式如下：      H＝E×0.40%÷当年天数      H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费      E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值      C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管 理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中 一次性支付给基金管束东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      基金销售服务用度于支付本基金市集扩充、销售以及基金份额持有东谈主服务的用度等。      上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据联系法例及相应左券规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      下列用度不列入基金用度：      （1）基金管束东谈主和基金托管东谈主因未履行或未十足履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；      （2）基金管束东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （3）《基金合同》收效前的干系用度；   （4）其他根据干系法律法例及中国证监会的联系轨则不得列入基金用度的样式。   基金管束东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例轨则和 基金合同约定调低基金管束费率、基金托管费率或销售服务费率。   调低基金管束费率、基金托管费率或销售服务费率，无谓召开基金份额持有东谈主大会。   基金管束东谈主必须于新的费率实施日前按照《信息败露办法》的轨则在指定媒介上公告。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费，其他用度详 见招募说明书的轨则或干系公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。   （五）基金资产的投资所在和投资限制   在有用收敛风险的前提下，本基金通过股票与债券等资产的合理配置，并精选信息消 费主题的干系上市公司股票进行投资，力图基金资产的持续稳健升值。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板终点他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央行单子、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分离交易可调治债券）、次级债、短 期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产维持证券、债券回购、银行进款、货 币市集用具、股指期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它金融用具 （但须合乎中国证监会的干系轨则）。   基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%； 投资于本基金界说的信息耗损主题干系的证券资产不低于基金非现款资产的 80%；投资于 权证的比例不卓越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行顺应要领后， 不错将其纳入投资范围。   （1）组合限制   基金的投资组合应罢黜以下限制： 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等； 证券的 10％；本基金管束东谈主管束的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的定 期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 1 上市公司可流通股票的 30%； 的 10％； 证券规模的 10％； 卓越其种种资产维持证券算计规模的 10％；                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 维持证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资程序，应在评级报密告布之日起 3 个 月内赐与全部卖出； 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%，本基金在宇宙银行间市集中债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 值的 10%； 卓越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 市值的 20%； 基金资产的 0%-95%； 上一交易日基金资产净值的 20%；   因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基 金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 上市的股票合并贪图；   除上述第 2）、13）、23）、24）项之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的，基 金管束东谈主应当在 10 个交易日内进行颐养。法律、法例另有轨则时，从其轨则。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎本基金合同的约定。基金托管 东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起脱手。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   （2）辞谢行动   为保重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   本基金运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主终点控股推进、现实收敛东谈主或者与 其有其他紧要厉害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 交易的，应当罢黜基金份额持有东谈主利益优先的原则，谨防利益糟塌，合乎中国证监会的规 定，并履行信息败露义务。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。   （六）基金净值信息的贪图方法和公告方式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券发             国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参 考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交易市价，笃定公允价钱； 交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环 境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交易市 价，笃定公允价钱； 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化 因素，颐养最近交易市价，笃定公允价钱； 的资产维持证券，给与估值期间笃定公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 一股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会联系规 定笃定公允价值。   （3）金融繁衍品的估值 日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近交易日结算价估值。   （4）债券以及资产维持证券等固定收益品种的估值                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 定公允价值； 期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量； 的债券，给与估值期间笃定公允价值或按成本法进行估值；   （5）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市交易的股票执行。   （6）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金管束东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （7）干系法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领及干系 法律法例的轨则或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商治理。   根据联系法律法例，基金净值信息贪图和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主承担。本 基金的基金管帐使命方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系 各方在对等基础上充分筹议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管束东谈主对基金净值信息 的贪图结果对外赐与公布。   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少每 周公告一次基金资产净值和种种基金份额净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露绽放日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和年 度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （七）基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （1）变更基金合同波及法律法例轨则或本合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和本基金合同约定可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议应当报中国证监会备案，且自 决议收效后依照《信息败露办法》的联系轨则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系要领后，《基金合同》应当拒绝：   （1）基金份额持有东谈主大会决定拒绝的；   （2）基金管束东谈主、基金托管东谈主职责拒绝，在 6 个月内莫得新基金管束东谈主、新基金托管 东谈主贯串的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律法例和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个办事日内成立清 算小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管束东谈主、基金托管东谈主、具 有从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐要领：               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分派有筹画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，种种基金份额按基金份额持有东谈主办有的该类基金 份额比例进行分派。   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐呈文经具有证券、期货干系业 务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐呈文报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）争议治理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经 友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁， 仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不竭至意、费力、尽责地履行基 金合同轨则的义务，保重基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式             国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业风景查阅。                  国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十、基金托管左券的内容选录  （一）托管左券当事东谈主  称号：国投瑞银基金管束有限公司  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  法定代表东谈主：傅强  成立时候：2002 年 6 月 13 日  批准缓助机关：中国证券监督管束委员会  批准缓助文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织形貌：有限使命公司  注册老本：壹亿元东谈主民币  筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管束、中国证监会许可的其他业务  存续期间：持续筹谋  称号：中国银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号  法定代表东谈主:葛海蛟  成立时候： 1983 年 10 月 31 日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号  组织形貌：股份有限公司  注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整  筹谋范围：经受东谈主民币进款；披发短期、中期和历久贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇 贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖 股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外 信用卡的刊行及付款；资信访问、掂量、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 卖；国外分支机构筹谋与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地司法 可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：持续筹谋   （二）基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查 对基金管束东谈主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   （1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板终点他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央行单子、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分离交易可调治债券）、次级债、短 期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产维持证券、债券回购、银行进款、货 币市集用具、股指期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它金融用具 （但须合乎中国证监会的干系轨则）。   基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%； 投资于本基金界说的信息耗损主题干系的证券资产不低于基金非现款资产的 80%；投资于 权证的比例不卓越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行顺应要领后， 不错将其纳入投资范围。   基金管束东谈主应将拟投资的信息耗损主题股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供 给基金托管东谈主。基金管束东谈主不错根据现实情况的变化，对各投资品种的具体范围赐与更新 和颐养，并文牍基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范围对基金的投资进行监督；   （2）对基金投融资比例进行监督；   基金的投资组合应罢黜以下限制: 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 出保证金、应收申购款等； 证券的 10％；本基金管束东谈主管束且在本托管东谈主处托管的全部绽放式基金（包括绽放式基金 以及处于绽放期的按期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管束东谈主管束且在本托管东谈主处托管的全部投资组合持有一家 上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 30%； 的 10％； 证券规模的 10％； 卓越其种种资产维持证券算计规模的 10％； 维持证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资程序，应在评级报密告布之日起 3 个 月内赐与全部卖出； 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%，本基金在宇宙银行间市集中债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 值的 10%； 卓越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 市值的 20%； 基金资产的 0%-95%； 上一交易日基金资产净值的 20%；   因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基 金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；本基金管 理东谈主承诺本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由 于不一致所导致的风险和损失。 上市的股票合并贪图；   除上述第 2）、13）、23）、24）项之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金规模变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的，基 金管束东谈主应当在 10 个交易日内进行颐养。法律、法例另有轨则时，从其轨则。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎本基金合同的约定。基金托管 东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起脱手。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   （3）侧袋机制的实施和投资运作安排   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。 算、种种基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、 干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行复核。 及本左券的约定，应实时领导基金管束东谈主限期纠正，基金管束东谈主收到领导后应实时查对确 认并以书面形貌对基金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对领导事 项进行复查。基金管束东谈主对基金托管东谈主领导的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主 应实时向中国证监会呈文。 行，实时领导基金管束东谈主，并依照法律法例的轨则实时向中国证监会呈文。基金托管东谈主发 现基金管束东谈主依据交易要领曾经收效的指示违背法律法例和其他联系轨则，或者违背本协 议约定的，应当实时领导基金管束东谈主，并依照法律法例的轨则实时向中国证监会呈文。 间内恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督呈文的，基金管束东谈主应积极配合提供干统统据尊府和 轨制等。   （三）基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查 律法例终点行业监管要求的基础上，基金管束东谈主有权对基金托管东谈主履行本左券的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金 账户和证券账户、复核基金管束东谈主贪图的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理计帐交收、干系信息败露和监督基金投资运作等行动。 当事理未执行或蔓延执行基金管束东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违背法律法例、                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 《基金合同》及本左券联系轨则时，应实时以书面形貌文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托 管东谈主收到文牍后鄙人一办事日前应实时查对并以书面形貌对基金管束东谈主发出回函。在限期 内，基金管束东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金 管束东谈主文牍的违法事项未能在限期内纠正的，基金管束东谈主应依照法律法例的轨则呈文中国 证监会。 基金管束东谈主核查托管财产的竣工性和真确性，在轨则时候内恢复基金管束东谈主并改正。   （四）基金财产的看护   （1）基金财产应独处于基金管束东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全看护基金财产，未经基金管束东谈主的正当合规指示或法律法例、 《基金合同》及本左券另有轨则，不得自交运用、责罚、分派基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照轨则开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别竖立账户，与基金托管东谈主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账管束，确保基金财产的竣工与独处。   （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》终点他联系法律法例轨则外， 基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期满或基金管束东谈主晓谕罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等联系轨则的，由基金管束东谈主在 法按期限内遴聘具有从事干系业务经验的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资呈文， 出具的验资呈文应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为有用。   （2）基金管束东谈主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管东谈主处为本基金开立的 基金银行账户中，并确保划入的资金与验资证据金额相一致。   （1）基金托管东谈主应负责本基金的银行账户的开设和管束。   （2）基金托管东谈主以本基金的理论开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基 金托管东谈主看护和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。      （3）本基金银行账户的开立和使用，限于自尊开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管束东谈主不得假借本基金的理论开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户 进行本基金业务之外的行动。      （4）基金银行账户的管束应合乎法律法例的联系轨则。      基金管束东谈主以本基金理论在基金托管东谈主招供的进款银行的指定营业网点开立进款账户， 基金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的看护和使用。在上述账户开立和账户干系信息变更 过程中，基金管束东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的干系尊府。      （1）基金托管东谈主应现代表本基金，以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记 结算有限使命公司开设证券账户。      （2）本基金证券账户的开立和使用，限于自尊开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管束东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金 业务之外的行动。      （3）基金托管东谈主以自身法东谈主理论在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备付金账 户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资 所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的轨则执 行。      （4）在本托管左券收效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，波及 干系账户的开设、使用的，不错根据法律法例和《基金合同》的轨则，在基金管束东谈主和基 金托管东谈主商议后开立。新账户按联系规则使用并管束。      （5）法律法例等联系轨则对干系账户的开立和管束另有轨则的，从其轨则办理。      基金合同收效后，基金管束东谈主负责以基金的理论恳求并取得参加宇宙银行间同行拆借 市集的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的理论在中央国债登记结 算有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并 代表基金进行银行间债券市集债券和资金的计帐。在上述手续办理收场之后，由基金托管 东谈主负责向中国东谈主民银行报备。                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      基金财产投资的什物证券、银行按期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善看护。 基金托管东谈主对其之外机构现实有用收敛的有价凭证不承担使命。      基金托管东谈主按照法律法例看护由基金管束东谈主代表基金签署的与基金联系的紧要合同及 联系凭证。基金管束东谈主代表基金签署联系紧要合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本左券另有轨则外，基金管束东谈主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管束东谈主和基金托管东谈主至少 各持有一份原本的原件。紧要合同由基金管束东谈主与基金托管东谈主按轨则各自看护至少 15 年。      对于无法取得两份以上的原本的，基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的 合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转变。      （五）基金净值信息贪图和管帐核算      （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。种种基金份额净值是指贪图 日该类基金资产净值除以贪图日该类基金份额总额后的价值。      （2）基金管束东谈主应每个办事日对基金财产估值，但基金管束东谈主根据法律法例或《基金 合同》的轨则暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金管帐核算 业务指引》终点他法律法例的轨则。用于基金信息败露的基金净值信息由基金管束东谈主负责 贪图，基金托管东谈主复核。基金管束东谈主应于每个办事日结果后贪图得出当日的种种基金份额 净值，并在盖印后以两边约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应酬净值贪图结果进 行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金管束东谈主，由基金管束东谈主对种种基金份 额净值和基金份额累计净值赐与公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对 同期进行。      （3）当干系法律法例或《基金合同》轨则的估值方法不可客不雅反馈基金财产公允价值 时，基金管束东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。      （4）基金管束东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、要领 以及干系法律法例的轨则或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，两边应实时进行协商                国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 和纠正。   （5）当基金资产的估值导致任一类基金份额净值少量点后四位内发生差错时，视为该 类基金份额净值估值短处。当基金份额净值出现短处时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正， 并采选合理的措施谨防损失进一步扩大；当任一类基金份额净值计价短处达到该类基金份 额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当报中国证监会备案；当计价短处达到该类基金份额净 值的 0.5%时，基金管束东谈主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律法例或 监管机关对前述内容另有轨则的，按其轨则处理。   （6）除本左券和《基金合同》另有约定外，由于基金管束东谈主对外公布的任何基金净值 数据短处，导致该基金财产或基金份额持有东谈主的现实损失，基金管束东谈主应酬此承担使命。 若基金托管东谈主贪图的净值数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担使命；若基金托管东谈主计 算的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也原意担部分未正确履行复核义务的使命。如果上 述短处形成了基金财产或基金份额持有东谈主的欠妥得利，且基金管束东谈主及基金托管东谈主已各自 承担了补偿使命，则基金管束东谈主应负责向欠妥得利之主体成见返还欠妥得利。如果返还金 额不及以弥补基金管束东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿金额，则两边按照各自补偿金额的比 例对返还金额进行分派。   （7）由于证券、期货交易所终点登记结算公司发送的数据短处，或由于其他不可抗力 原因，基金管束东谈主和基金托管东谈主诚然曾经采选必要、顺应、合理的措施进行查验，然而未 能发现该短处的，由此形成的基金资产估值短处，基金管束东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。 但基金管束东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施扼杀由此形成的影响。   （8）如果基金托管东谈主的复核结果与基金管束东谈主的贪图结果存在相反，且两边经协商未 能达成一致，基金管束东谈主不错按照其对种种基金份额净值的贪图结果对外赐与公布，基金 托管东谈主不错将干系情况报中国证监会备案。   （1）基金账册的建立   基金管束东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的并吞记账方法和 管帐处理原则，分别独马上竖立、登记和看护基金的全套账册，对两边各自的账册按期进 行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金 管束东谈主的处理方法为准。   （2）管帐数据和财务方针的查对              国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金管束东谈主和基金托管东谈主应按期就管帐数据和财务方针进行查对。如发现有在不符， 两边应实时查明原因并纠正。   （3）基金财务报表和按期呈文的编制和复核   基金财务报表由基金管束东谈主和基金托管东谈主每月分别独处编制。月度报表的编制，应于 每月晦了后 5 个办事日内完成；《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变 更的，基金管束东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金 招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金 管束东谈主不再更新基金招募说明书；季度呈文应在季度结果之日起 15 个办事日内编制完成并 赐与公告；中期呈文在上半年结果之日起两个月内编制完成并赐与公告；年度呈文在每年 结果之日起三个月内编制完成并赐与公告。基金合同收效不及两个月的，基金管束东谈主不错 不编制当期季度呈文、中期呈文或者年度呈文。   基金管束东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 在收到后应 3 个办事日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金管束东谈主。基金管束东谈主在季 度呈文完成当日，将联系呈文提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个办事日 内完成复核，并将复核结果书面文牍基金管束东谈主。基金管束东谈主在中期呈文完成当日，将有 关呈文提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个办事日内完成复核，并将复核 结果书面文牍基金管束东谈主。基金管束东谈主在年度呈文完成当日，将联系呈文提供基金托管东谈主 复核，基金托管东谈主应在收到后 15 个办事日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金管束东谈主。 基金管束东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献往复均以加密传确实方式或两边约定的其他方式 进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东谈主和基金托管东谈主应 共同查明原因，进行颐养，颐养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以 基金管束东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管束东谈主提供的呈文上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子证据，两边各自 留存一份。如果基金管束东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一 致，基金管束东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报证监 会备案。   （六）基金份额持有东谈主名册的看护               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金份额持有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册包括以下几类：   （1）基金召募期结果时的基金份额持有东谈主名册；   （2）基金权益登记日的基金份额持有东谈主名册；   （3）基金份额持有东谈主大会登记日的基金份额持有东谈主名册；   （4）每半年度临了一个交易日的基金份额持有东谈主名册。   对于每半年度临了一个交易日的基金份额持有东谈主名册，基金管束东谈主应在每半年度结果 后 5 个办事日内按期向基金托管东谈主提供。对于基金召募期结果时的基金份额持有东谈主名册、 基金权益登记日的基金份额持有东谈主名册以及基金份额持有东谈主大会登记日的基金份额持有东谈主 名册，基金管束东谈主应在干系的名册生成后 5 个办事日内向基金托管东谈主提供。   基金托管东谈主应妥善看护基金份额持有东谈主名册。如基金托管东谈主无法妥善保存持有东谈主名册， 基金管束东谈主应实时向中国证监会呈文，并代为履行看护基金份额持有东谈主名册的职责。基金 托管东谈主应酬基金管束东谈主由此产生的看护费给予补偿。   （七）争议治理方式 商治理。但若自一方书面建议协商治理争议之日起 60 日内争议未能以协商方式治理的，任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照届时有用的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担。争议处理期间，当事东谈主应坚守各自的职责，不竭至意、费力、尽责地履行 本左券轨则的义务，保重基金份额持有东谈主的正当权益。   （八）托管左券的变更、拒绝与基金财产的计帐               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行变更。变更后的新左券，其内容不得 与《基金合同》的轨则有任何糟塌。变更后的新左券应当报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管左券应当拒绝：   （1）《基金合同》拒绝；   （2）本基金更换基金托管东谈主；   （3）本基金更换基金管束东谈主；   （4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法例轨则的拒绝事项。   基金管束东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及联系法律法例的轨则对本基金的财产 进行计帐。                   国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十一、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金管束东谈主、销售机构提供。   基金管束东谈主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主的对账单服务 基金管束东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额持有东谈主也不错向基金管束 东谈主定制电子形貌的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金管束东谈主网站或拨打客服热线掂量。 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法浅近收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金管束东谈主网站，或拨打基金管束东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系方式。   （二）呼唤中心电话服务   呼唤中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。   客户服务部的东谈主工坐席服务时候为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券交易所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金管束东谈主利用基金管束东谈主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金管束东谈主提供的网上投诉栏目、呼唤中心自动语音留言、呼唤中心 东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金管束东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金管 理东谈主将在 48 小时之内作念出回复。对于非办事日建议的投诉，原则上顺延至下一办事日当日 或次日回复。                 国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十二、其他应败露事项 调低旗下部分基金费率并修改基金合同等法律文献的公告。 基金行业高档管束东谈主员变更公告。 本公司及北京分公司办公地址变更的公告。 提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者顺应性信息的公告。 型证券投资基金 C 类基金份额绽放日常申购、赎回、调治、按期定额投资业务公告。 夹杂型证券投资基金加多 C 类基金份额、颐养基金份额净值精度、投资范围加多存托凭证 及加多侧袋机制干系内容并修改法律文献的公告。             国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十三、招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主和其他销售机构的住所，投资者可免费 查阅。招募说明书条件及内容应以招募说明书原本为准。               国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十四、备查文献     （一）中国证监会准予注册国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金召募的文 件     （二）《国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金基金合同》     （三）《国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金托管左券》     （四）对于国投瑞银信息耗损生动配置夹杂型证券投资基金召募之法律意见书     （五）基金管束东谈主业务经验批件、营业牌照     （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照     （七）中国证监会要求的其他文献     存放地点：上述备查文献存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主的办公风景。     查阅方式：投资者不错在办公时候免费查询，但应以基金备查文献原本为准。                                        国投瑞银基金管束有限公司                                           二〇二五年三月十二日

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